11、下列關(guān)于金融風(fēng)險說法正確的是(　　)。

　　Ⅰ.金融風(fēng)險源自實(shí)體經(jīng)濟(jì)與虛擬經(jīng)濟(jì)的嚴(yán)重脫節(jié)

　�、�.虛擬經(jīng)濟(jì)的過度膨脹是金融風(fēng)險的根源

　�、�.虛擬經(jīng)濟(jì)是一種與金融資產(chǎn)及債務(wù)交易相聯(lián)系的經(jīng)濟(jì)，這種資產(chǎn)和債務(wù)與權(quán)益相關(guān)

　�、�.目前虛擬經(jīng)濟(jì)的日交易規(guī)模大約是實(shí)體經(jīng)濟(jì)日交易規(guī)模的幾十倍甚至上百倍

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：金融風(fēng)險源自實(shí)體經(jīng)濟(jì)與虛擬經(jīng)濟(jì)的嚴(yán)重脫節(jié)，虛擬經(jīng)濟(jì)的過度膨脹是金融風(fēng)險的根源。虛擬經(jīng)濟(jì)是一種與金融資產(chǎn)及債務(wù)交易相聯(lián)系的經(jīng)濟(jì)，這種資產(chǎn)和債務(wù)與權(quán)益相關(guān)。目前虛擬經(jīng)濟(jì)的日交易規(guī)模大約是實(shí)體經(jīng)濟(jì)日交易規(guī)模的幾十倍甚至上百倍。

　　12、基金管理人職責(zé)終止的情形有(　　)。

　�、�.被依法取消基金管理資格

　　Ⅱ.被基金份額持有人大會解任

　�、�.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)

　�、�.基金合同約定的其他情形

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析：有下列情形之一的，基金管理人職責(zé)終止： (1)被依法取消基金管理資格;

　　(2)被基金份額持有人大會解任;

　　(3)依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn);

　　(4)基金合同約定的其他情形。

　　13、被稱為五大國際黃金市場有(　　)。

　�、�.倫敦的黃金市場

　�、�.蘇黎世的黃金市場

　�、�.芝加哥的黃金市場

　�、�.香港的黃金市場

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：倫敦、紐約、蘇黎世、芝加哥和香港的黃金市場被稱為五大國際黃金市場。

　　14、以下關(guān)于中央政府債券說法正確的是(　　)。

　　Ⅰ.發(fā)行量大、品種多，是政府債券市場上最主要的融資和投資工具

　�、�.發(fā)行主體是國家，它具有最高的信用度，被公認(rèn)為是最安全的投資工具，又稱“金邊債券”

　�、�.廣泛地應(yīng)用于抵押和擔(dān)保等經(jīng)濟(jì)活動中

　　Ⅳ.是中央銀行的主要交易品種

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：中央政府債券也稱國家債券或國債。國債發(fā)行量大、品種多，是政府債券市場上最主要的融資和投資工具。國債是由國家發(fā)行的債券，是中央政府為籌集財政資金而發(fā)行的一種政府債券，是中央政府向投資者出具的、承諾在一定時期支付利息和到期償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證。國債的發(fā)行主體是國家，它具有最高的信用度，被公認(rèn)為是最安全的投資工具，又稱“金邊債券”。由于國債較高的安全性和流動性，它被廣泛地應(yīng)用于抵押和擔(dān)保等經(jīng)濟(jì)活動中。此外，國債是中央銀行的主要交易品種，中央銀行通過公開市場業(yè)務(wù)對國債進(jìn)行正向或反向操作，實(shí)現(xiàn)對貨幣供應(yīng)量的調(diào)節(jié)，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)最終的貨幣政策目標(biāo)。

　　15、證券業(yè)從業(yè)人員的范圍包括(　　)。

　�、�.證券公司中從事證券自營、證券經(jīng)紀(jì)、證券承銷與保薦、證券投資咨詢、證券投資管理等業(yè)務(wù)的專業(yè)人員，包括相關(guān)業(yè)務(wù)部門的管理人員

　�、�.基金管理公司、基金托管機(jī)構(gòu)中從事基金銷售、研究分析、投資管理、交易、監(jiān)察稽核等業(yè)務(wù)的專業(yè)人員，包括相關(guān)業(yè)務(wù)部門的管理人員;基金銷售機(jī)構(gòu)中從事基金宣傳、推銷、咨詢等業(yè)務(wù)的專業(yè)人員，包括相關(guān)業(yè)務(wù)部門的管理人員

　�、�.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)中從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的專業(yè)人員及其管理人員

　　Ⅳ.證券資信評估機(jī)構(gòu)中從事證券資信評估業(yè)務(wù)的專業(yè)人員及其管理人員

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　16、下列關(guān)于利率互換說法正確的是(　　)。

　�、�.利率互換是指交易雙方約定在未來的一定期限內(nèi)，對約定的名義本金按照不同的計息方法定期交換利息的一種場外交易的金融合約。

　　Ⅱ.在大多數(shù)利率互換中，一方支付的利息是基于浮動利率，而另一方支付的利息是基于固定利率或浮動利率。

　�、�.浮動利率對固定利率的互換是標(biāo)準(zhǔn)型的互換利率，也是最普遍的利率互換

　�、�.一般來說，利率互換合約交換的只是不同特征的利息，而不涉及實(shí)質(zhì)本金的互換，所以，將其本金稱為名義本金

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：利率互換是指交易雙方約定在未來的一定期限內(nèi)，對約定的名義本金按照不同的計息方法定期交換利息的一種場外交易的金融合約。一般來說，利率互換合約交換的只是不同特征的利息，而不涉及實(shí)質(zhì)本金的互換，所以，將其本金稱為名義本金。在大多數(shù)利率互換中，一方支付的利息是基于浮動利率，而另一方支付的利息是基于固定利率或浮動利率。浮動利率對固定利率的互換是標(biāo)準(zhǔn)型的互換利率，也是最普遍的利率互換。

　　17、直接投資業(yè)務(wù)的合規(guī)性要求有(　　)。

　　Ⅰ.不得對外提供擔(dān)保，不得成為對所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人

　　Ⅱ.建立健全風(fēng)險控制制度，加強(qiáng)風(fēng)險管理，有效控制和防范項目運(yùn)作風(fēng)險

　�、�.通過直接投資子公司網(wǎng)站公開披露公司名稱、注冊地、注冊資本、業(yè)務(wù)范圍、法人代表等基本情況，公司管理人員、業(yè)務(wù)人員、投資決策委員會成員的姓名、職務(wù)和兼職情況，公司建立的各項內(nèi)部控制制度，以及防范與證券公司利益沖突的具體制度安排

　　Ⅳ.建立健全文檔管理制度，妥善保管盡職調(diào)查報告、項目評估報告、決策記錄等資料

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　18、下列關(guān)于議價市場說法正確的有(  )。

　�、�.是指沒有固定場所、相對分散的市場

　　Ⅱ.金融資產(chǎn)的定價與成交是通過私下協(xié)商或面對面討價還價方式進(jìn)行的

　�、�.絕大多數(shù)債券和中小企業(yè)的未上市股票都通過這種方式交易

　　Ⅳ.按成交和定價方式劃分

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：按照成交和定價方式，金融市場可被劃分為公開市場和議價市場。議價市場是指沒有固定場所、相對分散的市場。在議價市場上，金融資產(chǎn)的定價與成交是通過私下協(xié)商或面對面討價還價方式進(jìn)行的。在發(fā)達(dá)的市場經(jīng)濟(jì)國家，絕大多數(shù)債券和中小企業(yè)的未上市股票都通過這種方式交易。

　　19、證券公司申請借入或發(fā)行次級債，應(yīng)提交的申請文件包括(　　)。

　　Ⅰ.關(guān)于借入或發(fā)行次級債的決議

　�、�.募集說明書或借入次級債務(wù)合同

　　Ⅲ.債權(quán)人資產(chǎn)信用的說明材料

　�、�.證券公司最近3個月的風(fēng)險控制指標(biāo)情況及相關(guān)測算報告

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：證券公司申請借人或發(fā)行次級債，應(yīng)提交以下申請文件：申請書;關(guān)于借入或發(fā)行次級債的決議;募集說明書或借入次級債務(wù)合同;借入或募集資金的用途說明;合同當(dāng)事人之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系說明;證券公司最近6個月的風(fēng)險控制指標(biāo)情況及相關(guān)測算報告;債權(quán)人資產(chǎn)信用的說明材料;中國證監(jiān)會要求提交的其他文件。

　　20、從1960年至今，這一階段的顯著特點(diǎn)是金融市場(　　)。

　�、�.開始走向國際化和全球化

　　Ⅱ.明顯地表現(xiàn)為多極化趨勢

　�、�.資本主義國家的金融市場出現(xiàn)了英國、美國、瑞士三足鼎立的局面

　�、�.發(fā)展中國家和地區(qū)也紛紛建立起了令世人矚目的國際金融市場

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：從1960年至今。這一階段的顯著特點(diǎn)是金融市場開始走向國際化和全球化。由于第二次世界大戰(zhàn)后歐洲經(jīng)濟(jì)恢復(fù)的需要和嚴(yán)格的金融管制促使國際金融市場擴(kuò)張，歐洲貨幣市場得以發(fā)展和昌盛。之后，還逐漸形成了許多新的國際金融中心，這個時期的國際金融市場不再以某一個或某幾個國家為典型代表或軸心，而是明顯地表現(xiàn)為多極化趨勢，發(fā)展中國家和地區(qū)也紛紛建立起了令世人矚目的國際金融市場。