11、合約買(mǎi)方向賣(mài)方支付一定費(fèi)用，在約定日期內(nèi)(或約定日期)享有按事先確定的價(jià)格向合約賣(mài)方買(mǎi)賣(mài)某種金融工具的權(quán)利的契約是指(　　)。

　　A.金融遠(yuǎn)期合約

　　B.金融期貨

　　C.金融期權(quán)

　　D.金融互換

　　參考答案：C

　　參考解析：金融期權(quán)是指合約買(mǎi)方向賣(mài)方支付一定費(fèi)用(稱(chēng)為“期權(quán)費(fèi)”或“期權(quán)價(jià)格”)，在約定日期內(nèi)(或約定日期)享有按事先確定的價(jià)格向合約賣(mài)方買(mǎi)賣(mài)某種金融工具的權(quán)利的契約，包括現(xiàn)貨期權(quán)和期貨期權(quán)兩大類(lèi)。

　　12、企業(yè)年金基金不得直接投資于權(quán)證，但因投資股票、分離交易可轉(zhuǎn)換債等投資品種而衍生獲得的權(quán)證，應(yīng)當(dāng)在權(quán)證上市交易之日起(　　)個(gè)交易日內(nèi)賣(mài)出。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　參考答案：B

　　參考解析：企業(yè)年金基金不得直接投資于權(quán)證，但因投資股票、分離交易可轉(zhuǎn)換債等投資品種而衍生獲得的權(quán)證，應(yīng)當(dāng)在權(quán)證上市交易之日起10個(gè)交易日內(nèi)賣(mài)出。

　　13、 按債券的發(fā)行主體分類(lèi)，債券安全性最低的是(　　)。

　　A.國(guó)債

　　B.地方債

　　C.金融債

　　D.公司債

　　參考答案：D

　　參考解析：按債券的發(fā)行主體分類(lèi)，債券安全性從高到低依次是國(guó)債、地方債、金融債和公司債。

　　14、2004年12月7日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于首次公開(kāi)發(fā)行股票試行詢(xún)價(jià)制度若干問(wèn)題的通知》及配套文件，新股詢(xún)價(jià)制度正式出臺(tái)。其核心在于(　　)。

　　A.規(guī)定發(fā)行人及其保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)采用向機(jī)構(gòu)投資者累計(jì)投標(biāo)詢(xún)價(jià)的方式確定發(fā)行價(jià)格

　　B.規(guī)定發(fā)行人及其代理機(jī)構(gòu)應(yīng)采用向機(jī)構(gòu)投資者累計(jì)投標(biāo)詢(xún)價(jià)的方式確定發(fā)行價(jià)格

　　C.規(guī)定承銷(xiāo)人及其保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)采用向機(jī)構(gòu)投資者累計(jì)投標(biāo)詢(xún)價(jià)的方式確定發(fā)行價(jià)格

　　D.規(guī)定承銷(xiāo)人及其代理機(jī)構(gòu)應(yīng)采用向機(jī)構(gòu)投資者累計(jì)投標(biāo)詢(xún)價(jià)的方式確定發(fā)行價(jià)格

　　參考答案：A

　　參考解析：2004年12月7日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于首次公開(kāi)發(fā)行股票試行詢(xún)價(jià)制度若干問(wèn)題的通知》及配套文件，新股詢(xún)價(jià)制度正式出臺(tái)。其核心在于：規(guī)定發(fā)行人及其保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)采用向機(jī)構(gòu)投資者累計(jì)投標(biāo)詢(xún)價(jià)的方式確定發(fā)行價(jià)格。

　　15、股票增發(fā)將會(huì)增加發(fā)行在外的股票總量，(　　)股票供給，如果股票不受市場(chǎng)青睞，需求沒(méi)有相應(yīng)增長(zhǎng)，則股價(jià)可能(　　)。

　　A.增加上升

　　B.增加下跌

　　C.減少上升

　　D.減少下跌

　　參考答案：B

　　參考解析：股票增發(fā)將會(huì)增加發(fā)行在外的股票總量，增加股票供給，如果股票不受市場(chǎng)青睞，需求沒(méi)有相應(yīng)增長(zhǎng)，則股價(jià)可能下跌。

　　16、看跌期權(quán)的買(mǎi)方具有在約定期限內(nèi)按(　　)賣(mài)出一定數(shù)量基礎(chǔ)金融工具的權(quán)利。

　　A.期權(quán)價(jià)格

　　B.市場(chǎng)價(jià)格

　　C.協(xié)定價(jià)格

　　D.期權(quán)費(fèi)加買(mǎi)入價(jià)格

　　參考答案：C

　　參考解析：看跌期權(quán)也稱(chēng)認(rèn)沽權(quán)，指期權(quán)的買(mǎi)方具有在約定期限內(nèi)按協(xié)定價(jià)格賣(mài)出一定數(shù)量基礎(chǔ)金融工具的權(quán)利。交易者買(mǎi)入看跌期權(quán)，是因?yàn)樗�預(yù)期基礎(chǔ)金融工具的價(jià)格在近期內(nèi)將會(huì)下跌。

　　17、從提高公司績(jī)效的角度，公司治理主要解決兩大問(wèn)題，一是經(jīng)理層、內(nèi)部人的利益機(jī)制及其與公司的外部投資者利益和社會(huì)利益的兼容問(wèn)題;二是(　　)問(wèn)題。

　　A.公司的股票價(jià)值

　　B.公司的發(fā)展前景

　　C.經(jīng)理層的管理能力

　　D.董事會(huì)的決策能力

　　參考答案：C

　　參考解析：從提高公司績(jī)效的角度，公司治理主要解決兩大問(wèn)題，一是經(jīng)理層、內(nèi)部人的利益機(jī)制及其與公司的外部投資者利益和社會(huì)利益的兼容問(wèn)題;二是經(jīng)理層的管理能力問(wèn)題。

　　18、股利支付率等于公司發(fā)放的(　　)除以其每股盈余。

　　A.每股票面金額

　　B.每股交易價(jià)格

　　C.每股現(xiàn)金股利

　　D.每股實(shí)際價(jià)格

　　參考答案：C

　　參考解析：股利支付率等于公司發(fā)放的每股現(xiàn)金股利除以其每股盈余。

　　19、 在很大程度上反映了基金管理公司對(duì)投資者服務(wù)的質(zhì)量，對(duì)基金管理公司整個(gè)業(yè)務(wù)的發(fā)展起著重要的支持作用的業(yè)務(wù)是(　　)。

　　A.基金募集與銷(xiāo)售

　　B.投資管理業(yè)務(wù)

　　C.基金運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)

　　D.特定客戶(hù)資產(chǎn)管理

　　參考答案：C

　　參考解析：基金運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)在很大程度上反映了基金管理公司對(duì)投資者服務(wù)的質(zhì)量，對(duì)基金管理公司整個(gè)業(yè)務(wù)的發(fā)展起著重要的支持作用。

　　20、下列產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)由低到高排序正確的是(　　)。

　　A.股票、基金、債券

　　B.債券、股票、基金

　　C.股票、債券、基金

　　D.基金、債券、股票

　　參考答案：D

　　參考解析：通常情況下，股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種;債券可以給投資者帶來(lái)較為確定的利息收入，波動(dòng)性也較股票小，是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種;基金投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。