16、中央銀行在證券市場上以()操作作為政策手段，買賣政府證券。

　　A、套期保值

　　B、投融資

　　C、公開市場

　　D、營利性

　　正確答案：C

　　解析：中央銀行以公開市場操作作為政策手段，通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量或利率水平，進(jìn)行宏觀調(diào)控。

　　17、證券市場上最活躍的機(jī)構(gòu)投資者是()。

　　A、商業(yè)銀行

　　B、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)

　　C、保險(xiǎn)公司

　　D、基金公司

　　正確答案：B

　　解析：證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)是證券市場上最活躍的機(jī)構(gòu)投資者，以其自有資本、營運(yùn)資金和受托投資資金進(jìn)行證券投資。

　　18、下列關(guān)于全國性社會(huì)保障基金的表述中，錯(cuò)誤的是()。

　　A、全國性社會(huì)保障基金主要投向國債市場

　　B、全國性社會(huì)保障基金主要用于支付失業(yè)救濟(jì)和退休金

　　C、在大多數(shù)國家，社�；�金只含全國性社會(huì)保障基金

　　D、全國性社會(huì)保障基金是社會(huì)福利網(wǎng)的最后一道防線

　　正確答案：C

　　解析：在大多數(shù)國家，社�；�金分為兩個(gè)層次：(1)國家以社會(huì)保障稅等形式征收的全國性社會(huì)保障基金。(2)由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的企業(yè)年金。

　　19、證券公司直接為投資者開立()。

　　A、清算賬戶

　　B、銀行賬戶

　　C、證券賬戶

　　D、資金結(jié)算賬戶

　　正確答案：D

　　解析：證券公司直接為投資者開立資金結(jié)算賬戶。證券登記結(jié)算公司僅為證券公司開立結(jié)算賬戶，結(jié)算賬戶專用于證券交易成交后的清算交收，具有結(jié)算履約擔(dān)保作用。

　　20、采用客戶調(diào)查問卷方法時(shí)，金融機(jī)構(gòu)通常根據(jù)()匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯(cuò)誤銷售。

　　A、客戶評級(jí)和證券評級(jí)

　　B、客戶分級(jí)和證券分級(jí)

　　C、客戶評級(jí)和資產(chǎn)評級(jí)

　　D、客戶分級(jí)和資產(chǎn)分級(jí)

　　正確答案：D

　　解析：實(shí)踐中，金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級(jí)和資產(chǎn)分級(jí)匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯(cuò)誤銷售。

　　21、下列關(guān)于證券公司申請IB業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)符合的條件的說法中，不正確的是()。

　　A、具有滿足業(yè)務(wù)需要的技術(shù)系統(tǒng)

　　B、申請日前6個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)

　　C、已按規(guī)定建立客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度

　　D、配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有3名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員

　　正確答案：D

　　解析：D項(xiàng)應(yīng)表述為：配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有5名、擬開展IB業(yè)務(wù)的營業(yè)部至少有2名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員。

　　22、風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管制度的核心是()。

　　A、凈資本

　　B、固定資本

　　C、流動(dòng)資本

　　D、注冊資本

　　正確答案：A

　　解析：2006年7月，中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布實(shí)施了《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，并于2008年根據(jù)實(shí)踐情況對該辦法進(jìn)行了修訂。該辦法建立了以凈資本為核心的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管制度。

　　23、下列關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的說法中，不正確的是()。

　　A、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的委托單，性質(zhì)上相當(dāng)于委托合同

　　B、經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個(gè)環(huán)節(jié)

　　C、經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立就形成了實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系

　　D、經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立確立了投資者和證券公司直接的代理關(guān)系

　　正確答案：C

　　解析：經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立只是確立了投資者和證券公司直接的代理關(guān)系，還沒有形成實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系。故C項(xiàng)說法錯(cuò)誤。

　　24、證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其客戶資產(chǎn)必須安全、完整，客戶交易結(jié)算資金實(shí)行()。

　　A、集中管理

　　B、第三方存管

　　C、有效控制

　　D、統(tǒng)一存管

　　正確答案：B

　　解析：證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是：客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實(shí)施，客戶資料完整真實(shí)。

　　25、證券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實(shí)行()披露。

　　A、基本信息公開

　　B、財(cái)務(wù)信息公開

　　C、基本信息公示和財(cái)務(wù)信息公開

　　D、所有內(nèi)部信息公開

　　正確答案：C

　　解析：證券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實(shí)行基本信息公示和財(cái)務(wù)信息公開披露。

　　26、既是證券市場上重要的中介機(jī)構(gòu)，又是證券市場上重要的機(jī)構(gòu)投資者的是()。

　　A、會(huì)計(jì)師事務(wù)所

　　B、證券公司

　　C、資產(chǎn)評估事務(wù)所

　　D、投資咨詢公司

　　正確答案：B

　　解析：證券公司是證券市場上重要的中介機(jī)構(gòu)，它是證券市場投融資服務(wù)的提供者，為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務(wù);同時(shí)證券公司也是證券市場上重要的機(jī)構(gòu)投資者。

　　27、信息披露制度是《人民共和國證券法》()的具體要求和反映。

　　A、公開原則

　　B、公平原則

　　C、公正原則

　　D、依法監(jiān)管原則

　　正確答案：A

　　解析：信息披露制度也稱公示制度、公開披露制度，是上市公司及其信息披露義務(wù)人依照法律規(guī)定必須將其自身的財(cái)務(wù)變化、經(jīng)營狀況等信息和資料向社會(huì)公開或公告，以便使投資者充分了解情況的制度。信息披露制度是《人民共和國證券法》“三公”原則中公開原則的具體要求和反映。

　　28、下列關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)證券投資范圍的表述中，正確的是()。

　　A、對于因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動(dòng)持有的股票，可以買賣

　　B、可以買賣可轉(zhuǎn)換債券

　　C、可用自有資金買賣政府債券和金融債券

　　D、只可用自有資金投資證券

　　正確答案：C

　　解析：根據(jù)《人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可用自有資金買賣政府債券和金融債券，除國家另有規(guī)定外，在人民共和國境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務(wù)，不得向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資。因此，C項(xiàng)說法正確。《人民共和國外資銀行管理?xiàng)l例》規(guī)定，外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行可買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價(jià)證券。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動(dòng)持有的股票，只能單向賣出。

　　29、證券評級(jí)機(jī)構(gòu)從事證券評級(jí)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循()原則，對同一類評級(jí)對象評級(jí)，或者對同一評級(jí)對象跟蹤評級(jí)，應(yīng)當(dāng)采用一致的評級(jí)標(biāo)準(zhǔn)和工作程序。

　　A、獨(dú)立性

　　B、客觀性

　　C、公正性

　　D、一致性

　　正確答案：D

　　解析：證券評級(jí)機(jī)構(gòu)從事證券評級(jí)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循一致性原則，對同一類評級(jí)對象評級(jí)，或者對同一評級(jí)對象跟蹤評級(jí)，應(yīng)當(dāng)采用一致的評級(jí)標(biāo)準(zhǔn)和工作程序。

　　30、證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為，稱為()。

　　A、籌集資金

　　B、證券承銷

　　C、證券發(fā)行

　　D、證券包銷

　　正確答案：B

　　解析：證券承銷是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為。發(fā)行人向不特定對象公開發(fā)行的證券，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由證券公司承銷的，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)同證券公司簽訂承銷協(xié)議。