11、下列關(guān)于信用衍生工具的說法中，正確的有(　　)。

　�、�.主要包括信用互換、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)、政治期貨等

　�、�.用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險

　�、�.信用衍生工具是以利率或利率的載體為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具

　�、�.信用衍生工具是20世紀(jì)90年代以來發(fā)展最為迅速的一類衍生產(chǎn)品

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 信用衍生工具是指以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險或違約風(fēng)險為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具，用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險，是20世紀(jì)90年代以來發(fā)展最為迅速的一類衍生產(chǎn)品，主要包括信用互換、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)等。

　　12、下列屬于政府機(jī)構(gòu)直接融資方式的有(　　)。

　　Ⅰ.財政資本金投入而獲得的股權(quán)收益

　�、�.由財政投入一些城市基礎(chǔ)設(shè)施項目而帶動外資和民營資本的投入

　　Ⅲ.獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府發(fā)行的國內(nèi)外政府債券

　�、�.向世界銀行、亞洲開發(fā)銀行等國際和地區(qū)金融機(jī)構(gòu)貸款

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 政府機(jī)構(gòu)直接融資的方式包括：(1)財政資本金投入而獲得的股權(quán)收益。(2)由財政投入一些城市基礎(chǔ)設(shè)施項目而帶動外資和民營資本的投入。(3)獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府發(fā)行的國內(nèi)外政府債券。(4)向世界銀行、亞洲開發(fā)銀行等國際和地區(qū)金融機(jī)構(gòu)貸款。(5)獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府向外國政府的貸款。(6)外國政府援助贈款。

　　13、下列哪些屬于非證券金融市場?(  )

　�、�.信托市場

　�、�.保險市場

　�、�.融資租賃市場

　�、�.股權(quán)投資市場

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：非證券金融市場則是指除了證券以外其他金融工具發(fā)行和交易的場所。非證券金融市場包括股權(quán)投資市場、信托市場、融資租賃市場等。

　　14、我國股票市場融資國際化是以(　　)等股權(quán)融資作為突破口的。

　�、�.A股

　　Ⅱ.B股

　�、�.H股

　　Ⅳ.N股

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、 Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 我國股票市場融資國際化是以B股、H股、N股等股權(quán)融資作為突破口的。

　　15、證券公司在向客戶融資、融券前，應(yīng)當(dāng)辦理客戶征信，了解客戶的(　　)，并以書面和電子方式予以記載、保存。

　　Ⅰ.身份

　�、�.財產(chǎn)與收入狀況

　�、�.證券投資經(jīng)驗

　　Ⅳ.風(fēng)險偏好

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、 Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 證券公司在向客戶融資、融券前。應(yīng)當(dāng)辦理客戶征信，了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風(fēng)險偏好，并以書面和電子方式予以記載、保存。

　　16、金融衍生工具市場的風(fēng)險主要包括(　　)。

　�、�.市場風(fēng)險

　�、�.信用風(fēng)險

　　Ⅲ.操作風(fēng)險

　�、�.法律風(fēng)險

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 金融衍生工具市場的風(fēng)險主要包括：市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、法律風(fēng)險、管理風(fēng)險。

　　17、場外交易市場，即業(yè)界所稱的0TC市場，它主要由(　　)組成。

　　Ⅰ.柜臺市場

　�、�.第三市場

　�、�.第四市場

　　Ⅳ.二級市場

　　A.Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅲ、

　　參考答案：C

　　參考解析： 場外交易市場，即業(yè)界所稱的OTC市場，又稱柜臺交易市場或店頭市場，主要由柜臺交易市場、第三市場、第四市場組成。

　　18、開放式基金與封閉式基金的區(qū)別表現(xiàn)在(　　)。

　�、�.基金份額資產(chǎn)凈值公布的時間不同

　�、�.交易費用不同

　　Ⅲ.發(fā)行規(guī)模限制不同

　�、�.期限不同

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 封閉式基金與開放式基金的主要區(qū)別有：(1)期限不同。(2)發(fā)行規(guī)模限制不 同。(3)基金份額交易方式不同。(4)基金份額的交易價格計算標(biāo)準(zhǔn)不同。(5)基金份額資產(chǎn)凈值公布的時間不同。(6)交易費用不同。(7)投資策略不同。

　　19、下列關(guān)于流通國債和非流通國債的說法中，正確的有(　　)。

　　Ⅰ.流通國債可以自由轉(zhuǎn)讓，轉(zhuǎn)讓價格取決于市場利率

　　Ⅱ.流通國債的轉(zhuǎn)讓一般在證券市場上進(jìn)行

　�、�.非流通國債不能自由轉(zhuǎn)讓，通常必須記名

　�、�.非流通國債的發(fā)行對象有的是個人，有的是一些特殊的機(jī)構(gòu)

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： l項，流通國債的轉(zhuǎn)讓價格取決于對該國債的供給與需求：Ⅲ項，非流通國債不能自由轉(zhuǎn)讓，可以記名，也可以不記名。

　　20、從財務(wù)管理的角度，可以將金融市場劃分為(　　)。

　�、�.債務(wù)證券市場

　�、�.權(quán)益證券市場

　�、�.衍生證券市場

　　Ⅳ.債權(quán)證券市場

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 從財務(wù)管理的角度，可以將金融市場劃分為債務(wù)證券市場、權(quán)益證券市場和衍生證券市場。