11、與個人投資者相比，機構(gòu)投資者的特點包括(　　)。

　�、�.投資形式靈活化 Ⅱ.投資管理專業(yè)化

　�、�.投資結(jié)構(gòu)組合化 Ⅳ.投資行為規(guī)范化

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：B機構(gòu)投資者與個人投資者相比，具有以下特點：①投資管理專業(yè)化。②投資結(jié)構(gòu)組合化。③投資行為規(guī)范化。

　　12、下列關(guān)于全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的說法中，錯誤的是(　　)。

　　A.主要為創(chuàng)新型、創(chuàng)業(yè)型、成長型中小微企業(yè)服務

　　B.是經(jīng)國務院批準的全國性證券交易場所

　　C.在全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌的公司納入非上市公眾公司統(tǒng)一監(jiān)管，股東人數(shù)不可以超過200人

　　D.全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)實行主辦券商制度

　　參考答案：C

　　參考解析：C全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)，俗稱“新三板”，是經(jīng)國務院批準設立的全國性證券交易場所，具有公司掛牌、公開轉(zhuǎn)讓股份、股權(quán)融資、債券融資、資產(chǎn)重組等多重功能，主要為創(chuàng)新型、創(chuàng)業(yè)型、成長型中小微企業(yè)服務。根據(jù)證監(jiān)會[第89號令]《全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限公司管理辦法暫行辦法》，股票在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌的公司(簡稱“掛牌公司”)為非上市公眾公司，根據(jù)最新《非上市公眾公司管理辦法》，公眾公司的定義是通過定向發(fā)行或轉(zhuǎn)讓，導致股東超過200人，或股票公開轉(zhuǎn)讓，股東人數(shù)可以超過200人，接受中國證券監(jiān)督管理委員會的統(tǒng)一監(jiān)督管理的公司。全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)實行主辦券商制度。

　　13、證券交易所具有的特征是(　　)。

　�、�.有固定的交易場所和交易時間

　　Ⅱ.投資者直接進入交易所買賣證券

　�、�.通過公開競價的方式?jīng)Q定證券交易價格

　　Ⅳ.交易對象限于合乎一定標準的上市證券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：D證券交易所的特征有：①有固定的交易場所和交易時間。②參加交易者為具備會員資格的證券經(jīng)營機構(gòu)，交易采取經(jīng)紀制，即一般投資者不能直接進入交易所買賣證券，只能委托會員作為經(jīng)紀人間接進行交易。③交易的對象限于合乎一定標準的上市證券。④通過公開競價的方式?jīng)Q定證券交易價格。⑤集中了證券的供求雙方，具有較高的成交速度和成交率。⑥實行“公開、公平、公正”原則，并對證券交易加以嚴格管理。

　　14、在我國，證券交易公司為滿足承銷股票、證券等特定業(yè)務流動性資金需求，借入期限在(　　)的次級債務為短期次級債務。

　　A.3個月及以上，2年以下(不含2年)

　　B.1個月及以上，1年以下(不含1年)

　　C.1個月及以上，2年以下(不含2年)

　　D.3個月及以上，1年以下(含1年)

　　參考答案：D

　　參考解析：證券公司借入或發(fā)行期限在1年以上(不含1年)的次級債為長期次級債。證券公司為滿足正常流動性資金需要，借入或發(fā)行期限在3個月以上(含3個月)、1年以下(含1年)的次級債為短期次級債。

　　15、通過(　　)的證券，由中國證券登記結(jié)算有限責任公司根據(jù)網(wǎng)上發(fā)行認購結(jié)果，直接將證券登記到其持有人名下。

　　A.場外發(fā)行

　　B.交易所發(fā)行

　　C.網(wǎng)下發(fā)行

　　D.證券交易所交易系統(tǒng)發(fā)行

　　參考答案：D

　　參考解析：D通過證券交易所交易系統(tǒng)發(fā)行(網(wǎng)上發(fā)行)的證券，由中國證券登記結(jié)算有限責任公司根據(jù)網(wǎng)上發(fā)行認購結(jié)果，直接將證券登記到其持有人名下。

　　16、證券金融公司凈資本與各項風險資本準備之和的比例不得低于(　　)。

　　A.10%

　　B.15%

　　C.50%

　　D.100%

　　參考答案：D

　　參考解析：D本題考查證券轉(zhuǎn)融通業(yè)務的風控指標管理。凈資本與各項風險資本準備之和的比例不得低于100%。

　　17、承銷是將證券銷售業(yè)務委托給專門的(　　)銷售。

　　A.債券承銷機構(gòu)

　　B.股票承銷機構(gòu)

　　C.證券經(jīng)營機構(gòu)

　　D.證券交易所

　　參考答案：C

　　參考解析：C一般情況下，公開發(fā)行以承銷為主。承銷是將證券銷售業(yè)務委托給專門的證券經(jīng)營機構(gòu)(承銷商)銷售。按照發(fā)行風險的承擔、所籌資金的劃撥以及手續(xù)費的高低等因素劃分，承銷方式有包銷和代銷兩種。

　　18、金融市場的交易對象為(　　)。

　　Ⅰ.實物資產(chǎn) Ⅱ.貨幣資產(chǎn)

　�、�.有價證券 Ⅳ.儲蓄存單

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：C金融市場以貨幣、資金和其他金融工具為交易對象。在金融市場上交易的是各種金融工具，如股票、債券、儲蓄存單等。

　　19、我國社�；�金主要由(　　)組成。

　�、�.社會保險基金 Ⅱ.社會保障基金

　�、�.企業(yè)年金 Ⅳ.社會公益金

　　A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ.Ⅱ

　　C.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：B我國社�；�金主要由社會保險基金和社會保障基金兩部分組成。

　　20、間接融資通過金融中介可以減少資金供給方的風險，具體表現(xiàn)為(　　)。

　　Ⅰ.在間接融資中，資金需求者和資金初始供應者之間不發(fā)生直接借貸關(guān)系

　�、�.相對于直接融資來說，間接融資的信譽程度較高

　�、�.通過金融中介的間接融資均屬于借貸性融資，到期均必須返還，并支付利息，具有可逆性

　�、�.間接融資的主動權(quán)在很大程度上受金融中介支配，世界各國對于金融機構(gòu)的管理一般都較嚴格，使間接融資風險性相對較小，融資的穩(wěn)定性較強

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D