11、有關(guān)場外交易市場特征的描述不正確的是(　　)。

　　A.場外交易市場與證券交易所的區(qū)別在于交易價格的定價方式

　　B.場外交易市場的組織方式大多采取做市商制

　　C.場外交易市場是一個擁有眾多證券種類和證券經(jīng)營機構(gòu)的市場，以未能或無須在證券交易所批準上市的股票和債券為主

　　D.場外交易市場分散，缺乏統(tǒng)一的組織和章程，因此不易管理和監(jiān)督

　　參考答案：A

　　參考解析：A場外交易市場與證券交易所的區(qū)別在于交易價格的定價方式、組織方式、監(jiān)管程度等多方面不同。

　　12、債券基金與單一債券的區(qū)別主要表現(xiàn)不包括(　　)。

　　A.債券基金的收益不如債券的利息固定

　　B.債券基金可以確定一個準確的到期日

　　C.債券基金的收益率比買人并持有到期的單個債券的收益率更難以預(yù)測

　　D.所承擔(dān)的投資風(fēng)險不同

　　參考答案：B

　　參考解析：B本題考查債券基金與單一債券的區(qū)別，選項A、C、D正確。債券基金沒有準確的到期日。

　　13、自營業(yè)務(wù)決策機構(gòu)原則上應(yīng)當按照(　　)的三級體制設(shè)立。

　　A.董事會—投資決策機構(gòu)—自營業(yè)務(wù)部門

　　B.投資決策機構(gòu)—董事會—自營業(yè)務(wù)部門

　　C.董事會—自營業(yè)務(wù)部門—投資決策機構(gòu)

　　D.自營業(yè)務(wù)部門—投資決策機構(gòu)一董事會

　　參考答案：A

　　參考解析：A自營業(yè)務(wù)決策機構(gòu)原則上應(yīng)當按照董事會投資決策機構(gòu)一自營業(yè)務(wù)部門的三級體制設(shè)立。

　　14、下列不屬于我國證券登記結(jié)算制度的是(　　)。

　　A.證券實名制

　　B.貨銀對付的交收制度

　　C.一級結(jié)算制度

　　D.凈額結(jié)算制度

　　參考答案：C

　　參考解析：C本題考查證券登記結(jié)算制度的具體內(nèi)容。我國證券登記結(jié)算制度包括證券實名制、貨銀對付的交收制度、分級結(jié)算制度和結(jié)算參與人制度、凈額結(jié)算制度及結(jié)算證券和資金的專用性制度。

　　15、下列會對銀行造成損失，而不屬于操作風(fēng)險的是(　　)。

　　A.違反監(jiān)管規(guī)定

　　B.動力輸送中斷

　　C.聲譽受損

　　D.黑客攻擊

　　參考答案：C

　　參考解析：C考生要對幾大風(fēng)險有基本了解，便不難選出答案，應(yīng)是選項C，聲譽風(fēng)險。

　　16、國家股、法人股等是按(　　)來劃分的。

　　A.股票上市地點

　　B.股票投資主體的不同性質(zhì)

　　C.股票上市主要監(jiān)管部門

　　D.股票是否公開發(fā)行

　　參考答案：B

　　參考解析：B按股東的權(quán)利和義務(wù)關(guān)系，國外一般將股票分為普通股和優(yōu)先股。在我國，按投資主體的不同性質(zhì)，將股票劃分為國家股、法人股、社會公眾股和外資股等不同類型。

　　17、證券公司的主要業(yè)務(wù)有(　　)。

　　A.經(jīng)紀、承銷與保薦、證券投資咨詢、自營業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理、融資融券、IB業(yè)務(wù)

　　B.經(jīng)紀、承銷與保薦、證券投資咨詢、自營業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理、融資融券、資信評級

　　C.經(jīng)紀、承銷與保薦、資產(chǎn)評估、自營業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理、融資融券、IB業(yè)務(wù)

　　D.經(jīng)紀、承銷與保薦、證券投資咨詢、自營業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理、登記結(jié)算、IB業(yè)務(wù)

　　參考答案：A

　　參考解析：A。選項B中的資信評級不是證券公司的業(yè)務(wù);選項C中的資產(chǎn)評估不是證券公同的業(yè)務(wù);選項D中的登記結(jié)算不是證券公司的業(yè)務(wù)。

　　18、金融遠期合約不包括(　　)。

　　A.遠期匯率協(xié)議

　　B.遠期利率協(xié)議

　　C.遠期股票合約

　　D.遠期股指合約

　　參考答案：D

　　參考解析：D金融遠期合約是指交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，按約定價格(稱為“遠期價格”)在約定的未來日期(交割日)買賣某種標的金融資產(chǎn)(或金融變量)的合約。金融遠期合約主要包括遠期利率協(xié)議、遠期匯率合約以及遠期股票合約。

　　19、在證券市場起中介作用的機構(gòu)是(　　)和其他證券服務(wù)機構(gòu)，通常把兩者合稱為證券中介機構(gòu)。

　　A.證券公司

　　B.證券業(yè)協(xié)會

　　C.證券交易所

　　D.證券登記結(jié)算機構(gòu)

　　參考答案：A

　　參考解析：A證券中介機構(gòu)是指為證券市場參與者如發(fā)行人、投資者等提供各種服務(wù)的專職機構(gòu)。按提供服務(wù)的內(nèi)容不同，證券中介機構(gòu)可以分為：證券經(jīng)營機構(gòu);證券投資咨詢機構(gòu);證券結(jié)算登記機構(gòu);證券金融公司;可從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)的各類事務(wù)所。我國的證券經(jīng)營機構(gòu)，可分為證券專營機構(gòu)(即證券公司)和證券兼營機構(gòu)(即信托投資公司)。

　　20、有甲、乙、丙、丁四人，均申報買入X股票，申報價格和時間如下：甲的買入價10.75元，時間為13：40;乙的買入價10.40元，時間為13：25;丙的買入價10.70元，時間為13：25;丁的買入價10.75元，時間為13：38。那么他們交易的優(yōu)先順序應(yīng)為(　　)。

　　A.乙、丙、丁、甲

　　B.丁、丙、乙、甲

　　C.丙、丁、乙、甲

　　D.丁、甲、丙、乙

　　參考答案：D

　　參考解析：證券交易所內(nèi)的證券交易按“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”原則競價成交：價格優(yōu)先是指較高價格買入申報優(yōu)先于較低價格買入申報，較低價格賣出申報優(yōu)先于較高價格賣出申報;時間優(yōu)先是指買賣方向、價格相同的，先申報者優(yōu)先于后申報者。同價位申報，依照申報時序決定優(yōu)先順序。