11、經(jīng)中國銀監(jiān)會認(rèn)可，商業(yè)銀行發(fā)行的普通的、無擔(dān)保的、不以銀行資產(chǎn)為抵押或質(zhì)押的長期次級債務(wù)工具可列入附屬資本，在距到期日前最后(　　)年，其可計(jì)入附屬資本的數(shù)量每年累計(jì)折扣(　　)。

　　A.1，20%

　　B.2，50%

　　C.4，25%

　　D.5，20%

　　參考答案：D

　　參考解析：D經(jīng)中國銀監(jiān)會認(rèn)可，商業(yè)銀行發(fā)行的普通的、無擔(dān)保的、不以銀行資產(chǎn)為抵押或質(zhì)押的長期次級債務(wù)工具可列入附屬資本，在距到期日前最后5年，其可計(jì)入附屬資本的數(shù)量每年累計(jì)折扣20%。

　　12、非累積優(yōu)先股票的特點(diǎn)是股息分派以(　　)為界，當(dāng)年結(jié)清。

　　A.每個產(chǎn)業(yè)周期

　　B.每個營業(yè)年度

　　C.每個經(jīng)營周期

　　D.每個生產(chǎn)周期

　　參考答案：B

　　參考解析：B非累積優(yōu)先股票是指股息當(dāng)年結(jié)清、不能累積發(fā)放的優(yōu)先股票。非累積優(yōu)先股票的特點(diǎn)是股息分派以每個營業(yè)年度為界，當(dāng)年結(jié)清。

　　13、下列財(cái)政、貨幣政策中，通常會造成股價上升的是(　　)。

　　A.中央銀行提高法定存款準(zhǔn)備金率

　　B.中央銀行提高再貼現(xiàn)率

　　C.中央銀行通過公開市場業(yè)務(wù)大量買人股票

　　D.政府大幅提高稅率

　　參考答案：C

　　參考解析：C選項(xiàng)A政策導(dǎo)致商業(yè)銀行可貸資金減少，市場資金趨緊，股價下降;選項(xiàng)B政策收緊銀根，使商業(yè)銀行得到的中央銀行貸款減少，市場資金趨緊;再貼現(xiàn)率又是基準(zhǔn)利率，它的提高必定使市場利率隨之提高。資金供應(yīng)趨緊和市場利率提高將導(dǎo)致股價下降;選項(xiàng)D政策使企業(yè)稅負(fù)增加，稅后利潤下降，股息減少，進(jìn)而股價下降。只有選項(xiàng)C項(xiàng)政策使得投放中央銀行基礎(chǔ)貨幣的同時又增加股票的需求，使得股價上升。

　　14、加強(qiáng)證券市場監(jiān)管的重要意義不包括(　　)。

　　A.提高證券市場效率

　　B.維護(hù)市場良好秩序

　　C.保障廣大投資者的權(quán)益

　　D.完善證券市場體系

　　參考答案：A

　　參考解析：A本題考查證券市場監(jiān)管的意義。其意義包括：①加強(qiáng)證券市場監(jiān)管是保障廣大投資者合法權(quán)益的需要;②加強(qiáng)證券市場監(jiān)管是維護(hù)市場良好秩序的需要;③加強(qiáng)證券市場監(jiān)管是發(fā)展和完善證券市場體系的需要;④準(zhǔn)確和全面的信息是證券市場參與者進(jìn)行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)。

　　15、保險(xiǎn)公司募集的定期次級債務(wù)應(yīng)當(dāng)在到期日前按照一定比例折算確認(rèn)為認(rèn)可負(fù)債，以折算后的賬面余額作為其認(rèn)可價值。剩余年限在1年以內(nèi)的，折算比例為(　　);剩余年限在1年以上(含1年)2年以內(nèi)的，折算比例為(　　)。

　　A.60%，80%

　　B.70%，60%

　　C.80%，70%

　　D.80%，60%

　　參考答案：D

　　參考解析：D本題考查保險(xiǎn)公司定期次級債務(wù)的相關(guān)知識。在到期日前按一定比例折算成認(rèn)可負(fù)債：剩余年限在一年以內(nèi)的，折算比例為80%;剩余年限在1年以上(合1年)2牟以內(nèi)的，折算比例為60%;剩余年限在2年以上(合2年)3年以內(nèi)的，折算比例為40%;剩余年限在3年以上(含3年)4年以內(nèi)的，折算比例為20%;剩余年限在4年以上(含4年)的，折算比例為零。

　　16、市價委托是指客戶向證券經(jīng)紀(jì)商發(fā)出買賣某種證券的委托指令時，要求證券經(jīng)紀(jì)商按證券交易所內(nèi)(　　)買進(jìn)或賣出證券。

　　A.最合理的價格

　　B.最高的價格

　　C.最低的價格

　　D.當(dāng)時的市場價格

　　參考答案：D

　　參考解析：D市價委托是指客戶向證券經(jīng)紀(jì)商發(fā)出買賣某種證券的委托指令時，要求證券經(jīng)紀(jì)商按證券交易所內(nèi)當(dāng)時的市場價格買進(jìn)或賣出證券。

　　17、以下反映貨幣市場基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)不包括(　　)。

　　A.投資組合平均剩余期限

　　B.收益的標(biāo)準(zhǔn)差

　　C.融資比例

　　D.浮動利率債券投資情況

　　參考答案：B

　　參考解析：B反映貨幣市場基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)主要有投資組合平均剩余期限、融資比例、浮動利率債券投資情況。

　　18、下列金融衍生工具中，屬于交易所交易的衍生工具不包括(　　)。

　　A.期權(quán)合約

　　B.OTC交易的衍生工具

　　C.期貨合約

　　D.股票期權(quán)產(chǎn)品

　　參考答案：B

　　參考解析：B交易所交易的衍生工具是指在有組織的交易所上市交易的衍生工具，如在股票交易所交易的股票期權(quán)產(chǎn)品，在期貨交易所和專門的期權(quán)交易所交易的各類期貨合約以及期權(quán)合約等。

　　19、關(guān)于債券的基本性質(zhì)，下列描述錯誤的是(　　)。

　　A.債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)

　　B.債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，擁有債券也就擁有了債券所代表的權(quán)利，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移

　　C.債券的流動并不意味著它所代表的實(shí)際資本也同樣流動，債券獨(dú)立于實(shí)際資本之外

　　D.債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利是直接支配財(cái)產(chǎn)權(quán)

　　參考答案：D

　　參考解析：D債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利不是直接支配財(cái)產(chǎn)權(quán)，也不以資產(chǎn)所有權(quán)表現(xiàn)，而是一種債權(quán)。

　　20、貨幣市場基金能夠進(jìn)行投資的金融工具主要不包括(　　)。

　　A.剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券

　　B.1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單

　　C.期限在1年以內(nèi)(含1年)的債券回購

　　D.期限在1年以內(nèi)(含1年)的商業(yè)銀行票據(jù)

　　參考答案：D

　　參考解析：D本題考查貨幣市場基金能夠進(jìn)行投資的金融工具，選項(xiàng)A、B、C正確，選項(xiàng)D應(yīng)為中央銀行票據(jù)。