11、根據證券化產品的金融屬性不同，分類不包括(　　)。

　　A.債權型證券化

　　B.股權型證券化

　　C.貨幣類證券化

　　D.混合型證券化

　　參考答案：C

　　參考解析：C資產證券化的分類主要有：①根據證券化的基礎資產不同，可分為不動產證券化、應收賬款證券化、信貸資產證券化、未來收益證券化(如高速公路收費);②根據證券化產品的金融屬性不同，可分為股權型證券化、債權型證券化和混合型證券化;③根據資產證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同，可分為境內資產證券化和離岸資產證券化。

　　12、(　　)是指證券公司作為資產管理人，根據有關法律、法規(guī)和與投資者簽訂的資產管理合同，按照資產管理合同約定的方式、條件、要求和限制，為投資者提供證券及其他金融產品的投資管理服務，以實現資產收益最大化的行為。

　　A.證券資產管理業(yè)務

　　B.證券經紀業(yè)務

　　C.融資融券業(yè)務

　　D.證券自營業(yè)務

　　參考答案：A

　　參考解析：A證券資產管理業(yè)務是指證券公司作為資產管理人，根據有關法律、法規(guī)和與投資者簽訂的資產管理合同，按照資產管理合同約定的方式、條件、要求和限制，為投資者提供證券及其他金融產品的投資管理服務，以實現資產收益最大化的行為。

　　13、基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高且不低于(　　)的股東。

　　A.20%

　　B.25%

　　C.33%

　　D.50%

　　參考答案：B

　　參考解析：B基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高且不低于25%的股東。

　　14、投資適當性原則經常被違反的原因不包括(　　)。

　　A.投資者并不一定能夠掌握有關產品的信息

　　B.由于投資者自身經驗和知識的欠缺，不一定能夠評估產品的風險水平

　　C.投資者對自身的風險承受能力可能缺乏正確認識

　　D.證券類產品和服務的風險偏高

　　參考答案：D

　　參考解析：D本題看起來是理解題其實是知識題，投資適當性，指出了部分投資者人傻(無知識)、錢多(缺乏承受能力認識)、盲目(信息不對稱)。

　　15、金融期貨中最先產生的品種是(　　)。

　　A.股票價格指數期貨

　　B.外匯期貨

　　C.股票期貨

　　D.利率期貨

　　參考答案：B

　　參考解析：暫無解析

　　16、我國的證券監(jiān)管機構指的是(　　)。

　　A.證券行業(yè)自律性組織

　　B.證券業(yè)協(xié)會

　　C.中國證券監(jiān)督管理委員會及其派出機構

　　D.證券信用評級機構

　　參考答案：C

　　參考解析：C證券監(jiān)管機構：證監(jiān)會及其派出機構。

　　17、如果中央銀行降低再貼現率，則股價(　　)。

　　A.下跌

　　B.無變化

　　C.上升

　　D.不能確定

　　參考答案：C

　　參考解析：C如果中央銀行降低再貼現率，放松銀根，一方面，使商業(yè)銀行得到的再貼現貸款增加，資金供應相對寬松;另一方面，再貼現率的下降必定使市場利率隨之下降，股價相應提高。

　　18、市場利率變化影響股票價格的途徑不包括(　　)。

　　A.利率下降，利息負擔減輕，公司凈盈利和股息增加，股票價格上升

　　B.利率下降，對固定收益證券的需求減少，資金流向股票市場，對股票的需求增加，股票價格上升

　　C.利率下降，其他投資工具收益相應增加，一部分資金會流向儲蓄、債券等其他收益固定的金融工具，對股票需求減少，股價下降

　　D.利率下降，投資者能以較低利率借到所需資金，增加融資和對股票的需求，股票價格上漲

　　參考答案：C

　　參考解析：C市場利率與股票價格成反方向變動的關系，利率上升，其他投資工具收益相應增加，一部分資金會流向儲蓄、債券等其他收益固定的金融工具，對股票需求減少，股價下降。

　　19、關于自營業(yè)務的財產管理，下列說法錯誤的是(　　)。

　　A.應建立健全自營賬戶的審核和稽核制度

　　B.對自營資金執(zhí)行獨立清算制度

　　C.自營業(yè)務資金的出入必須以公司名義進行

　　D.可以從自營賬戶中提取現金

　　參考答案：D

　　參考解析：D證券公司應建立健全自營賬戶的審核和稽核制度，嚴禁出借自營賬戶、使用非自營席位變相自營、賬外自營。對自營資金執(zhí)行獨立清算制度。自營業(yè)務資金的出入必須以公司名義進行，禁止以個人名義從自營賬戶中調入、調出資金，禁止從自營賬戶中提取現金。

　　20、發(fā)行人應在中國人民銀行核準金融債券發(fā)行之日起(　　)個工作日內開始發(fā)行金融債券，并在規(guī)定期限內完成發(fā)行。

　　A.20

　　B.30

　　C.60

　　D.100

　　參考答案：C

　　參考解析：C發(fā)行人應在中國人民銀行核準金融債券發(fā)行之日起60個工作日內開始發(fā)行金融債券，并在規(guī)定期限內完成發(fā)行。