一、選擇題

　　1. 下列關(guān)于金融市場分類錯誤的是(　　)。

　　A.按照交易的階段劃分可以分為發(fā)行市場和流通市場

　　B.按照交易活動是否在固定場所進(jìn)行可以分為場內(nèi)市場和場外市場

　　C.按照金融工具的具體類型劃分可分為債券市場、股票市場、外匯市場、保險市場等

　　D.按照金融工具上所約定的期限長短劃分可以分為現(xiàn)貨市場和衍生品市場

　　答案：D

　　解析：金融市場按交割方式分為現(xiàn)貨市場和衍生品市場;按金融資產(chǎn)到期期限分為貨幣市場和資本市場。

　　2. OTC市場是(　　)的簡稱。

　　A.發(fā)行市場 B.場內(nèi)市場

　　C.交易市場 D.場外市場

　　答案：D

　　解析：OTC市場又稱場外交易市場或柜臺交易市場或店頭市場。主要是一對一交易，以交易非標(biāo)準(zhǔn)化的、私募類型的產(chǎn)品為主。包括區(qū)域性股權(quán)市場、券商柜臺市場、機構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)，私募基金市場四部分。

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2020年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》在線題庫	搶先試用

　　3. 下列關(guān)于證券市場的說法正確的是(　　)。

　　A.證券市場是證券發(fā)行和交易的場所 B.證券市場僅指證券發(fā)行的場所

　　C.證券市場是財產(chǎn)直接交換的場所 D.證券市場是資本直接交換的場所

　　答案：A

　　解析：證券市場指的是所有證券發(fā)行和交易的場所，非證券金融市場則是指除有價證券以外其他金融工具發(fā)行和交易的場所。

　　4. 資金供給者與資金需求者，如果借助金融市場直接進(jìn)行相互之間資金融通，則屬于(　　)。

　　A.上市融資 B.間接融資

　　C.發(fā)債融資 D.直接融資

　　答案：D

　　解析：直接融資是指資金盈余單位通過直接與資金需求單位協(xié)議，或在金融市場上購買資金需求單位所發(fā)行的股票、債券等有價證券，將貨幣資金提供給需求單位使用;間接融資是指資金盈余者通過存款等形式，或者購買銀行、信托和保險等金融機構(gòu)發(fā)行的有價證券，將其暫時閑置資金先行提供給金融機構(gòu)，再由這些金融機構(gòu)以貸款、貼現(xiàn)或購買有價證券的方式把資金提供給短缺者，從而實現(xiàn)資金融通的過程。

　　5. 證券發(fā)行市場又稱(　　)。

　　A.次級市場 B.流通市場

　　C.二級市場 D.一級市場

　　答案：D

　　解析：一級市場是新金融資產(chǎn)的發(fā)行市場，例如股票和債券的發(fā)行市場。一級市場的主要功能是籌資，發(fā)行人通過新證券的公開或定向發(fā)行獲得資金，購買方則獲得相應(yīng)的金融資產(chǎn)(股票或債券)。

　　6. 典型的間接融資形式便是與(　　)發(fā)生信用關(guān)系。

　　A.證券

　　B.基金

　　C.信托

　　D.銀行

　　答案：D

　　解析：典型的間接融資是銀行的存貸款業(yè)務(wù)。因此，典型的間接融資形式便是與銀行發(fā)生信用關(guān)系。

　　7. 下列說法正確的是(　　)。

　　A.證券市場的交易對象僅限于股票，所以又稱為股票市場

　　B.證券投資收益與風(fēng)險成反比

　　C.證券市場是價值直接交換的場所

　　D.證券市場是企業(yè)支配權(quán)直接交換的場所

　　答案：C

　　解析：證券市場是價值直接交換的場所，是財產(chǎn)權(quán)利直接交換的場所，同時也是風(fēng)險之間交換的場所。證券市場是指以股票、債券、證券投資基金等有價證券為對象的發(fā)行和交易關(guān)系的總和，主要包括股票市場、債券市場、證券投資基金市場、證券衍生品市場等。證券的風(fēng)險與收益成正比關(guān)系。

　　8. 金融資產(chǎn)的持有者為了資金安全而進(jìn)行資金調(diào)撥所形成的國際資金流動被稱為(　　)。

　　A.投機性資金流動

　　B.保值性資金流動

　　C.盈利性資金流動

　　D.國際間接投資

　　答案：B

　　解析：保值性資金的流動又被稱為避險性資金流動或資本外逃，它是指金融資產(chǎn)的持有者為了資金安全而進(jìn)行資金調(diào)撥所形成的短期資金流動。資本外逃主要在政治形勢動蕩、經(jīng)濟形勢惡化、國際收支失衡以及貨幣貶值等情況下發(fā)生，而一國宣布實施外匯管制、對資金外流進(jìn)行限制或增加資金外流的稅負(fù)，也有可能引起大量的資本外逃。

　　9. 1929～1933年，資本主義國家爆發(fā)了嚴(yán)重的經(jīng)濟危機，導(dǎo)致美國證券業(yè)和銀行業(yè)走向(　　)。

　　A.同業(yè)經(jīng)營 B.混業(yè)經(jīng)營

　　C.分業(yè)經(jīng)營 D.交叉經(jīng)營

　　答案：C

　　解析：美國正是因為混業(yè)經(jīng)營導(dǎo)致一些列經(jīng)濟危機，致使最終走向分業(yè)經(jīng)營。

　　10. 布雷頓森林協(xié)議的其中一個成果是將(　　)與黃金掛鉤。

　　A.歐元 B.英鎊

　　C.美元 D.日元

　　答案：C

　　解析：布雷頓森林會議宣布成立國際復(fù)興開發(fā)銀行(世界銀行前身)和國際貨幣基金組織兩大機構(gòu)，確立了以美元為中心的國際貨幣體系，使美元成為主要的國際儲備貨幣和結(jié)算貨幣，紐約成為世界金融中心。