例題：財政部以承購包銷方式發(fā)行的債券是( )。

　　A.憑證式國債

　　B.記賬式國債

　　C.政策性銀行債券

　　D.商業(yè)銀行債券

　　答案：A

　　解析：目前，憑證式國債發(fā)行采用承購包銷方式，記賬式國債發(fā)行采用競爭性招標方式。

　　例題：國債的競爭性招標方式包括( )。

　　A.單一價格和修正的多重價格招標方式

　　B.單一利率和修正的多重利率招標方式

　　C.單一利率和修正的多重價格招標方式

　　D.單一價格和修正的多重利率招標方式

　　答案：A

　　解析：競爭性招標方式包括單一價格、修正的多重價格招標方式(即混合式)，招標標的為利率或價格。

　　例題：關于記賬式國債，下列說法正確的有( )。

　�、�.記賬式國債是一種無紙化國債

　　Ⅱ.記賬式國債主要通過銀行間債券市場向具備全國銀行間債券市場國債承購包銷團資格的商業(yè)銀行、證券公司、保險公司、信托投資公司等機構，以及通過證券交易所的交易系統(tǒng)向具備交易所國債承購包銷團資格的證券公司、保險公司和信托投資公司及其他投資者發(fā)行

　　Ⅲ.對于交易所市場發(fā)行國債的分銷，承銷商可以選擇場內掛牌分銷或場外分銷兩種方法。

　　Ⅳ.國債承銷團成員間不得分銷

　　A. Ⅰ、Ⅳ B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　答案：B

　　解析：本題考查記賬式國債的內容。Ⅰ項正確，記賬式國債是一種無紙化國債。Ⅱ項正確，記賬式國債主要通過銀行間債券市場向具備全國銀行間債券市場國債承購包銷團資格的商業(yè)銀行、證券公司、保險公司、信托投資公司等機構，以及通過證券交易所的交易系統(tǒng)向具備交易所國債承購包銷團資格的證券公司、保險公司和信托投資公司及其他投資者發(fā)行。Ⅲ項正確，對于交易所市場發(fā)行國債的分銷，承銷商可以選擇場內掛牌分銷或場外分銷兩種方法。Ⅳ項正確，國債承銷團成員間不得分銷。

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　　例題：以下不屬于影響國債銷售價格的因素包括( )

　　A.國債的期限

　　B.承銷商承銷國債的中標成本

　　C.國債承銷的手續(xù)費收入

　　D.流通市場中可比國債的收益率水平

　　答案：A

　　解析：影響國債銷售價格的因素包括：

　　(一)市場利率

　　(二)承銷商承銷國債的中標成本

　　(三)流通市場中可比國債的收益率水平

　　(四)國債承銷的手續(xù)費收入

　　(五)承銷商所期望的資金回收速度

　　(六)其他國債分銷過程中的成本

　　例題：財政部可以通過( )代理發(fā)行地方政府債券。

　　I.全國銀行間債券市場 II.證券交易所柜臺

　　III.證券交易所債券市場 IV.期貨交易所

　　A.I、II、III

　　B.I、II、III、IV

　　C.I、III

　　D.I、III、IV

　　答案：C

　　解析：財政部可以通過全國銀行間債券市場和證券交易所債券市場面向社會各類投資者代理發(fā)行地方政府債券

　　例題：根據(jù)《全國銀行間債券市場金融債券發(fā)行管理辦法》，商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應具備的條件有( )。

　　Ⅰ.最近五年連續(xù)盈利

　�、�.具有良好的公司治理機制

　�、�.最近三年沒有重大違法、違規(guī)行為

　　Ⅳ.核心資本充足率不低于3%

　　A. Ⅰ、Ⅲ B. Ⅰ、Ⅱ

　　C. Ⅰ、Ⅳ D. Ⅱ、Ⅲ

　　答案：D

　　解析：根據(jù)《全國銀行間債券市場金融債券發(fā)行管理辦法》，商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應具備的條件有：(1)具有良好的公司治理機制;(2)核心資本充足率不低于4%(并非3%);(3)最近三年(并非五年)連續(xù)盈利;(4)貸款損失準備計提充足;(5)風險監(jiān)管指標符合監(jiān)管機構的有關規(guī)定;(6)最近三年沒有重大違法、違規(guī)行為;(7)中國人民銀行要求的其他條件。

　　例題：( )是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負債之后、先于商業(yè)銀行股權資本的債券。

　　A.商業(yè)銀行資本補充債券 B.商業(yè)銀行次級債券

　　C.商業(yè)銀行金融債券 D.商業(yè)銀行一般債券

　　答案：B

　　解析：商業(yè)銀行次級債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負債之后、先于商業(yè)銀行股權資本的債券。

　　例題2：下列關于保險公司次級債務的說法，正確的是( )。

　　A.利息清償順序先于股權資本 B.本金清償順序列于保單之前

　　C.期限在10年以上(含10年) D.利息清償順序列于保單之前

　　答案：A

　　解析：保險公司次級債是指保險公司為了彌補臨時性或者階段性資本不足，經(jīng)批準募集、期限在5年以上(含5年)且本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后、先于保險公司股權資本的保險公司債務。

　　例題：我國的混合資本債券的清償順序是( )。

　　A.位于一般債務之前 B.位于次級債務之前

　　C.位于股權資本之后 D.位于一般債務和次級債務之后

　　答案：D

　　解析：我國的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權資本之前但列在一般債務和次級債務之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內不可贖回的債券。

　　例題：我國的混合資本債券的期限是( )。

　　A.15年以上

　　B.永久性

　　C.5年以上

　　D.10年以上

　　答案：A

　　解析：我國的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權資本之前，但列在一般債務和次級債務之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內不可贖回的債券。