例題：下列關(guān)于新中國成立以來金融市場發(fā)展中一些事件的表述中，錯(cuò)誤的有(　　)。

　�、�.我國歷史上曾建立的“大一統(tǒng)”金融體系中的“統(tǒng)”指的是全國實(shí)行“存貸掛鉤、統(tǒng)存統(tǒng)貸”的信貸資金管理體制

　�、�.1952年12月，全國統(tǒng)一的公私合營銀行成立

　�、�.中國人民銀行從1985年1月1日起專門行使中央銀行職能

　　Ⅳ.“深化金融體制改革、健全促進(jìn)宏觀經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定、支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的現(xiàn)代金融體系”是在2013年十八屆三中全會(決定)提出的

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　答案：C

　　解析：Ⅰ項(xiàng)錯(cuò)誤，我國歷史上曾建立的“大一統(tǒng)”金融體系中的“統(tǒng)”是指全國實(shí)行“統(tǒng)存統(tǒng)貸”的信貸資金管理體制。Ⅱ項(xiàng)正確，1952年12月，全國統(tǒng)一的公私合營銀行成立，后并入中國人民銀行體系。Ⅲ項(xiàng)錯(cuò)誤，1984年1月1日，中國人民銀行開始專門行使中央銀行職能，負(fù)責(zé)對銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、信托業(yè)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)管。Ⅳ項(xiàng)錯(cuò)誤，“深化金融體制改革、健全促進(jìn)宏觀經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定、支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的現(xiàn)代金融體系”是在2012年黨的十八大報(bào)告提出的。故本題選C選項(xiàng)。

　　例題：上海證券交易所的成立日期是(　　)。

　　A.1990年

　　B.1991年

　　C.1992年

　　D.1993年

　　答案：A

　　解析：上海證券交易所的成立日期是1990年11月，深圳證券交易所成立日期是1991年4月。

　　例題：下列關(guān)于我國金融市場運(yùn)行影響因素的說法中,正確的有( )。

　�、�.國際經(jīng)濟(jì)環(huán)境因素包括經(jīng)濟(jì)全球化、匯率和國際資本流動(dòng)、放松管制和加強(qiáng)管制兩種經(jīng)濟(jì)哲學(xué)的交替以及世界貨幣制度的影響等

　�、�.信息技術(shù)的廣泛應(yīng)用促使全球金融市場形成的同時(shí),更彰顯了國際金融與國內(nèi)金融之間的界限劃分

　�、�.經(jīng)濟(jì)因素主要包括了經(jīng)濟(jì)增長、經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)這種純粹的經(jīng)濟(jì)因素以及政府宏觀經(jīng)濟(jì)政策及特定的財(cái)政金融行為等混合因素，還包括國際經(jīng)濟(jì)環(huán)境因素

　�、�.完備的金融法律制度和高效的執(zhí)法效率是金融市場平穩(wěn)運(yùn)行的根本保障

　　A.Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ D.Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：Ⅰ項(xiàng)錯(cuò)誤，國際經(jīng)濟(jì)環(huán)境因素包括經(jīng)濟(jì)全球化、放松管制和加強(qiáng)管制兩種經(jīng)濟(jì)哲學(xué)的交替及世界貨幣制度的影響。匯率和國際資本流動(dòng)屬于影響金融市場運(yùn)行的主要宏觀經(jīng)濟(jì)變量。

　　Ⅱ項(xiàng)錯(cuò)誤，信息技術(shù)的廣泛應(yīng)用促使全球統(tǒng)一金融市場的形成，國際金融與國內(nèi)金融的界限日益模糊。

　　Ⅲ項(xiàng)正確，經(jīng)濟(jì)因素是影響我國金融市場運(yùn)行的最重要因素。經(jīng)濟(jì)因素既包括經(jīng)濟(jì)增長和經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)這種純粹的經(jīng)濟(jì)因素，也包括政府宏觀經(jīng)濟(jì)政策及特定的財(cái)政金融行為等混合因素，還包括國際經(jīng)濟(jì)環(huán)境因素。

　　Ⅳ項(xiàng)正確，完備的金融法律和高效的執(zhí)法效率是金融市場平穩(wěn)運(yùn)行的根本保障。

　　例題：以下屬于狹義的金融機(jī)構(gòu)的是(　　)

　　A.招商證券 B.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

　　C.中國人民銀行 D.中國農(nóng)業(yè)銀行

　　答案：D

　　解析：狹義的金融機(jī)構(gòu)一般指商業(yè)銀行，A屬于券商，B屬于政策性銀行，C屬于中央銀行，所以選擇D。

　　例題：商業(yè)銀行業(yè)務(wù)不包括(　　)。

　　A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

　　B.負(fù)債業(yè)務(wù)

　　C.資產(chǎn)業(yè)務(wù)

　　D.表外業(yè)務(wù)

　　答案：A

　　解析：商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)包括負(fù)債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)。

　　例題：截至2018年底，我國一共有(　　)家證券公司。

　　A.109 B.131

　　C.128 D.226

　　答案：B

　　解析：我國證券公司截至2018年底，一共有131家。

　　例題：中國當(dāng)前的金融監(jiān)管體制已經(jīng)從“一行三會”過渡到“一委一行兩會”，其中“一委一行兩會”包括(　　)。

　　Ⅰ.國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會

　�、�.中國人民銀行

　�、�.原中國銀監(jiān)會

　�、�.中國銀保監(jiān)會

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：B

2020年證券從業(yè)資格考試《證券市場法律法規(guī)》在線題庫	搶先試用
2020年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》在線題庫	搶先試用

　　解析：本題考查我國金融監(jiān)管體制的演變。中國當(dāng)前的金融監(jiān)管體制已經(jīng)從“一行三會”過渡到了“一委一行兩會”即國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會、中國人民銀行、中國證券監(jiān)督管理委員會以及中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會。故本題選B選項(xiàng)。

　　例題：以下屬于銀保監(jiān)會職責(zé)的有(　　)。

　　I.對銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)改革開放和監(jiān)管有效性開展系統(tǒng)性研究。參與擬訂金融業(yè)改革發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃，參與起草銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)重要法律法規(guī)草案以及審慎監(jiān)管和金融消費(fèi)者保護(hù)基本制度。起草銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)其他法律法規(guī)草案，提出制定和修改建議。

　　II.依據(jù)審慎監(jiān)管和金融消費(fèi)者保護(hù)基本制度，制定銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)審慎監(jiān)管與行為監(jiān)管規(guī)則。制定小額貸款公司、融資性擔(dān)保公司、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司等其他類型機(jī)構(gòu)的經(jīng)營規(guī)則和監(jiān)管規(guī)則。制定網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)的監(jiān)管制度。

　　III.依法依規(guī)對銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)范圍實(shí)行準(zhǔn)入管理，審查高級管理人員任職資格。制定銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)從業(yè)人員行為管理規(guī)范。

　　IV.對銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)的公司治理、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資本充足狀況、償付能力、經(jīng)營行為和信息披露等實(shí)施監(jiān)管。

　　A.I、II、IV B.I、III、IV

　　C.I、II、III、IV D.II、III、IV

　　答案：C

　　解析：銀保監(jiān)會的職責(zé)包括了包含以上四條以內(nèi)的十五條職能。

　　例題：金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的實(shí)質(zhì)就是有效發(fā)揮其(　　)的功能。

　　A.媒介資源配置

　　B.所有權(quán)轉(zhuǎn)移

　　C.活躍市場交易

　　D.吸收國際資本

　　答案：A

　　解析：所謂金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，實(shí)質(zhì)就是有效發(fā)揮其媒介資源配置的功能。

　　例題：中央銀行資產(chǎn)負(fù)債表的負(fù)債項(xiàng)目包括(　　)。

　　Ⅰ.儲備貨幣

　�、�.貨幣發(fā)行

　�、�.國外資產(chǎn)

　�、�.自有資金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)包括(1)儲備貨幣(儲備貨幣包括貨幣發(fā)行和其他存款性公司存款);(2)發(fā)行債券;(3)國外負(fù)債;(4)政府存款;(5)自有資金;(6)其他負(fù)債。

　　故本題選擇D選項(xiàng)。

　　例題：下列關(guān)于貨幣乘數(shù)的說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ.貨幣乘數(shù)與存款準(zhǔn)備金率有關(guān)

　�、�.貨幣乘數(shù)描述的是基礎(chǔ)貨幣與貨幣供給之間的倍數(shù)

　�、�.法定存款準(zhǔn)備金率越高貨幣乘數(shù)越大

　　Ⅳ.多數(shù)情況下提現(xiàn)率不影響貨幣乘數(shù)

　　A. Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ

　　答案：D

　　解析：Ⅱ項(xiàng)正確,商業(yè)銀行可以根據(jù)基礎(chǔ)貨幣,創(chuàng)造出倍數(shù)的貨幣供給額。其中,基礎(chǔ)貨幣和貨幣供給之間的倍數(shù)關(guān)系,被稱為貨幣乘數(shù)，I項(xiàng)正確,Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)錯(cuò)誤,完整的貨幣乘數(shù)公式為：m=c+1/c+r+e其中,c為提現(xiàn)率,e為超額準(zhǔn)備金率,r為法定存款準(zhǔn)備金率。由公式可以看出,法定存款準(zhǔn)備金率與貨幣乘數(shù)成負(fù)相關(guān),法定存款準(zhǔn)備金率越高貨幣乘數(shù)越小(并非越大),貨幣乘數(shù)與存款備金率有關(guān),提現(xiàn)率影響貨幣乘數(shù),綜上所述，Ⅰ、Ⅱ項(xiàng)符合題意,故本選D選項(xiàng)

　　例題：貨幣政策最終目標(biāo)包括(　　)。

　�、�.經(jīng)濟(jì)增長和充分就業(yè)

　�、�.金融穩(wěn)定和穩(wěn)定物價(jià)

　�、�.國際收支平衡

　�、�.貨幣供應(yīng)量穩(wěn)定

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　答案：C

　　解析：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)符合題意，貨幣政策最終目標(biāo)包括穩(wěn)定物價(jià)、充分就業(yè)、經(jīng)濟(jì)增長、國際收支平衡和金融穩(wěn)定。Ⅳ項(xiàng)不符合題意，貨幣供應(yīng)量屬于貨幣政策的中介目標(biāo)。

　　綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)符合題意，故本題選C選項(xiàng)。

　　例題：以下不屬于選擇性貨幣政策工具的是(　　)

　　A.中央銀行購買政府債券

　　B.道義勸告

　　C.規(guī)定存款利率

　　D.消費(fèi)者信用控制

　　答案：A

　　解析：A是公開市場業(yè)務(wù)，屬于一般性貨幣政策工具，除此之外還包括存款準(zhǔn)備金制度和再貼現(xiàn)制度。

　　例題：以下正確描述了貨幣政策一般傳導(dǎo)過程的是(　　)。

　　A.最終目標(biāo)→貨幣政策工具→操作目標(biāo)→中介目標(biāo)

　　B.操作目標(biāo)→中介目標(biāo)→最終目標(biāo)→貨幣政策工具

　　C.中介目標(biāo)→最終目標(biāo)→貨幣政策工具→中介目標(biāo)

　　D.貨幣政策工具→操作目標(biāo)→中介目標(biāo)→最終目標(biāo)

　　答案：D

　　解析：貨幣政策的一般傳導(dǎo)過程為：貨幣政策工具→操作目標(biāo)→中介目標(biāo)→最終目標(biāo)

　　例題：取消銀行和金融資產(chǎn)管理公司的外資持股比例限制后，證券公司、基金管理公司、期貨公司、人身險(xiǎn)公司的外資持股比例上限放寬至(　　)。

　　A.10% B.49%

　　C.50% D.51%

　　答案：D

　　解析：取消銀行和金融資產(chǎn)管理公司的外資持股比例限制后，證券公司、基金管理公司、期貨公司、人身險(xiǎn)公司的外資持股比例上限放寬至51% , 三年后不再設(shè)限。

　　例題：我國首家外資控股證券公司是(　　)

　　A.野村東方國際證券

　　B.瑞銀證券

　　C.瑞信方正證券

　　D.摩根士丹利華鑫證券

　　答案：B

　　解析：2018年11月30日，瑞銀證券成為我國首家外資控股證券公司。