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　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1.不屬于基金資產(chǎn)承擔(dān)的費(fèi)用是( )。

　　A.基金管理費(fèi)

　　B.基金托管費(fèi)

　　C.基金發(fā)行費(fèi)

　　D.基金運(yùn)作費(fèi)

　　【答案】C

　　【解析】基金資產(chǎn)承擔(dān)的費(fèi)包括：(1)基金管理費(fèi);(2)基金托管費(fèi);(3)基金交易費(fèi);(4)基金運(yùn)作費(fèi);(5)基金銷售服務(wù)費(fèi)。

　　2.根據(jù)上海證券交易所《關(guān)于對公司債券實(shí)施風(fēng)險警示相關(guān)事項(xiàng)的通知》，下列說法錯誤的是( )。

　　A.上交所在實(shí)施風(fēng)險警示的公司債券簡稱前冠以“ST”字樣，以區(qū)別于其他公司債券

　　B.符合開通風(fēng)險警示債券買入權(quán)限條件的個人投資者需要簽署風(fēng)險警示債券風(fēng)險揭示書

　　C.符合開通風(fēng)險警示債券買入權(quán)限條件的個人投資者，其名下各類證券賬戶、資金賬戶、資產(chǎn)管理賬戶中金融資產(chǎn)價值合計(jì)不低于 300 萬元人民幣

　　D.公司債券被上交所實(shí)施風(fēng)險警示之日起，不符合相關(guān)規(guī)定條件的個人投資者不得買入風(fēng)險警示債券

　　【答案】C

　　【解析】滬深交易所表示，將在實(shí)施風(fēng)險警示的公司債券簡稱前冠以“ST”字樣，以區(qū)別于其他公司債券。會員單位對個人投資者實(shí)行買入交易權(quán)限管理，會員單位可以為符合條件的個人投資者開通被實(shí)行風(fēng)險警示債券的買入權(quán)限。條件是個人投資者名下各類證券賬戶、資金賬戶、資產(chǎn)管理賬戶等金融資產(chǎn)總計(jì)不低于人民幣 500 萬元，且已簽署《風(fēng)險揭示書》。

　　3.下列關(guān)于債券價值的說法，錯誤的是( )

　　A.付息間隔越短的債券，風(fēng)險相對越小

　　B.債券條款中包含發(fā)行人提前贖回權(quán)不會影響債券價值

　　C.免稅債券與可比的納稅債券相比價值更大

　　D.短期債券-般到期一 次性還本， 因此要折價交易

　　【答案】B

　　【解析】通常，債券條款中可能包含發(fā)行人提前贖回權(quán)、債券持有人提前反售權(quán)等都極大影響債券價值。

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　　4.由次級債務(wù)所形成的商業(yè)銀行附屬資本不得超過商業(yè)銀行核心資本的( )。

　　A.25%

　　B.10%

　　C.30%

　　D.50%

　　【答案】D

　　【解析】由次級債務(wù)所形成的商業(yè)銀行附屬資本不得超過商業(yè)銀行核心資本的 50%。

　　5.我國企業(yè)債券的發(fā)行采取( )。

　　A.審批制

　　B.核準(zhǔn)制

　　C.保薦制度

　　D.發(fā)審委制度

　　【答案】A

　　【解析】企業(yè)債券的發(fā)行采取審批制或注冊制：公司債券的發(fā)行采取核準(zhǔn)制，引進(jìn)發(fā)審委制度和保薦制度。

　　6.承銷商包銷的企業(yè)債券金額原則上不得超過其上年末凈資產(chǎn)的( )。

　　A.1/5

　　B.1/2

　　C.1/4

　　D.1/3

　　【答案】D

　　【解析】自 2000 年國務(wù)院特批企業(yè)債券以來，已經(jīng)承擔(dān)過企業(yè)債券發(fā)行主承銷商或累計(jì)承擔(dān)過 3 次以上副主承銷商的金融機(jī)構(gòu)方可擔(dān)任主承銷商，已經(jīng)承擔(dān)過副主承銷商或累計(jì)承擔(dān)過 3 次以上分銷商的金融機(jī)構(gòu)方可擔(dān)任副主承銷商。各承銷商包銷的企業(yè)債券金額原則上不得超過其上年末資產(chǎn)的 1/3。

　　7.根據(jù)相關(guān)規(guī)定，短期融資券的注冊會議原則上每周召開 1 次，由( )名注冊委員會委員參加。

　　A.9

　　B.3

　　C.7

　　D.5

　　【答案】D

　　【解析】注冊會議原則上每周召開 1 次，由 5 名注冊委員會委員參加，參會委員從注冊委員會全體委員中抽取。

　　8.相對而言，投資方向受到較嚴(yán)格限制的機(jī)構(gòu)投資者是( )。

　　A.企業(yè)年金

　　B.社會公益基金

　　C.證券投資基金

　　D.社�；�金

　　【答案】D

　　【解析】在大多數(shù)國家，社�；�金分為兩個層次：一是國家以社會保障稅等形式征收的全國性社會保障基金二是由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的企業(yè)年金。全國性社會保障基金屬于國家控制的財(cái)政收入，主要用于支付失業(yè)救濟(jì)和退休金，是社會福利網(wǎng)的最后一道防線，對資金的安全性和流動性要求非常高。這部分資金的投資方向有嚴(yán)格限制，主要投向國債市場。而由企業(yè)控制的企業(yè)年金，資金運(yùn)作周 期長，對賬戶資產(chǎn)增值有較高要求，但對投資范圍限制不多。

　　9.贖回收益率的計(jì)算和其他收益率相同，是計(jì)算使預(yù)期現(xiàn)金流量的現(xiàn)值等于( )的利率。

　　A.債券價值

　　B.債券價格

　　C.預(yù)期收益率

　　D.到期收益率

　　【答案】B

　　【解析】對于可贖回債券，需要計(jì)算贖回收益率和到期收益率。贖回收益率的計(jì)算與其他收益率相同，是計(jì)算使預(yù)期現(xiàn)金流量的現(xiàn)值等于債券價格的利率。

　　10.債券是( )憑證。

　　A.產(chǎn)權(quán)

　　B.股權(quán)

　　C.債權(quán)

　　D.財(cái)權(quán)

　　【答案】C

　　【解析】債券是一種金融契約，是政府、金融機(jī)構(gòu)、工商企業(yè)等直接向社會借債籌措資金時，向投資者發(fā)行，同時承諾按一定利率支付利息并按約定條件償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證。