1、下列關(guān)于財務(wù)風(fēng)險的描述中，正確的是( )。

　　I 財務(wù)風(fēng)險處處存在，時時存在

　　II 在資金籌集、資金運用、資金積累、分配等財務(wù)活動中均會產(chǎn)生財務(wù)風(fēng)險

　　III 財務(wù)風(fēng)險在一定條件下、一定時期內(nèi)肯定會發(fā)生

　　IV 風(fēng)險與收益成正比

　　A.I、IV

　　B.I、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.II、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　財 務(wù)風(fēng)險的主要特征表現(xiàn)在：(1)客觀性。即風(fēng)險處處存在，時時存在。(2)全面性。即財務(wù)風(fēng)險存在于企業(yè)財務(wù)管理工作的各個環(huán)節(jié)，在資金籌集、資金運用、 資金積累、分配等財務(wù)活動中均會產(chǎn)生財務(wù)風(fēng)險。(3)不確定性。即財務(wù)風(fēng)險在一定條件下、一定時期內(nèi)有可能發(fā)生，也有可能不發(fā)生。(4)收益與損失共存 性。即風(fēng)險與收益成正比，風(fēng)險越大，收益越高;反之，風(fēng)險越低，收益也就越低。

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　　2、作為一種標準化的遠期交易，金融期貨交易與普通遠期交易之間存在的區(qū)別是( )。

　　I 交易場所和交易組織形式不同

　　II 交易的監(jiān)管程度不同

　　III 金融期貨交易是標準化交易，遠期交易的內(nèi)容可協(xié)商確定

　　IV 保證金制度和每日結(jié)算制度導(dǎo)致違約風(fēng)險不同

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　作為一種標準化的遠期交易，金融期貨交易與普通遠期交易之間存在的區(qū)別是：

　　(1)交易場所和交易組織形式不同

　　(2)交易的監(jiān)管程度不同

　　(3)金融期貨交易是標準化交易，遠期交易的內(nèi)容可協(xié)商確定

　　(4)保證金制度和每日結(jié)算制度導(dǎo)致違約風(fēng)險不同

　　3、下列屬于上海清算所托管債券結(jié)算方式的是( )。

　　I.凈額雙邊清算

　　II.中央對手結(jié)算

　　III.見券付款

　　IV.純?nèi)�過戶

　　A.II、III

　　B.III、IV

　　C. I、IV

　　D. I、II

　　正確答案是：D，

　　解析

　　2011年12月，上海清算所在銀行間債券市場首先推出了債券現(xiàn)券交易凈額結(jié)算機制，并引入了中央對手清算機制，提供集中的對手信用風(fēng)險管理，標志著銀行間債券市場正式建立了集中清算機制。

　　4、關(guān)于金融期貨保證金制度敘述正確的有( )。

　　I 設(shè)立保證金的主要目的是當(dāng)交易者出現(xiàn)虧損時能及時制止，防止出現(xiàn)不能償付的現(xiàn)象

　　II 由于在期貨交易中買賣雙方都有可能在最后結(jié)算時發(fā)生虧損，所以雙方都要繳納保證金

　　III 保證金賬戶必須保持一個最低的水平，稱為維持保證金，該水平由交易所規(guī)定

　　IV 由于期貨交易的保證金比率很低，因此有高度的杠桿作用，這也是期貨市場具有吸引力的重要原因

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　考查金融期貨保證金制度，以上說法均正確。

　　5、基金的投資風(fēng)險包括( )。

　　I 市場風(fēng)險

　　II 法律風(fēng)險

　�、� 巨額贖回風(fēng)險

　　Ⅳ 利率風(fēng)險

　　A.I、 III

　　B.I、 IV

　　C.I、 II 、III

　　D.I 、II、III 、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　基金的投資風(fēng)險包括：市場風(fēng)險 、管理能力風(fēng)險 、技術(shù)風(fēng)險、巨額贖回風(fēng)險 。