二、組合型選擇題

　　1、金融風險的影響因素包括(　)。

　　Ⅰ.金融市場聯(lián)動性是金融風險傳導的基礎

　�、�.資產配置活動是造成金融風險傳導的重要行為

　�、�.投資者心理與預期的變化是金融風險傳導的推力

　�、�.信息技術發(fā)展為金融風險的傳導提供了有利條件

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查金融風險的影響因素。金融風險的影響因素：(1)金融市場聯(lián)動性是金融風險傳導的基礎。(2)資產配置活動是造成金融風險傳導的重要行為。(3)投資者心理與預期的變化是金融風險傳導的推力。(4)信息技術發(fā)展為金融風險的傳導提供了有利條件。

　　2、系統(tǒng)風險又被稱為(　)。

　　Ⅰ.可分散風險 Ⅱ.不可分散風險

　　Ⅲ.可回避風險 Ⅳ.不可回避風險

　　A、Ⅰ、Ⅲ

　　B、Ⅰ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅲ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查系統(tǒng)風險的定義。系統(tǒng)風險是指由于多種因素的影響和變化，導致投資者風險增大，從而給投資者帶來損失的可能性。系統(tǒng)風險又被稱為“不可分散風險”或“不可回避風險”。

　　3、系統(tǒng)風險的特征包括(　)。

　　Ⅰ.它是由共同因素引起的

　�、�.它對市場上所有的股票持有者都有影響

　�、�.它無法通過分散投資來加以消除

　�、�.它是由驅動因素引起的

　　A、Ⅰ、Ⅱ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查系統(tǒng)風險的特征。系統(tǒng)風險的特征：(1)它是由共同因素引起的。(2)它對市場上所有的股票持有者都有影響，只不過有些股票比另一些股票的敏感程度高一些而已。(3)它無法通過分散投資來加以消除。

　　4、下列選項中，不屬于財務風險的特征的有(　)。

　�、�.客觀性 Ⅱ.傳染性

　　Ⅲ.可控性 Ⅳ.周期性

　　A、Ⅰ、Ⅱ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查財務風險的特征。財務風險的特征包括：客觀性、全面性、不確定性、收益與損失共存性。

　　5、下列選項中，不屬于經營風險特征的有(　)。

　�、�.客觀性 Ⅱ.傳染性

　�、�.可控性 Ⅳ.共生性

　　A、Ⅰ、Ⅱ

　　B、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查經營風險的特征。經營風險的特征包括：客觀性、可選擇性或稱可避免性、可預測性、共生性。

　　6、下列選項中，屬于影響流動性強弱的因素有(　)。

　　Ⅰ.金融機構的資產負債比例及構成

　�、�.客戶的財務狀況和信用

　　Ⅲ.二級市場的發(fā)育程度

　�、�.已建立的融資渠道

　　A、Ⅰ、Ⅱ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查流動性風險。流動性強弱受多種因素的影響，如金融機構的資產負債比例及構成、客戶的財務狀況和信用、二級市場的發(fā)育程度、已建立的融資渠道等。

　　7、風險管理通過(　)，并在此基礎上選擇與優(yōu)化組合各種風險管理技術。

　�、�.風險識別 Ⅱ.風險估測

　�、�.風險評價 Ⅳ.風險規(guī)避

　　A、Ⅰ、Ⅱ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查風險管理的概念。風險管理通過風險識別、風險估測、風險評價，并在此基礎上選擇與優(yōu)化組合各種風險管理技術，對風險實施有效控制和妥善處理風險所致?lián)p失的后果，從而以最小的成本獲得最大的安全保障。

　　8、風險管理方法分為控制法和財務法兩大類。常用的風險管理方法(工具)包括(　)。

　�、�.風險分散 Ⅱ.風險對沖

　�、�.風險轉移 Ⅳ.風險補償

　　A、Ⅰ、Ⅱ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查風險管理方法。風險管理方法分為控制法和財務法兩大類。常用的風險管理方法(工具)包括風險分散、風險對沖、風險轉移、風險規(guī)避和風險補償?shù)取?/P>

　　9、風險對沖是管理市場風險非常有效的辦法，其中的市場風險包括(　)。

　　Ⅰ.利率風險 Ⅱ.匯率風險

　�、�.股票風險 Ⅳ.商品風險

　　A、Ⅰ、Ⅱ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案解析】 本題考查風險對沖。風險對沖是管理市場風險(利率風險、匯率風險、股票風險和商品風險)非常有效的辦法。

　　10、下列選項中，屬于風險規(guī)避的有(　)。

　�、�.轉移風險 Ⅱ.自留風險

　�、�.完全規(guī)避風險 Ⅳ.風險損失的控制

　　A、Ⅰ、Ⅱ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查風險規(guī)避的種類。風險規(guī)避的種類包括：完全規(guī)避風險、風險損失的控制、轉移風險、自留風險。

　　11、下列屬于風險補償?shù)男问降挠?　)。

　�、�.財務補償 Ⅱ.人力補償

　�、�.物資補償 Ⅳ.時間補償

　　A、Ⅰ、Ⅱ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查風險補償?shù)姆诸�。風險補償?shù)男问接胸攧昭a償、人力補償、物資補償?shù)龋�其中，人力補償與物資補償不難理解，而財務補償是指損失融資，包括公司自身的風險準備金或應急資本等。

　　12、金融風險管理是一個十分復雜的過程，主要包括(　)。

　�、�.風險報告 Ⅱ.風險管理的評估

　�、�.風險確認和審計 Ⅳ.金融風險的度量

　　A、Ⅰ、Ⅱ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查風險管理的過程。金融風險管理是一個十分復雜的過程，根據金融風險管理過程中各項任務的基本性質，將整個金融風險管理分為六個階段：(1)金融風險的度量;(2)風險管理對策的選擇和實施方案的設計;(3)金融風險管理方案的實施和評價;(4)風險報告;(5)風險管理的評估;(6)風險確認和審計。

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