41、根據(jù)客戶的風(fēng)險偏好，結(jié)合客戶資產(chǎn)狀況，可將客戶類型分為三種類型，下列選項中不屬于上述三種類型的是()。

　　A、風(fēng)險偏好型

　　B、積極型

　　C、保守型

　　D、穩(wěn)健型

　　正確答案：A

　　【專家解析】根據(jù)對待風(fēng)險的不同態(tài)度，可以把客戶的風(fēng)險偏好分為風(fēng)險偏好型、風(fēng)險厭惡型、風(fēng)險中性型。根據(jù)客戶的風(fēng)險偏好，結(jié)合客戶資產(chǎn)狀況，可將客戶類型分為保守型、穩(wěn)健型和積極型。

　　42、采用網(wǎng)上競價發(fā)行方式，由投資者競價產(chǎn)生的發(fā)行價格反映了市場的()。

　　A、經(jīng)濟性

　　B、供求平衡點

　　C、高效性

　　D、連續(xù)性

　　正確答案：B

　　【專家解析】采用網(wǎng)上競價發(fā)行方式，由投資者競價產(chǎn)生的發(fā)行價格反映了市場的供求平衡點。

　　43、根據(jù)我國現(xiàn)行的交易規(guī)則，證券交易所證券的開盤價為()。

　　A、第一筆成交價

　　B、收盤價

　　C、最后一筆成交價

　　D、第一個申報價

　　正確答案：A

　　【專家解析】證券交易所證券的開盤價為當日該證券的第一筆成交價。

　　44、證券公司在向客戶融資、融券前，應(yīng)當辦理客戶征信，對于()的客戶，證券公司不得向其融資、融券。

　　A、從事證券交易1年以上

　　B、證券投資經(jīng)驗豐富

　　C、信譽良好、沒有違約記錄

　　D、缺乏風(fēng)險承擔(dān)能力

　　正確答案：D

　　【專家解析】對未按照要求提供有關(guān)情況、在該證券公司及與該證券公司具有控制關(guān)系的其他證券公司從事證券交易的時間連續(xù)計算不足半年、交易結(jié)算資金未納入第三方存管、證券投資經(jīng)驗不足、缺乏風(fēng)險承擔(dān)能力或者有重大違約記錄的客戶，以及證券公司的股東、關(guān)聯(lián)人，證券公司不得向其融資、融券。

　　45、申請從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)，要求有()元人民幣以上的注冊資本。

　　A、300萬

　　B、500萬

　　C、100萬

　　D、200萬

　　正確答案：C

　　【專家解析】申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構(gòu)，應(yīng)當具備下列條件：(1)分別從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)，有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員;同時從事證券和期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)，有10名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員;其高級管理人員中，至少有1名取得證券或者期貨投資咨詢從業(yè)資格。(2)有100萬元人民幣以上的注冊資本。(3)有固定的業(yè)務(wù)場所和與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通訊及其他信息傳遞設(shè)施。(4)有公司章程。(5)有健全的內(nèi)部管理制度。(6)具備中國證監(jiān)會要求的其他條件。

　　46、下列不屬于證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)禁止行為的是()。

　　A、將客戶的資金和證券借與他人

　　B、在公共場所進行投資咨詢

　　C、散布內(nèi)幕信息

　　D、違規(guī)向客戶提供資金或有價證券

　　正確答案：B

　　【專家解析】其他三項部屬于證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)禁止行為。

　　47、證券公司在從事自營業(yè)務(wù)中可以()。

　　A、內(nèi)幕交易

　　B、操縱市場

　　C、出借賬戶

　　D、建立內(nèi)部報告制度

　　正確答案：D

　　【專家解析】證券自營業(yè)務(wù)應(yīng)“建立內(nèi)部報告制度”，其他三項是禁止行為。

　　48、通過()達成的交易，多采取()凈額清算方式。

　　A、場外市場，雙邊

　　B、場外市場，多邊

　　C、證券交易所，雙邊

　　D、證券交易所，多邊

　　正確答案：D

　　【專家解析】通過證券交易所達成的交易，多采取多邊凈額清算方式。

　　49、按照規(guī)定，上海證券交易所交易主機對買賣雙方大宗交易的成交申報進行成交確認的時間為()。

　　A、正常交易日15:00-15:15

　　B、正常交易日14:57-15:00

　　C、正常交易日13:00-15:00

　　D、正常交易日15:00-15:30

　　正確答案：D

　　【專家解析】每個交易日15:00～15:30，上海證券交易所交易主機對買賣雙方大宗交易的成交申報進行成交確認。

　　50、下列選項中，利率在償付期限內(nèi)發(fā)生變化的是()。

　　A、貼現(xiàn)債券

　　B、附息債券

　　C、息票累積債券

　　D、浮動利率債券

　　正確答案：D

　　【專家解析】

　　51、在資金存取過程中，()根據(jù)客戶轉(zhuǎn)賬指令啟動客戶資金轉(zhuǎn)賬交易。

　　A、指定商業(yè)銀行

　　B、證券公司

　　C、證券登記結(jié)算機構(gòu)

　　D、證券交易所

　　正確答案：A

　　【專家解析】考核交易結(jié)算流程。指定商業(yè)銀行根據(jù)客戶轉(zhuǎn)賬指令啟動客戶資金轉(zhuǎn)賬交易。

　　52、證券由賣方向買方轉(zhuǎn)移和對應(yīng)的資金由買方向賣方轉(zhuǎn)移的過程屬于()。

　　A、交易

　　B、結(jié)算

　　C、交收

　　D、清算

　　正確答案：C

　　【專家解析】證券由賣方向買方轉(zhuǎn)移和對應(yīng)的資金由買方向賣方轉(zhuǎn)移的過程屬于交收。

　　53、《融資融券業(yè)務(wù)合同》約定甲方(客戶)融資融券交易的事項不包括()。

　　A、投入融資融券交易的資金占總資金的比例

　　B、從事融資融券交易的主體資格的合法性

　　C、自愿遵守有關(guān)法律、行政法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性文件的規(guī)定

　　D、用于融資融券交易的資產(chǎn)來源的合法性并不存在任何權(quán)利瑕疵

　　正確答案：A

　　【專家解析】“投入融資融券交易的資金占總資金的比例”由甲方自由決定，不在融資融券業(yè)務(wù)合同約束之中。其他三項都是融資融券業(yè)務(wù)合同中約定的。

　　54、投資者信用證券賬戶的明細數(shù)據(jù)由()負責(zé)維護。

　　A、證券公司

　　B、證券登記結(jié)算機構(gòu)

　　C、商業(yè)銀行

　　D、證券交易所

　　正確答案：B

　　【專家解析】證券公司應(yīng)當委托證券登記結(jié)算機構(gòu)，根據(jù)清算、交收結(jié)果等對客戶信用證券賬戶內(nèi)的數(shù)據(jù)進行變更。

　　55、基金托管費是支付給()的費用。

　　A、基金托管人

　　B、基金管理人

　　C、證券監(jiān)督管理機構(gòu)

　　D、基金持有人

　　正確答案：A

　　【專家解析】基金托管費是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費用�；�金托管費通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計算并累計，按月支付給托管人。

　　56、可作為融資買入或融券賣出的標的股票，必須在交易所上市交易滿()。

　　A、3個月

　　B、6個月

　　C、1年

　　D、3年

　　正確答案：A

　　【專家解析】可作為融資買入或融券賣出的標的股票，必須在交易所上市交易滿3個月。

　　57、開放式基金在上海證券交易所場內(nèi)系統(tǒng)申購和贖回，其成交價格按當日基金份額凈值確定。由于申報價格欄不能空白，故約定始終部填寫為()。

　　A、1.11元

　　B、100元

　　C、0元

　　D、1元

　　正確答案：D

　　【專家解析】由于申報價格攔不能空白，故約定始終部填寫為1元。

　　58、我國的上海證券交易所及深圳證券交易所對B股實行回轉(zhuǎn)交易制度，下列說法正確的是()。

　　A、目前我國對B股的回轉(zhuǎn)交易制度規(guī)定和權(quán)證的相同

　　B、B股回轉(zhuǎn)交易是指投資者買入的B股經(jīng)確認成交后，在交收后全部或部分賣出

　　C、B股回轉(zhuǎn)交易是指投資者買入的B股經(jīng)確認成交后，在交收前全部或部分賣出

　　D、目前我國對B股實行交易日當日回轉(zhuǎn)交易

　　正確答案：C

　　【專家解析】回轉(zhuǎn)交易是指投資者買入的證券，經(jīng)確認成交后，在交收前全部或部分賣出�！�債券和權(quán)證實行當日起回轉(zhuǎn)交易，而B股實行次交易日起回轉(zhuǎn)交易。B股與權(quán)證的回轉(zhuǎn)交易制度明顯不同。

　　59、關(guān)于證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運作的基本規(guī)范，以下說法正確的()。

　　A、證券公司應(yīng)當委托證券登記結(jié)算公司對集合資產(chǎn)管理計劃的資產(chǎn)進行托管

　　B、集合資產(chǎn)管理計劃申購新股，其申報金額不得超過該計劃的總資產(chǎn)

　　C、證券公司進行集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資運作，在證券交易所進行證券交易的，可以用專用席位和普通席位

　　D、集合資產(chǎn)管理計劃推廣期間的費用，應(yīng)當從集合資產(chǎn)管理計劃的資產(chǎn)中列支

　　正確答案：B

　　【專家解析】證券公司進行集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資運作，應(yīng)當通過專用交易單元進行;應(yīng)當將集合計劃資產(chǎn)交由依法可從事客戶交易結(jié)算資金存營業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行或證監(jiān)會認可的其他資產(chǎn)托管機構(gòu)進行托管,在集合資產(chǎn)計劃設(shè)立完成、開始投資運作之前，任何人不得動用集合資產(chǎn)管理計劃的資金。

　　60、嚴格合同管理、履行風(fēng)險提示可以有效地控制融資融券業(yè)務(wù)的()。

　　A、市場風(fēng)險

　　B、客戶信用風(fēng)險

　　C、業(yè)務(wù)管理及集中度風(fēng)險

　　D、信息技術(shù)風(fēng)險

　　正確答案：B

　　【專家解析】嚴格合同管理、履行風(fēng)險提示是客戶信用風(fēng)險控制手段之一。