多項(xiàng)選擇題

　　1、下列關(guān)于貨幣乘數(shù)的說法中，正確的是()。

　　I. 貨幣乘數(shù)是指貨幣供給量對流通中貨幣的倍數(shù)關(guān)系

　　II .貨幣乘數(shù)是一單位準(zhǔn)備金所產(chǎn)生的貨幣量

　　III. 貨幣乘數(shù)的大小決定了貨幣供給擴(kuò)張能力的大小

　　III .中央銀行的初始貨幣提供量與社會貨幣最終形成量之間客觀存在著數(shù)倍擴(kuò)張(或

　　收縮)的效果或反應(yīng)，即所謂的乘數(shù)效應(yīng)

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：C

　　解析：I項(xiàng)，貨幣乘數(shù)是指貨幣供給量對基礎(chǔ)貨幣的倍數(shù)關(guān)系。

　　2、貨幣政策的中介目標(biāo)是連接貨幣政策最終目標(biāo)與政策工具操作的中介環(huán)節(jié)，可以作為中介目標(biāo)的金融指標(biāo)主要有() 。

　　I. 長期利率

　　II .短期利率

　　III .基礎(chǔ)貨幣

　　IV. 貸款量

　　A.I、II

　　B.I、III

　　C.II、III

　　D.I、IV

　　正確答案是：D

　　解析：貨幣政策的中介目標(biāo)是連接貨幣政策最終目標(biāo)與政策工具操作的中介環(huán)節(jié)，也是實(shí)施貨幣政策的關(guān)鍵步驟�？梢宰鳛橹薪槟繕�(biāo)的金融指標(biāo)主要有長期利率、貨幣供應(yīng)量和貸款量。操作目標(biāo)是接近中央銀行政策工具的金融變量，它直接受政策工具的影響，其特點(diǎn)是中央銀行容易對它進(jìn)行控制，但它與最終目標(biāo)的因果關(guān)系不大穩(wěn)定。各國中央銀行通常采用的操作目標(biāo)主要有短期利率、商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金、基礎(chǔ)貨幣等。

　　3、證券公司經(jīng)營( )以及其他業(yè)務(wù)中任何兩項(xiàng)以上的業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為人民幣5億元。

　　I .證券承銷與保薦

　　II .證券自營

　　III .證券資產(chǎn)管理

　　IV .證券經(jīng)紀(jì)

　　A.I、II、III

　　B.II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、IV

　　正確答案是：A

　　解析：證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理和其他證券業(yè)務(wù)中任何兩項(xiàng)以上的，注冊資本最低限額為人民幣5億元。證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理和其他證券業(yè)務(wù)中任何一項(xiàng)的，注冊資本最低限額為人民幣1億元。

　　4、自律性組織包括證券交易所和( )。

　　I .證券業(yè)協(xié)會

　　II .證券公司

　　III .證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

　　IV .證券信用評級機(jī)構(gòu)

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.I、III

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：C

　　解析：自律性組織包括：證券交易所、證券業(yè)協(xié)會、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券投資者保護(hù)基金。

　　5、關(guān)于優(yōu)先股票的論述正確的是( ) 。

　　I .優(yōu)先股票是指股東享有某些優(yōu)先權(quán)利的股票

　　II .相對于普通股票而言，優(yōu)先股票在其股東權(quán)利上附加了一些特殊條件，是特殊股票中最重要的一個品種

　　III .優(yōu)先股票作為一種股權(quán)證書，代表著對公司的所有權(quán)

　　IV .優(yōu)先股票也兼有債券的若干特點(diǎn)，它在發(fā)行時事先確定固定的股息率，像債券的

　　利息率事先固定一樣

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D

　　解析：優(yōu)先股票是指股東享有某些優(yōu)先權(quán)利的股票、相對于普通股票而言，優(yōu)先股票在其股東權(quán)利上附加了一些特殊條件，是特殊股票中最重要的一個品種 、優(yōu)先股票作為一種股權(quán)證書，代表著對公司的所有權(quán) 、優(yōu)先股票也兼有債券的若干特點(diǎn)，它在發(fā)行時事先確定固定的股息率，像債券的利息率事先固定一樣。

　　6、以下關(guān)于派發(fā)股利的說法正確的有()。

　　I .現(xiàn)金股息是以貨幣形式支付的股息和紅利

　　II .最普通、最基本的股息形式是現(xiàn)金股息

　　III .股票股息是以股票的方式派發(fā)的股息

　　IV .財(cái)產(chǎn)股息是一種負(fù)債股息

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B

　　解析：IV項(xiàng)，財(cái)產(chǎn)股息是公司以現(xiàn)金以外的其他財(cái)產(chǎn)向股東分配股息。負(fù)債股息是公司通過建立一種負(fù)債，用債券或應(yīng)付票據(jù)作為股息分派給股東

　　7、債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系主要有( )。

　　I .所借貸貨幣資金的數(shù)額

　　II .在借貸時間內(nèi)的資金成本或應(yīng)有的補(bǔ)償

　　III .借貸的時間

　　IV .回購時間

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A

　　解析：債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系主要有：

　　(1)所借貸貨幣資金的數(shù)額

　　(2)在借貸時間內(nèi)的資金成本或應(yīng)有的補(bǔ)償

　　(3)借貸的時間

　　8、以下關(guān)于公司債券和企業(yè)債券的不同說法正確的有()。

　　I .企業(yè)債主要以大型企業(yè)為主發(fā)行體的

　　II .公司債主要以大型企業(yè)為主發(fā)行體的

　　III .企業(yè)債券的發(fā)行采取審批制度

　　IV .公司債券的發(fā)行采取審批制度

　　A.I、IV

　　B.I、III

　　C.II、III

　　D.II、IV

　　正確答案是：B，

　　解析：企業(yè)債券與公司債券的區(qū)別有：

　　(1)發(fā)行主體不同。前者以大型企業(yè)為主，后者不限于大型公司，符合條件的中小

　　公司也有發(fā)行機(jī)會;

　　(2)審批主體不同。前者是發(fā)展改革委員會，后者是中國證監(jiān)會;

　　(3)審批制度不同。前者采用審批制，后者采用核準(zhǔn)制;

　　(4)擔(dān)保要求不同。前者較多的采用了擔(dān)保方式，后者不強(qiáng)制擔(dān)保，引入了信用評級方式;

　　(5)發(fā)行定價方式不同。前者的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的40%，后者的利率或價格由發(fā)行人通過市場詢價確定。

　　9、資產(chǎn)證券化的發(fā)起人也稱原始權(quán)益人，是證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)的原始所有者，通常是()。

　　I .政府機(jī)關(guān)

　　II .金融機(jī)構(gòu)

　　III .大型工商企業(yè)

　　IV .個人投資者

　　A.II、IV

　　B.II、III

　　C.I、II、III

　　D.I、II、IV

　　正確答案是：B

　　解析：資產(chǎn)證券化的發(fā)起人也稱原始權(quán)益人，是證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)的原始所有者，通常是金融機(jī)構(gòu)或者大型工商企業(yè)。

　　10、證券投資基金為中小投資者提供了較為理想的間接投資工具，它可以()。

　　I .將眾多投資者的小額資金匯集起來進(jìn)行組合投資

　　II .由專家管理和運(yùn)作

　　III .經(jīng)營穩(wěn)定，收益可觀

　　IV .能獲得超額收益

　　A.I、II

　　B.II、III、Ⅳ

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：C

　　解析：證券投資基金作為一種新型的投資工具，將眾多投資者的小額資金匯集起來進(jìn)行組合投資，由專家來管理和運(yùn)作，經(jīng)營穩(wěn)定，收益可觀，為中小投資者提供了較為理想的間接投資工具，大大拓寬了中小投資者的投資渠道。

　　11、在我國基金份額持有人大會可以對( )等重大事項(xiàng)審議決定。

　　I .更換基金管理人

　　II .出具業(yè)績報(bào)告

　　III .更換基金托管人

　　IV .基金擴(kuò)募

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：C

　　解析：根據(jù)《人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)通過召開基金份額持有人大會審議決定：(1)提前終止基金合同。(2)基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限。(3)轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式。(4)調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)。(5)更換基金管理人、基金托管人。(6)基金合同約定的其他事項(xiàng)。

　　12、證券投資基金的主要當(dāng)事人有()。

　　I .基金份額持有人

　　II .基金管理人

　　III .基金托管人

　　IV .基金發(fā)起人

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.III、IV

　　正確答案是：A

　　解析：證券投資基金的3個主要當(dāng)事人，即投資基金份額持有人、投資基金管理人、投資基金托管人。

　　13、保本基金是指通過一定的保本投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金保證的基金。保本保障機(jī)制包括()。

　　I .由基金管理人對基金份額持有人的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù)，同時基金管理人與符合條件的擔(dān)保人簽訂保證合同，由擔(dān)保人和基金管理人對投資人承擔(dān)連帶責(zé)任

　　II .基金管理人與符合條件的保本義務(wù)人簽訂風(fēng)險買斷合同，約定由基金管理人向保本義務(wù)人支付費(fèi)用，保本義務(wù)人在保本基金到期出現(xiàn)虧損時，負(fù)責(zé)向基金份額持有人償付相應(yīng)損失

　　III .保本義務(wù)人在向基金份額持有人償付損失后，放棄向基金管理人追償?shù)臋?quán)利

　　IV.經(jīng)中國銀監(jiān)會認(rèn)可的其他保本保障機(jī)制

　　A.I、II

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III

　　正確答案是：D

　　解析：保本基金是指通過一定的保本投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金保證的基金。保本保障機(jī)制包括：

　　(1)由基金管理人對基金份額持有人的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù)，同時基金管理人與符合條件的擔(dān)保人簽訂保證合同，由擔(dān)保人和基金管理人對投資人承擔(dān)連帶責(zé)任 ;

　　(2)基金管理人與符合條件的保本義務(wù)人簽訂風(fēng)險買斷合同，約定由基金管理人向保本義務(wù)人支付費(fèi)用，保本義務(wù)人在保本基金到期出現(xiàn)虧損時，負(fù)責(zé)向基金份額持有人償付相應(yīng)損失。保本義務(wù)人在向基金份額持有人償付損失后，放棄向基金管理人追償?shù)臋?quán)利;

　　(3)經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他保本保障機(jī)制。

　　14、證券投資基金為中小投資者提供了較為理想的間接投資工具，它可以()。

　　I .將眾多投資者的小額資金匯集起來進(jìn)行組合投資

　　II .由專家管理和運(yùn)作

　　III .經(jīng)營穩(wěn)定，收益可觀

　　IV .能獲得超額收益

　　A.I、II

　　B.II、III、Ⅳ

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：C

　　解析：證券投資基金作為一種新型的投資工具，將眾多投資者的小額資金匯集起來進(jìn)行組合投資，由專家來管理和運(yùn)作，經(jīng)營穩(wěn)定，收益可觀，為中小投資者提供了較為理想的間接投資工具，大大拓寬了中小投資者的投資渠道。

　　15、風(fēng)險的要素包括( )。

　　I .風(fēng)險因素

　　II .風(fēng)險事故

　　III .風(fēng)險時間

　　IV .損失的可能性

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.I、III、Ⅳ

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B

　　解析：風(fēng)險一般被定義為“產(chǎn)生損失的可能性或不確定性”。風(fēng)險是由風(fēng)險因素、風(fēng)險事故和損失的可能性三個要素有機(jī)構(gòu)成的。

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