1、資產(chǎn)證券化最早起源于()。

　　A.英國(guó)

　　B.美國(guó)

　　C.德國(guó)

　　D.希臘

　　正確答案是：B

　　解析：資產(chǎn)證券化起源于美國(guó)的住宅抵押貸款證券化。資產(chǎn)證券化是指企業(yè)單位或金融機(jī)構(gòu)將其未來(lái)能夠產(chǎn)生穩(wěn)定現(xiàn)金收益的資產(chǎn)加以組合并據(jù)此發(fā)行證券籌措資金的過(guò)程和技術(shù)。

　　2、在深圳證券交易所市場(chǎng)交易的B股，其結(jié)算登記費(fèi)的征收標(biāo)準(zhǔn)是()。

　　A.成交金額的0.75‰，但不超過(guò)500港幣

　　B.成交金額的0.5‰，但不少于5港幣

　　C.成交金額的0.75‰，但不少于5港幣

　　D.成交金額的0.5‰，但不超過(guò)500港幣

　　正確答案是：D

　　解析：上海證券交易所A股的過(guò)戶費(fèi)為成交面額的0.75‰，深圳交易所A股過(guò)戶費(fèi)包含在交易經(jīng)手費(fèi)中，不向投資者單獨(dú)收取。B股沒(méi)有過(guò)戶費(fèi)，但中國(guó)結(jié)算公司要收取結(jié)算費(fèi)。在上海證券交易所結(jié)算費(fèi)是成交金額的0.5‰;在深圳交易所，稱為結(jié)算登記費(fèi)，是成交金額的0.5‰，但最高不超過(guò)500港元�；�金交易目前不收過(guò)戶費(fèi)。

　　3、證券公司長(zhǎng)期次級(jí)債可按一定比例計(jì)入凈資本，到期期限在3/2/1年以上的，原則上分別按()、()、()的比例計(jì)入凈資本。

　　A.80%、60%、40%

　　B.90%、60%、30%

　　C.70%、50%、20%

　　D.100%、70%、50%

　　正確答案是：D

　　解析：《證券公司次級(jí)債管理規(guī)定》第四條，長(zhǎng)期次級(jí)債可按一定比例計(jì)入凈資本，到期期限在3、2、1年以上的，原則上分別按100%、70%、50%的比例計(jì)入凈資本。

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　　4、證券投資基金的出現(xiàn)和發(fā)展能有效的改善證券市場(chǎng)的()結(jié)構(gòu)。

　　A.籌資者

　　B.投資者

　　C.中介者

　　D.管理者

　　正確答案是：B

　　解析：證券投資基金的出現(xiàn)和發(fā)展能有效的改善證券市場(chǎng)的投資者結(jié)構(gòu)。證券投資基金作為一種新型的投資工具，將眾多投資者的小額資金匯集起來(lái)進(jìn)行組合投資，由專家來(lái)管理和運(yùn)作，經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定，收益可觀，為中小投資者提供了較為理想的間接投資工具，大大拓寬了中小投資者的投資渠道。

　　5、基金管理費(fèi)通常按()支付。

　　A.月

　　B.日

　　C.季度

　　D.周

　　正確答案是：A

　　解析：基金管理費(fèi)是指從基金資產(chǎn)中提取的、支付給為基金提供專業(yè)化服務(wù)的基金管理人的費(fèi)用，即管理人為管理和操作基金而收取的費(fèi)用�；�金管理費(fèi)通常按照每個(gè)估值日基金凈資產(chǎn)的一定比率(年率)逐日計(jì)提，累計(jì)至每月月底，按月支付。

　　6、《證券投資基金法》開(kāi)始實(shí)施的日期()。

　　A.1997年11月14日

　　B.1992年11月9日

　　C.2008年4月4日

　　D.2004年6月1日

　　正確答案是：D

　　解析：《人民共和國(guó)證券投資基金法》是2002年10月28日十屆全國(guó)人大常委會(huì)第5次會(huì)議通過(guò)，自2004年6月1日起施行。

　　7、中國(guó)人民銀行指定的銀行間債券登記、托管和結(jié)算的機(jī)構(gòu)是()。

　　A.中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司

　　B.中國(guó)結(jié)算所

　　C.中國(guó)金融期貨交易所

　　D.中央登記所

　　正確答案是：A

　　解析：中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司是為全國(guó)債券市場(chǎng)提供國(guó)債、金融債券、企業(yè)債券和其他固定收益證券的登記、托管、交易結(jié)算等服務(wù)的國(guó)有獨(dú)資金融機(jī)構(gòu)，是財(cái)政部唯一授權(quán)主持建立、運(yùn)營(yíng)全國(guó)國(guó)債托管系統(tǒng)的機(jī)構(gòu)，是中國(guó)人民銀行指定的全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)債券登記、托管、結(jié)算機(jī)構(gòu)和商業(yè)銀行柜臺(tái)記賬式國(guó)債交易一級(jí)托管人。

　　8、國(guó)際債券在國(guó)際市場(chǎng)發(fā)行，計(jì)價(jià)貨幣為國(guó)際通用貨幣，一般不以()計(jì)價(jià)。

　　A.美元

　　B.歐元

　　C.人民幣

　　D.英鎊

　　正確答案是：C

　　解析：考察國(guó)際債券的計(jì)價(jià)貨幣。國(guó)際債券以自由兌換貨幣作為計(jì)量貨幣。例如:美元、歐元、日元、瑞士法郎、英鎊等。

　　9、下列關(guān)于股份制改組的法律審查的表述，錯(cuò)誤的是()。

　　A.應(yīng)審查股權(quán)結(jié)構(gòu)及股權(quán)設(shè)置是否符合券商設(shè)計(jì)的改制方案

　　B.律師應(yīng)查閱改組企業(yè)簽訂的尚未履行完結(jié)的重要合同，審查重大合同的合法性或取得的權(quán)利是否存在瑕疵

　　C.律師及其所在的律師事務(wù)所在履行職責(zé)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照行業(yè)公認(rèn)的業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性進(jìn)行核查和驗(yàn)證

　　D.在核查和驗(yàn)證完畢后，律師應(yīng)該獨(dú)立發(fā)表明確的法律意見(jiàn)

　　正確答案是：A

　　解析：企業(yè)股份制改組與股份有限公司設(shè)立的法律審查，是指需由律師對(duì)企業(yè)改組與公司設(shè)立的文件及其相關(guān)事項(xiàng)的合法性進(jìn)行審查。律師一般從以下幾個(gè)方面進(jìn)行審查，并出具法律意見(jiàn)書(shū)：

　　(1)企業(yè)申請(qǐng)進(jìn)行股份制改組的可行性和合法性：包括企業(yè)進(jìn)行股份制改組申請(qǐng)是否得到有關(guān)部門的批準(zhǔn)、企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)是否符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、股權(quán)結(jié)構(gòu)及股份設(shè)置是否合法;

　　(2)發(fā)起人資格及發(fā)起協(xié)議的合法性;

　　(3)發(fā)起人投資行為和資產(chǎn)狀況的合法性;

　　(4)無(wú)形資產(chǎn)權(quán)利的有效性和處理的合法性;

　　(5)原企業(yè)重大變更的合法性和有效性;

　　(6)原企業(yè)重大合同及其他債權(quán)、債務(wù)的合法性：律師應(yīng)查閱改組企業(yè)簽訂的尚未履行完結(jié)的重要合同，審查重大合同的合法性和履行合同可能產(chǎn)生的負(fù)面影響或取得的權(quán)利是否存在瑕疵;(B正確)

　　(7)訴訟、仲裁或其他爭(zhēng)議的解決;

　　(8)其他應(yīng)審查事項(xiàng)。

　　律師及其所在的律師事務(wù)所在履行職責(zé)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照行業(yè)公認(rèn)的業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和道德規(guī)范，對(duì)其出具文件內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性進(jìn)行核查和驗(yàn)證(C正確)。在核查和驗(yàn)證完畢后，對(duì)企業(yè)的申請(qǐng)文件是否齊全、是否符合審批的程序、是否得到充分的授權(quán)、是否滿足法律規(guī)定的實(shí)質(zhì)要件、法律障礙是否排除等方面進(jìn)行審核、驗(yàn)證，并進(jìn)行綜合分析，從而獨(dú)立地發(fā)表明確的法律意見(jiàn)。(D正確)

　　10、某債券四年后到期，其票面價(jià)值為人民幣100元，每年付息一次，票面利率為7%。若該債券以105元賣出，則其到期收益率()。

　　A.大于等于7%

　　B.大于7%

　　C.等于7%

　　D.小于7%

　　正確答案是：D

　　解析：債券價(jià)格與到期收益率呈反方向變動(dòng)，債券價(jià)格=票面價(jià)值*(1+票面利率)/(1+到期收益率)，當(dāng)票面利率正好等于市場(chǎng)利率的時(shí)候，未來(lái)的利息和本金的貼現(xiàn)正好等于債券價(jià)格;當(dāng)票面利率大于到期收益率時(shí)，債券價(jià)格大于票面價(jià)值;當(dāng)票面利率小于到期收益率時(shí)，債券價(jià)格小于票面價(jià)值。該題中，債券價(jià)格105元大于票面價(jià)值100元，因此到期收益率小于票面利率，即到期收益率小于7%。