1、下列關(guān)于我國(guó)證券公司短期融資券的說法中，錯(cuò)誤的是()。

　　A、約定在一定期限內(nèi)還本付息

　　B、在證券交易所發(fā)行

　　C、在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行

　　D、以短期融資為目的

　　【正確答案】B

　　【專家解析】證券公司短期融資券是指證券公司以短期融資為目的，在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的約定在一定期限內(nèi)還本付息的金融債券。

　　2、( )負(fù)責(zé)受理短期融資券的發(fā)行注冊(cè)。

　　A、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

　　B、中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)

　　C、中國(guó)人民銀行

　　D、商務(wù)部

　　【正確答案】B

　　【專家解析】根據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)短期融資券業(yè)務(wù)指引》和《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊(cè)規(guī)則》的規(guī)定，中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)受理短期融資券的發(fā)行注冊(cè)。

2019年證券從業(yè)資格考試《證券市場(chǎng)法律法規(guī)》在線題庫(kù)	搶先試用
2019年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》在線題庫(kù)	搶先試用

　　更多2019年證券從業(yè)資格考試備考資料、講義學(xué)習(xí)、考前沖刺資料，加入證券從業(yè)資格證學(xué)習(xí)群：1018359976    ，更有老師答疑解惑！

　　3、下列中不屬于債券基本性質(zhì)的是()。

　　A、債券屬于有價(jià)證券

　　B、債券是一種虛擬資本

　　C、債券是債權(quán)的表現(xiàn)

　　D、發(fā)行人必須在約定的時(shí)間付息還本

　　【正確答案】D

　　【專家解析】債券具有以下基本性質(zhì)：(1)債券屬于有價(jià)證券。(2)債券是一種虛擬資本。(3)債券是債權(quán)的表現(xiàn)。

　　4、下列關(guān)于債券與股票的說法中，錯(cuò)誤的是()。

　　A、債券和股票都屬于有價(jià)證券

　　B、債券和股票的收益率是相互影響的

　　C、債券通常有規(guī)定的票面利率，而股票的股息紅利不固定

　　D、債券和股票都是無(wú)期證券

　　【正確答案】D

　　【專家解析】債券一般有規(guī)定的償還期，期滿時(shí)債務(wù)人必須按時(shí)歸還本金，因此債券是一種有期證券。股票通常是無(wú)須償還的，一旦投資人股，股東便不能從股份公司抽回本金，因此股票是一種無(wú)期證券，或被稱為“永久證券”。但是，股票持有者可以通過市場(chǎng)轉(zhuǎn)讓收回投資資金。故D項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　5、下列關(guān)于債券票面價(jià)值的說法中，正確的是()。

　　A、在債券的票面價(jià)值中，只需要規(guī)定債券的票面金額

　　B、票面金額定得較小，發(fā)行成本也就較小

　　C、票面金額定得較大，有利于小額投資者購(gòu)買

　　D、債券票面金額的確定要根據(jù)債券的發(fā)行對(duì)象、市場(chǎng)資金供給情況及債券發(fā)行費(fèi)用等因素綜合考慮

　　【正確答案】D

　　【專家解析】A項(xiàng)，在債券的票面價(jià)值中，首先要規(guī)定票面價(jià)值的幣種，幣種確定后，則要規(guī)定債券的票面金額;B項(xiàng)，票面金額定得較小，債券本身的印刷及發(fā)行工作量大，費(fèi)用可能較高;C項(xiàng)，票面金額定得較大，有利于少數(shù)大額投資者認(rèn)購(gòu)，但使小額投資者無(wú)法參與。

　　6、對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理的機(jī)構(gòu)是()。

　　A、中國(guó)人民銀行

　　B、國(guó)務(wù)院財(cái)政部

　　C、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

　　D、中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　【正確答案】C

　　【專家解析】對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理是中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的主要職責(zé)之一。

　　7、某國(guó)有銀行通過公開發(fā)行股票融資的方式屬于()。

　　A、直接融資

　　B、間接融資

　　C、吸收投資

　　D、民間借款

　　【正確答案】A

　　【專家解析】直接融資亦稱“直接金融”，是指沒有金融中介機(jī)構(gòu)介入的資金融通方式。上市公司通過公開發(fā)行股票融資的方式屬于直接融資。

　　8、金融市場(chǎng)最重要的參與者是()。

　　A、政府部門

　　B、工商企業(yè)

　　C、金融機(jī)構(gòu)

　　D、個(gè)人

　　【正確答案】C

　　【專家解析】金融機(jī)構(gòu)是金融市場(chǎng)最重要的參與者。

　　9、發(fā)生在保險(xiǎn)人和投保人之間的保險(xiǎn)行為被稱為()。

　　A、原保險(xiǎn)

　　B、再保險(xiǎn)

　　C、人身保險(xiǎn)

　　D、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)

　　【正確答案】A

　　【專家解析】發(fā)生在保險(xiǎn)人和投保人之間的保險(xiǎn)行為，稱之為原保險(xiǎn)。發(fā)生在保險(xiǎn)人與保險(xiǎn)人之間的保險(xiǎn)行為，稱之為再保險(xiǎn)。

　　10、中央銀行充當(dāng)商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)的最后貸款人，體現(xiàn)了中央銀行是()職能。

　　A、銀行的銀行

　　B、發(fā)行的銀行

　　C、政府的銀行

　　D、市場(chǎng)的銀行

　　【正確答案】A

　　【專家解析】銀行的銀行職能是指中央銀行充當(dāng)商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)的最后貸款人，它體現(xiàn)了中央銀行是特殊金融機(jī)構(gòu)的性質(zhì)，是中央銀行作為金融體系核心的基本條件。