1. 期權(quán)交易實(shí)際上是一種權(quán)利的(　)有償讓渡。

　　A.單方面

　　B.多方面

　　C.雙方面

　　D.互相

　　考 點(diǎn)：金融期權(quán)的定義和特征;

　　正確答案：A

　　文字解析：期權(quán)交易實(shí)際上是一種權(quán)利的單方面有償讓渡。期權(quán)的買方以支付一定數(shù)量的期權(quán)費(fèi)為代價(jià)而擁有了這種權(quán)利，但不承擔(dān)必須買進(jìn)或賣出的義務(wù);期權(quán)的賣方則在收取了一定數(shù)量的期權(quán)費(fèi)后，在一定期限內(nèi)必須無條件服從買方的選擇并履行成交時(shí)的允諾。故本題選A選項(xiàng)。

　　2. 股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具不包括(　)。

　　A.股票期貨

　　B.股票指數(shù)期權(quán)

　　C.金融互換

　　D.股票期權(quán)

　　考 點(diǎn)：金融衍生工具的分類;

　　正確答案：C

　　文字解析：股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具是指以股票或股票指數(shù)為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主要包括股票期貨、股票期權(quán)、股票指數(shù)期貨、股票指數(shù)期權(quán)以及上述合約的混合交易合約。故本題選C選項(xiàng)。

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　　3. 我國建立了多層次的證券市場(chǎng)。其中，設(shè)立的目的是服務(wù)高新技術(shù)或新興經(jīng)濟(jì)企業(yè)的證券市場(chǎng)是(　)。

　　A.中小企業(yè)板市場(chǎng)

　　B.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)

　　C.主板市場(chǎng)

　　D.代辦股份轉(zhuǎn)讓市場(chǎng)

　　考 點(diǎn)：中國多層次資本市場(chǎng)的現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢(shì);

　　正確答案：B

　　文字解析：我國建立了多層次的證券市場(chǎng)。其中，設(shè)立的目的是服務(wù)高新技術(shù)或新興經(jīng)濟(jì)企業(yè)的證券市場(chǎng)是創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)。故本題選B選項(xiàng)。

　　4. 次級(jí)債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限(　)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營損失，且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長(zhǎng)期債務(wù)。

　　A.不低于5年(包括5年)

　　B.不低于3年(包括3年)

　　C.不低于5年(不包括5年)

　　D.不低于3年(不包括3年)

　　考 點(diǎn)：次級(jí)債務(wù);

　　正確答案：A

　　文字解析：根據(jù)《關(guān)于將次級(jí)定期債務(wù)計(jì)入附屬資本的通知》的規(guī)定，次級(jí)債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營損失，且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長(zhǎng)期債務(wù)。故本題選A選項(xiàng)。

　　5. 證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額為人民幣(　)元。

　　A.5億

　　B.2億

　　C.1億

　　D.5000萬

　　考 點(diǎn)：證券公司的業(yè)務(wù);

　　正確答案：C

　　文字解析：經(jīng)營單項(xiàng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本最低限額為人民幣1億元;經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)且經(jīng)營證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)中一項(xiàng)以上的，注冊(cè)資本最低限額為人民幣5億元。故本題選C選項(xiàng)。

　　6. 《人民共和國公司法》規(guī)定，有面額股票的(　)是股票發(fā)行價(jià)格的最低界限。

　　A.內(nèi)在價(jià)值

　　B.賬面價(jià)值

　　C.票面金額

　　D.清算價(jià)值

　　考 點(diǎn)：股票的價(jià)值;

　　正確答案：C

　　文字解析：有面額股票的票面金額是股票發(fā)行價(jià)格的最低界限。故本題選C選項(xiàng)。

　　7.目前我國發(fā)行的普通國債有( )。

　　①記賬式國債

　�、趦�(chǔ)蓄國債(憑證式)

　�、蹆�(chǔ)蓄國債(電子式)

　�、芨较⑹絿鴤�

　　A.①②③④

　　B.①②③

　　C.①②④

　　D.②③④

　　答案：B

　　考點(diǎn)：我國普通國債的分類。目前我國發(fā)行的普通國債有記賬式國債、儲(chǔ)蓄國債(憑證式)和儲(chǔ)蓄國債(電子式)。

　　8.下列關(guān)于金融債券的說法中，錯(cuò)誤的是( )。

　　A.金融債券能夠較有效地解決銀行等金融機(jī)構(gòu)的資金來源不足和期限不匹配的矛盾

　　B.金融債券的資信通常高于其他非金融機(jī)構(gòu)債券

　　C.金融債券違約風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，具有較高的安全性

　　D.金融債券的利率通常高于一般的企業(yè)債券

　　答案：D

　　考點(diǎn)：考查金融債券的基本知識(shí)。金融債券的利率通常低于一般的企業(yè)債券，但高于風(fēng)險(xiǎn)更小的國債和銀行儲(chǔ)蓄存款利率。

　　9.根據(jù)《全國銀行間債券市場(chǎng)金融債券發(fā)行管理辦法》，商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件有( )。

　　①最近三年連續(xù)盈利

　�、趯�(shí)行貸款五級(jí)分類，貸款五級(jí)分類偏差小

　�、圩罱�三年沒有重大違法、違規(guī)行為

　�、芎诵馁Y本充足率不低于3%

　　A.①③

　　B.①②

　　D.②③

　　C.①④

　　答案：A

　　考點(diǎn)：考查我國商業(yè)銀行金融債券的發(fā)行條件。根據(jù)《全國銀行間債券市場(chǎng)金融債券發(fā)行管理辦法》，商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件有：具有良好的公司治理機(jī)制;核心資本充足率不低于4%;最近三年連續(xù)盈利;貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足;風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定;最近三年沒有重大違法、違規(guī)行為;中國人民銀行要求的其他條件。

　　10.按基金的組織形式劃分，可分為( )和( )。

　　A.契約型基金;公司型基金

　　B.封閉式基金;開放式基金

　　C.公募基金;私募基金

　　D.主動(dòng)型基金;被動(dòng)型基金