本題考查的重點(diǎn)：教材的第二章第五節(jié)：證券市場監(jiān)管的意義和原則

　　第 11 題：下列有關(guān)混合資本債券的特征，說法正確的是()。

　�、� 商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行

　�、� 清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后

　�、� 期限在 15 年以上

　�、� 發(fā)行之日起 10 年內(nèi)不可贖回

　　A ：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B ：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C ：Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D ：Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：A

　　解題思路：我國的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、期限在 15 年以上、發(fā)行之日起 10 年內(nèi)不可贖回的債券。商業(yè)銀行發(fā)行合資本債券應(yīng)具備的條件與其發(fā)行金融債券完全相同。但商業(yè)銀行發(fā)行混合資本債券應(yīng)向中國人民銀行報(bào)送的發(fā)行申請文件，除了應(yīng)包括其發(fā)行金融債券的內(nèi)容之外，還應(yīng)同時(shí)報(bào)送近 3 年按監(jiān)管部門要求計(jì)算的資本充足率信息和其他債務(wù)本息償付情況�；旌腺Y本債券可以公開發(fā)行，也可以定向發(fā)行。但無論公開發(fā)行還是定向發(fā)行，均應(yīng)進(jìn)行信用評級。

　　本題考查的重點(diǎn)：教材的第四章第二節(jié)：混合資本債券的概念和募集方式

　　第 12 題：金融衍生工具市場的功能包括( )。

　�、� 價(jià)格發(fā)現(xiàn)

　�、� 套期保值

　　Ⅲ 投機(jī)獲利

　�、� 融通資金

　　A：Ⅰ、Ⅱ

　　B：Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ C：Ⅰ、Ⅱ 、Ⅳ

　　D：Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　答案：B

　　解題思路：金融衍生工具市場的功能：(1)價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能。(2)套期保值功能(又被稱為“風(fēng)險(xiǎn)管理功能”)。套期保值是金融衍生工具市場最早具有的基本功能。(3)投機(jī)獲利手段。

　　本題考查重點(diǎn)：教材第五章第二節(jié)：金融衍生工具市場的功能

　　第 13 題：金融衍生工具的基本特征是( )。

　�、� 跨期性

　�、� 杠桿性

　�、� 不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性

　�、� 聯(lián)動性

　　A：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B：Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C：Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ D：Ⅰ、Ⅱ 、Ⅲ 、Ⅳ

　　答案：D

　　解題思路：由金融衍生工具的定義可以看出，它們具有下列四個顯著特性：(1)跨期性。金融衍生工具是交易雙方通過對利率、匯率、股價(jià)等因素變動趨勢的預(yù)測，約定在未來某一時(shí)間按照一定條件進(jìn)行交易或選擇是否交易的合約。(2)杠桿性。金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具。(3)聯(lián)動性。這是指金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動。(4)不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性。金融衍生工具的交易后果取決于交易者對基礎(chǔ)工具(變量)未來價(jià)格(數(shù)值)的預(yù)測和判斷的準(zhǔn)確程度。

　　本題考查重點(diǎn)：教材第五章第二節(jié)：衍生工具的基本特征

　　第 14 題：證券投資基金的費(fèi)用包括( )

　�、窕�金的管理費(fèi)

　�、� 基金的托管費(fèi)

　�、� 基金的交易費(fèi)

　�、� 基金的服務(wù)費(fèi)

　　A：I、Ⅱ、Ⅲ

　　B：Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ C：Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ D：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　答案：D

　　解題思路：證券投資基金的費(fèi)用包括管理費(fèi)、托管費(fèi)、交易費(fèi)、服務(wù)費(fèi)。

　　本題考查重點(diǎn)：教材第五章第一節(jié)：證券投資基金的費(fèi)用

　　第 15 題：普通股股東的權(quán)利( )。

　�、窆�司重大決策參與權(quán)

　　Ⅱ公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)

　�、蟛殚喒�司章程、股東名冊、公司債券存根、股東大會會議記錄、董事會會議決議、監(jiān)事會會議決議、財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告等

　�、� 股東持有的股份可依法轉(zhuǎn)讓

　　A：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B：Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ C：Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ D：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　答案：D

　　解題思路：按照《人民共和國公司法》的規(guī)定，公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利。(1)公司重大決策參與權(quán)。股東基于股票的持有而享有股東權(quán)，這是一種綜合權(quán)利，其中首要的是可以以股東身份參與股份公司的重大事項(xiàng)決策。作為普通股票股東，行使這一權(quán)利的途徑是參加股東大會、行使表決權(quán)。(2)公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)。普通股票股東擁有公司盈余和剩余資產(chǎn)分配權(quán)，這一權(quán)利直接體現(xiàn)了其在經(jīng)濟(jì)利益上的要求。這一要求又可以表現(xiàn)為兩個方面：一是普通股票股東有權(quán)按照實(shí)繳的出資比例分取紅利，但是全體股東約定不按照出資比例分取紅利的除外;二是普通股票股東在股份公司解散清算時(shí)，有權(quán)要求取得公司的剩余資產(chǎn)。(3)其他權(quán)利。

　　本題考查重點(diǎn)：教材第三章第一節(jié)：菩通股股東的權(quán)利和義務(wù)

　　第 16 題：按債券形態(tài)分類，分為( ) Ⅰ 實(shí)物債券

　�、� 記名債券

　�、� 憑證式債券

　�、� 記賬式債券

　　A：Ⅰ、Ⅱ

　　B：Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C：Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D：Ⅲ、Ⅳ

　　答案：B

　　解題思路：根據(jù)債券券面形態(tài)不同，可以將債券分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券。

　　本題考查重點(diǎn)：教材第四章第一節(jié)：債券的分類

　　第 17 題：按基金運(yùn)作方式不同，可分為()。

　�、窠灰仔烷_放式指數(shù)基金

　�、� 封閉式基金

　�、� 開放式基金

　　Ⅳ上市開放式基金

　　A：Ⅱ、 Ⅳ B：Ⅱ、 Ⅲ C：Ⅰ、 Ⅱ 、Ⅲ、 Ⅳ D：Ⅰ、 Ⅳ

　　答案：B