10、整個證券市場的核心是()。

　　A、證券發(fā)行人

　　B、證券交易所

　　C、中國證監(jiān)會

　　D、國務(wù)院

　　正確答案：B

　　【專家解析】證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場所，是一個高度組織化、集中進(jìn)行證券交易的市場，是整個證券市場的核心。

　　11、向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動屬于()。

　　A、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

　　B、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

　　C、融資融券業(yè)務(wù)

　　D、證券自營業(yè)務(wù)

　　正確答案：C

　　【專家解析】融資融券業(yè)務(wù)是指向客戶出借資金供其買人上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動。

　　12、下列關(guān)于證券公司分公司的敘述中，正確的是()。

　　A、在性質(zhì)上屬于企業(yè)法人

　　B、其法律責(zé)任由自身承擔(dān)

　　C、設(shè)立分公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)

　　D、證券營業(yè)部屬于證券公司分公司

　　正確答案：C

　　【專家解析】分公司不具有企業(yè)法人資格，其法律責(zé)任由證券公司承擔(dān)。故A、B項說法錯誤。根據(jù)《證券公司分公司監(jiān)管規(guī)定(試行)》，證券公司分公司是指證券公司依照《人民共和國公司法》《人民共和國證券法》和《證券公司監(jiān)督管理條例》設(shè)立的除證券營業(yè)部以外的分支機構(gòu)。故D項說法錯誤。

　　13、下列選項中，不屬于對上市公司進(jìn)行監(jiān)管的類型的是()。

　　A、信息披露的監(jiān)管

　　B、公司治理監(jiān)管

　　C、并購重組的監(jiān)管

　　D、內(nèi)幕交易行為的監(jiān)管

　　正確答案：D

　　【專家解析】對上市公司的監(jiān)管包括信息披露的監(jiān)管、公司治理監(jiān)管和并購重組的監(jiān)管等，其中信息披露的監(jiān)管是對上市公司日常監(jiān)管的主要內(nèi)容。而對內(nèi)幕交易行為的監(jiān)管屬于對交易市場的監(jiān)管，不屬于對上市公司的監(jiān)管。

　　14、證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立()的方式。

　　A、信貸

　　B、儲蓄

　　C、股票

　　D、信托

　　正確答案：D

　　【專家解析】證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立信托的方式。保證金中的證券應(yīng)當(dāng)記人轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶，保證金中的資金應(yīng)當(dāng)記人轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金賬戶。

　　15、我國2010年8月31日起實施的《保險資金運用管理暫行辦法》規(guī)定，保險公司從事保險資金運用應(yīng)當(dāng)符合一定的比例要求，下列說法中，正確的是()。

　　A、投資于股票和股票型基金的賬面余額，合計不高于本公司上季末總資產(chǎn)的20%

　　B、投資于未上市企業(yè)股權(quán)的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的10%

　　C、投資于不動產(chǎn)的賬面余額，不高于本公司上年度末總資產(chǎn)的10%

　　D、保險公司對其他企業(yè)實現(xiàn)控股的股權(quán)投資，累計投資成本可以超過其凈資產(chǎn)

　　正確答案：A

　　【專家解析】根據(jù)我國《保險資金運用管理暫行辦法》的規(guī)定，保險公司投資于未上市企業(yè)股權(quán)的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的5%，故B項錯誤;投資于不動產(chǎn)的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的10%，故C項錯誤;保險公司對其他企業(yè)實現(xiàn)控股的股權(quán)投資，累計投資成本不得超過其凈資產(chǎn)，故D項錯誤。

　　16、中央銀行在證券市場上以()操作作為政策手段，買賣政府證券。

　　A、套期保值

　　B、投融資

　　C、公開市場

　　D、營利性

　　正確答案：C

　　【專家解析】中央銀行以公開市場操作作為政策手段，通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量或利率水平，進(jìn)行宏觀調(diào)控。

　　17、證券市場上最活躍的機構(gòu)投資者是()。

　　A、商業(yè)銀行

　　B、證券經(jīng)營機構(gòu)

　　C、保險公司

　　D、基金公司

　　正確答案：B

　　【專家解析】證券經(jīng)營機構(gòu)是證券市場上最活躍的機構(gòu)投資者，以其自有資本、營運資金和受托投資資金進(jìn)行證券投資。

　　18、下列關(guān)于全國性社會保障基金的表述中，錯誤的是()。

　　A、全國性社會保障基金主要投向國債市場

　　B、全國性社會保障基金主要用于支付失業(yè)救濟和退休金

　　C、在大多數(shù)國家，社�；�金只含全國性社會保障基金

　　D、全國性社會保障基金是社會福利網(wǎng)的最后一道防線

　　正確答案：C

　　【專家解析】在大多數(shù)國家，社保基金分為兩個層次：(1)國家以社會保障稅等形式征收的全國性社會保障基金。(2)由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的企業(yè)年金。

　　19、證券公司直接為投資者開立()。

　　A、清算賬戶

　　B、銀行賬戶

　　C、證券賬戶

　　D、資金結(jié)算賬戶

　　正確答案：D

　　【專家解析】證券公司直接為投資者開立資金結(jié)算賬戶。證券登記結(jié)算公司僅為證券公司開立結(jié)算賬戶，結(jié)算賬戶專用于證券交易成交后的清算交收，具有結(jié)算履約擔(dān)保作用。

　　20、采用客戶調(diào)查問卷方法時，金融機構(gòu)通常根據(jù)()匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯誤銷售。

　　A、客戶評級和證券評級

　　B、客戶分級和證券分級

　　C、客戶評級和資產(chǎn)評級

　　D、客戶分級和資產(chǎn)分級

　　正確答案：D

　　【專家解析】實踐中，金融機構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險評估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級和資產(chǎn)分級匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯誤銷售。