C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　A Ⅲ、Ⅳ

　　B Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】C

　　【解析】選項(xiàng) C 正確：申請證券評級業(yè)務(wù)許可的資信評級機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具有完善的業(yè)務(wù)制度，包括信用等級劃分及定義、評級標(biāo)準(zhǔn)、評級程序、評級委員會(huì)制度(Ⅰ項(xiàng)正確)、評級結(jié)果公布制度(Ⅱ項(xiàng)正確)、跟蹤評級制度、信息保密制度(Ⅲ項(xiàng)正確)、證券評級業(yè)務(wù)檔案管理制度(Ⅳ項(xiàng)正確)等。

　　23.我國證券公司短期融資券()。

　�、�.不屬于金融債券

　�、�.在銀行間債券市場發(fā)行

　　Ⅲ.以短期融資為目的

　�、�.約定在一定期限內(nèi)還本付息

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　【答案】A

　　【解析】選項(xiàng) A 符合題意：2004 年 10 月，中國人民銀行制定并發(fā)布《證券公司短期融資券管理辦法》，證券公司短期融資券是指證券公司以短期融資為目的(Ⅲ正確)，在銀行間債券市場發(fā)行(Ⅱ正確)的約定在一定期限內(nèi)還本付息(Ⅳ正確)的金融債券。

　　24.關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的要素，下列敘述正確的有()。

　�、�.可轉(zhuǎn)換債券有效期限與一般債券相同，指債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的存續(xù)時(shí)間

　　Ⅱ.可轉(zhuǎn)換公司債券的票面利率是指可轉(zhuǎn)換債券作為一種債券的票面年利率，由發(fā)行人根據(jù)當(dāng)前市場利率水平、公司債券資信等級和發(fā)行條款確定，一般高于相同條件的不可轉(zhuǎn)換公司債券

　�、�.轉(zhuǎn)換比例是指一定面額可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成優(yōu)先股的股數(shù)

　　Ⅳ.贖回條款和回售條款是可轉(zhuǎn)換債券在發(fā)行時(shí)規(guī)定的贖回行為和回售行為發(fā)生的具體市場條件

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】A

　　【解析】選項(xiàng) A 正確：Ⅱ項(xiàng)，可轉(zhuǎn)換公司債券的票面利率一般低于相同條件的不可轉(zhuǎn)換公司債券;Ⅲ項(xiàng)，轉(zhuǎn)換比例是指一定面額可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成普通股的股數(shù)。

　　25.我國的企業(yè)債券和公司債券在()方面有所不同。

　�、�.發(fā)行方式以及發(fā)行的審核方式

　�、�.擔(dān)保要求

　�、�.發(fā)行主體的范圍

　　Ⅳ.發(fā)行定價(jià)方式

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】A

　　【解析選項(xiàng) A 符合題意：我國的公司債券和企業(yè)債券在以下方面有所不同：

　　(1)發(fā)行主體的范圍不同;(Ⅲ正確)

　　(2)發(fā)行方式以及發(fā)行的審核方式不同;(Ⅰ正確)

　　(3)擔(dān)保要求不同;(Ⅱ正確)

　　(4)發(fā)行定價(jià)方式不同。(Ⅳ正確)

　　26.我國目前的期權(quán)品種包括()。

　　Ⅰ.50ETF 期權(quán)

　�、�.利率期權(quán)

　�、�.場外期權(quán)

　�、�.互換期權(quán)

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　【答案】A

　　【解析】選項(xiàng) A 正確：我國目前的期權(quán)品種包括在上海證券交易所上市交易的股票期權(quán)——50ETF 期權(quán)，以及在證券公司機(jī)構(gòu)間與證券公司柜臺(tái)市場交易的場外期權(quán)。

　　27.以下關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)的說法，正確的有()。

　�、�.信用風(fēng)險(xiǎn)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.信用風(fēng)險(xiǎn)又稱違約風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)是一種特殊的信用風(fēng)險(xiǎn)

　　Ⅳ.傳統(tǒng)上，信用風(fēng)險(xiǎn)是債務(wù)人未能如期償還債務(wù)而給經(jīng)濟(jì)主體造成損失的風(fēng)險(xiǎn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】D

　　【解析】選項(xiàng) D 正確：非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括信用風(fēng)險(xiǎn)(Ⅰ錯(cuò)誤)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)以及操作風(fēng)險(xiǎn);信用風(fēng)險(xiǎn)又被稱為違約風(fēng)險(xiǎn)(Ⅱ正確)，是指在信用活動(dòng)中由于存在不確定性而使本金和收益遭受損失的可能性;結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)是一種特殊的信用風(fēng)險(xiǎn)(Ⅲ正確);傳統(tǒng)上，信用風(fēng)險(xiǎn)是債務(wù)人未能如期償還債務(wù)而給經(jīng)濟(jì)主體造成損失的風(fēng)險(xiǎn)(Ⅳ正確)。

　　28.私募基金的組織形式包括()。

　　I. 公司型

　　II. 企業(yè)型

　　III.合伙型

　　IV. 契約型

　　A.II、III、IV

　　B.I、II、III

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、IV

　　【答案】C

　　【解析】私募基金可采用公司型、合伙型、契約型三種組織形式。

　　29.下列選項(xiàng)中，屬于社會(huì)公益基金的有()。

　�、�.教育發(fā)展基金

　�、�.養(yǎng)老保險(xiǎn)基金

　�、�.福利基金

　�、�.文學(xué)獎(jiǎng)勵(lì)基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】C

　　【解析】選項(xiàng) C 正確：社會(huì)公益基金是指將收益用于指定的社會(huì)公益事業(yè)的基金，如福利基金(Ⅲ項(xiàng)正確)、科技發(fā)展基金、教育發(fā)展基金(Ⅰ項(xiàng)正確)、文學(xué)獎(jiǎng)勵(lì)基金(Ⅳ項(xiàng)正確)等。(Ⅱ項(xiàng)屬于社會(huì)保險(xiǎn)基金)

　　30.QDII 基金可用于投資()。

　�、�.銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具

　　Ⅱ.政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國際金融組織發(fā)行的證券

　�、�.與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品

　�、�.遠(yuǎn)期合約、互換及經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的境外交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品