14、中國結算公司上海分公司在買斷式回購到期購回交收日進行資金交收時，若融資方結算人備付金賬戶中當前可用于交收的余額小于某筆交易的金額，則()。

　　A、判定該筆交易為融券方違約，進行該筆交易的資金交收

　　B、判定該筆交易為融券方違約，不進行該筆交易的資金交收

　　C、判定該筆交易為融資方違約，進行該筆交易的資金交收

　　D、判定該筆交易為融資方違約，不進行該筆交易的資金交收

　　正確答案：D

　　【專家解析】考察買斷式回購到期購回結算業(yè)務流程。

　　15、證券投資基金是通過公開發(fā)售()募集資金。

　　A、理財產品

　　B、有價證券

　　C、企業(yè)債券

　　D、基金份額

　　正確答案：D

　　【專家解析】證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額募集資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運用資金，為基金份額持有人的利益，以資產組合方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。

　　16、目前在我國A股賬戶不可用于買賣()。

　　A、人民幣普通股票

　　B、人民幣特種股票

　　C、債券

　　D、上市基金、權證

　　正確答案：B

　　【專家解析】B股賬戶是專門為投資者買賣人民幣特種股票而設置的。

　　17、在訂單匹配原則方面，各證券交易所普遍以()為第一優(yōu)先原則。

　　A、時間優(yōu)先

　　B、價格優(yōu)先

　　C、數(shù)量優(yōu)先

　　D、客戶優(yōu)先

　　正確答案：B

　　【專家解析】在訂單匹配原則方面，根據各國(地區(qū))證券市場的實踐，優(yōu)先原則主要有價格優(yōu)先原則、時間優(yōu)先原則、按比例分配原則、數(shù)量優(yōu)先原則、客戶優(yōu)先原則、做市商優(yōu)先原則和經紀商優(yōu)先原則等。其中，各證券交易所普遍以價格優(yōu)先原則為第一優(yōu)先原則。

　　18、客戶最多可以與()證券公司簽訂融資融券合同。

　　A、1家

　　B、2家

　　C、3家

　　D、4家

　　正確答案：A

　　【專家解析】客戶只能與1家證券公司簽訂融資融券合同，向1家證券公司融入資金和證券。

　　19、我國在國際市場已發(fā)行的金融債券中期限最長的為()。

　　A、8年

　　B、10年

　　C、12年

　　D、20年

　　正確答案：C

　　【專家解析】我國在國際市場已發(fā)行的金融債券的期限均為中、長期，最短的為5年，最長的為12年，絕大多數(shù)采用公募方式發(fā)行。

　　20、在證券經紀業(yè)務營銷實務中，下列關于市場細分錯誤的是()。

　　A、市場細分本質上是通過區(qū)分客戶群體及其需求來指導證券公司業(yè)務經營的一種手段

　　B、市場細分的依據包括地理因素、人口因素等直接細分依據，也包括投資者行為因素和心理因素等間接細分依據

　　C、確定市場細分的變量越細越好，細分市場越多越好

　　D、以人口統(tǒng)計因素為依據細分市場，一般需要兩個或兩個以上的具體變量才能準確描述每個子市場的特征

　　正確答案：C

　　【專家解析】確定細分市場的變量不是越細越好，而應當適可而止;細分市場也不是越多越好;市場是動態(tài)的，要根據市場環(huán)境的變化，對市場細分的情況進行分析研究并作出相應調整。

　　21、下列有關基金的表述中，錯誤的有()。

　　A、基金可以分為封閉式和開放式兩種

　　B、上市開放式基金不可以在二級市場買賣

　　C、基金是一種利益共享、風險共擔的集合證券投資方式

　　D、基金交易是指以基金為對象進行的流通轉讓活動

　　正確答案：B

　　【專家解析】上市的開放式基金，投資者可以在證券交易市場上進行買賣。

　　22、基金份額持有人與托管人之間的關系是()。

　　A、委托與受托的關系

　　B、管理與被管理的關系

　　C、相互制衡的關系

　　D、監(jiān)督與被監(jiān)督的關系

　　正確答案：A

　　【專家解析】基金份額持有人與托管人的關系是委托與受托的關系，即基金份額持有人將基金資產委托給基金托管人保管。

　　23、從資本市場的發(fā)展歷程來看，()是證券監(jiān)管機構的首要任務和宗旨。

　　A、保護投資者利益

　　B、證券經營機構的不斷壯大

　　C、保證證券交易價格的穩(wěn)定

　　D、保證證券發(fā)行人能夠籌集到所需資金

　　正確答案：A

　　【專家解析】從資本市場的發(fā)展歷程來看，保護投資者利益，讓投資者樹立信心，是培育和發(fā)展市場的重要環(huán)節(jié)，是證券監(jiān)管機構的首要任務和宗旨。

　　24、普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的()。

　　A、營銷權

　　B、支配公司財產的權利

　　C、特許經營權

　　D、基本權利和義務

　　正確答案：D

　　【專家解析】普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權利和義務。普通股票的股利完全隨公司盈利的高低而變化。

　　25、融資買入、融券賣出的申報數(shù)量應當為()(份)或其整數(shù)倍。

　　A、10股

　　B、100股

　　C、500股

　　D、1000股

　　正確答案：B

　　【專家解析】融資買入、融券賣出的申報數(shù)量應當為100股(份)或其整數(shù)倍。

　　26、客戶用于1家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶最多有()。

　　A、只能1個

　　B、2個

　　C、3個

　　D、3個以上