B.50%

　　C.60%

　　D.70%

　　正確答案是：A，

　　解析

　　《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)中期票據(jù)業(yè)務(wù)指引》規(guī)定，企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)應(yīng)遵守國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)，中期票據(jù)待償還余額不得超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。

　　14、以下不屬于基金運(yùn)作費(fèi)的是()

　　A.開(kāi)戶(hù)費(fèi)

　　B.分紅手續(xù)費(fèi)

　　C.信息披露費(fèi)

　　D.經(jīng)手費(fèi)

　　正確答案是：D，

　　解析

　　D項(xiàng)屬于基金交易費(fèi)。

　　15、在Ms=m×B中，m是貨幣乘數(shù)，B是基礎(chǔ)貨幣，Ms是( )。

　　A.名義貨幣

　　B.貨幣供給

　　C.貨幣需求

　　D.虛擬貨幣

　　正確答案是：B，

　　解析

　　貨幣乘數(shù)的計(jì)算公式為：m=Ms/B，其中m是貨幣乘數(shù)，B是基礎(chǔ)貨幣，Ms是貨幣供應(yīng)量。

　　1、下列行為，可以將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移到其他主體的是()。

　�、裢稒C(jī)套利

　�、蛱灼诒Ｖ�

　�、筚�(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)

　　Ⅳ分散投資

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移有三種基本方法：保險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)分散化(分散投資)和套期保值。

　　2、申請(qǐng)取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件( )。

　　I總資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定

　　II 設(shè)有專(zhuān)門(mén)的基金托管部門(mén)

　　III 有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件

　　IV 有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　申請(qǐng)取得基金托管資格的條件之一是，凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定。

　　3、下列關(guān)于可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券區(qū)別的敘述中，正確的是( )。

　　I 發(fā)債主體和償債主體不同

　　II 發(fā)行目的不同

　　III 交割方式不同

　　IV 所換股份的來(lái)源相同

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、II、III

　　正確答案是：D，

　　解析

　　交換公司債券與可轉(zhuǎn)換公司債券的不同之處有：(1)發(fā)債主體和償債主體不同。(2)適用的法規(guī)不同。(3)發(fā)行目的不同。(4)所換股份的來(lái)源不同。(5)股權(quán)稀釋效應(yīng)不同。(6)交割方式不同。(7)條款設(shè)置不同。

　　4、根據(jù)債券券面形態(tài)不同，可以將債券分為( )。

　�、駥�(shí)物債券

　�、驊{證式債券

　�、笥涃~式債券

　�、綦娮踊瘋�券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　根據(jù)債券券面形態(tài)不同，可以將債券分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券

　　5、金融衍生工具的發(fā)展動(dòng)因包括()

　�、�.避險(xiǎn)

　�、�.金融自由化

　　Ⅲ. 金融機(jī)構(gòu)的利潤(rùn)驅(qū)動(dòng)

　�、�.新技術(shù)革命

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　以上均是金融衍生工具的發(fā)展動(dòng)因。

　　6、影響股價(jià)變動(dòng)的基本因素包括( )

　　I 宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素

　　II 行業(yè)與部門(mén)因素

　　III 公司經(jīng)營(yíng)狀況

　　IV 人為操縱因素

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　影響股價(jià)變動(dòng)的三個(gè)基本因素包括：(1)公司經(jīng)營(yíng)狀況。(2)行業(yè)與部門(mén)因素。(3)宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素。

　　7、下列說(shuō)法正確的是( )

　　I 公司的股份采取股票的形式。股份的發(fā)行，實(shí)行公平、公正的原則，同種類(lèi)的每一股份應(yīng)當(dāng)具有同等權(quán)利

　　II 股票一經(jīng)發(fā)行，購(gòu)買(mǎi)股票的投資者即成為公司的股東

　　III 股票實(shí)質(zhì)上代表了股東對(duì)股份公司的所有權(quán)

　　IV 股票作為一種所有權(quán)憑證，有一定的格式

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　此題考查對(duì)股票的理解，上述都對(duì)。

　　8、下列關(guān)于商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)的描述中，正確的是()。

　　I 商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)應(yīng)是全面的

　　II 商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)應(yīng)集中于同一業(yè)務(wù)的借債人

　　III 商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)不應(yīng)集中于同一性質(zhì)的借債人

　　IV 商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)不應(yīng)集中于同一國(guó)家的借債人

　　A.I、III、IV

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.II、III

　　正確答案是：A，

　　解析

　　根據(jù)多樣化投資分散風(fēng)險(xiǎn)的原理，商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)應(yīng)是全面的，不應(yīng)集中于同一業(yè)務(wù)、同一性質(zhì)甚至同一國(guó)家的借債人，故B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。

　　9、債券的特征包括( )

　　I 償還性

　　II 流動(dòng)性

　�、� 安全性

　　IV 收益性

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　考察債券的特征。債券的特征(1)償還性。(2)流動(dòng)性。(3)安全性。(4)收益性

　　10、一般來(lái)說(shuō)，債券具有的特征包括( )

　　I 流動(dòng)性

　　II 永久性

　　III 安全性

　　IV 收益性

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　債券的特征包括：(1)償還性。(2)流動(dòng)性。(3)安全性。(4)收益性。