8、資產(chǎn)證券化的有關當事人包括()。

　　I 發(fā)起人

　　II 特定目的機構或特定目的受托人

　　III 資金和資產(chǎn)存管機構

　　IV 信用增級機構

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I 、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　上述都是資產(chǎn)證券化的有關當事人。

　　9、下列關于公司型基金的敘述中，正確的是( )。

　　I 基金的設立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨立法人機構

　　II 按照基金設立時所規(guī)定的投資目標和策略，將基金資產(chǎn)分散投資于眾多的金融產(chǎn)品上

　　III 投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人

　　IV 基金的組織結構與一般股份公司類似，設有董事會和股東大會，基金資產(chǎn)歸公司所有

　　A.I、II、IV

　　B.I、II、III

　　C.I、Ⅲ、Ⅳ

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人，這是契約型基金的特征，其他三個選項是公司型基金的特征。

　　10、開放式基金的特點有()。

　　I 沒有固定期限

　　II 沒有發(fā)行規(guī)模限制

　　III 可以上市交易

　　IV 每個交易日連續(xù)公布基金單位凈資產(chǎn)

　　A.I、II

　　B.II、IV

　　C.I 、II、IV

　　D.I、II、III

　　正確答案是：C，

　　解析

　　一般開放式基金不可以上市交易，交易在場外。

　　11、衍生證券投資基金包括( )。

　　I 期貨基金

　　II 期權基金

　　III 認股權證基金

　　IV 貨幣市場基金

　　A.I、II、III

　　B.I、III、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　衍生證券投資基金包括期貨基金、期權基金、認股權證基金。

　　12、金融衍生工具的基本特征是()

　　Ⅰ. 跨期性

　　Ⅱ. 杠桿性

　�、�. 聯(lián)動性

　�、�. 高風險性

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　以上均是金融衍生工具的基本特征。

　　13、股票的收益按來源可以分為()

　　I 來自股票流通

　　II 來自證券公司

　　III 來自股份公司

　　IV 來自其他公司

　　A.I、II

　　B.I、III

　　C.II、III

　　D.III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　本題考察股票的收益性特征。股票的收益按來源可以分為來自股票流通和來自股份公司。

　　14、債券與與股票的區(qū)別( )

　　Ⅰ權利不同

　�、蚱谙薏煌�

　�、笫找娌煌�

　�、麸L險不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　債券與股票的區(qū)別(1)權利不同 (2)目的不同 (3)期限不同 (4)收益不同 (5)風險不同。

　　15、股利政策是指股份有限公司對公司經(jīng)營獲得的盈余公積和應付利潤采取( )等方式回饋股東的制度與政策

　　I 現(xiàn)金分紅

　　II 派息

　　III 發(fā)放紅股

　　IV 股票分割

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　此題考察股利政策的定義，股票分割不屬于股利政策。

　　16、關于金融期貨的說法正確的是()

　�、�.只有以金融期貨合約為基礎資產(chǎn)的金融期權交易，沒有以金融期權合約為基礎資產(chǎn)的金融期貨交易

　�、�.金融期貨交易雙方的權利和義務不對稱

　�、�. 金融期貨交易雙方均需開立保證金賬戶

　�、�.利用金融期貨進行套期保值，在避免價格不利變動造成損失的同時，也必須放棄價格有利變動可能獲得的利益

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　金融期貨交易雙方的權利和義務對稱，金融期權交易雙方的權利與義務具有明顯的不對稱性，期權買方只有權利沒有義務，期權賣方只有義務沒有權利。

　　17、金融期貨與金融期權的區(qū)別表現(xiàn)在()

　　Ⅰ.基礎資產(chǎn)不同

　�、�.交易者權利和義務的對稱性不同

　　Ⅲ. 履約保證不同

　�、�.套期保值的作用和效果不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　金融期貨與金融期權的區(qū)別表現(xiàn)在：

　　(1)基礎資產(chǎn)不同

　　(2)交易者權利和義務的對稱性不同

　　(3)履約保證不同

　　(4)套期保值的作用和效果不同

　　(5)現(xiàn)金流轉不同

　　(6)盈虧特點不同

　　18、金融期權的基本功能包括()

　�、�.套期保值功能

　　Ⅱ.投機功能

　�、�. 套利功能

　�、�.價格發(fā)現(xiàn)功能

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　金融期權的基本功能包括：

　　(1)套期保值功能

　　(2)投機功能

　　(3)套利功能

　　(4)價格發(fā)現(xiàn)功能

　　19、按債券形態(tài)分類，分為( )

　�、� 實物債券

　　Ⅱ 記名債券

　�、� 憑證式債券

　�、� 記賬式債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、 Ⅲ 、 Ⅳ