第 1 題 債券是一種( )憑證。

　　A、債權(quán)債務(wù)

　　B、所有權(quán)、使用權(quán)

　　C、設(shè)權(quán)

　　D、轉(zhuǎn)讓權(quán)

　　【正確答案】A

　　債券是一種有價證券，是社會各類經(jīng)濟主體為籌集資金而向債券投資者出具的、承諾按一定利率定期支付利息 到期償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證。

　　第 2 題

　　( )是指公司的決策人員與管理人員在經(jīng)營管理過程中出現(xiàn)失誤而導(dǎo)致公司營利水平變化，從而使投資者預(yù)期收益下降的可能。

　　A、經(jīng)營風(fēng)險

　　B、流動性風(fēng)險

　　C、信用風(fēng)險

　　D、財務(wù)風(fēng)險

　　【正確答案】A

　　經(jīng)營風(fēng)險是指公司的決策人員與管理人員在經(jīng)營管理過程中出現(xiàn)失誤而導(dǎo)致公司營利水平變化，從而使投資者預(yù)期收益下降的可能。

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　　第 3 題

　　會員制證券交易所設(shè)立的機構(gòu)不包括( )。

　　A、董事會

　　B、理事會

　　C、會員大會

　　D、監(jiān)察委員會

　　【正確答案】A

　　會員制的證券交易所是一個由會員自愿組成的、不以營利為目的的社會法人團體。交易所設(shè)會員大會、理事會月 監(jiān)察委員會。

　　第 4 題

　　下列屬于證券從業(yè)人員禁止性行為的是( )。

　　A、接受投資人和客戶的委托，提供證券投資咨詢服務(wù)

　　B、以獲取投機利益為目的，利用職務(wù)之便從事證券買賣活動

　　C、接受客戶委托，按規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取各項費用

　　D、舉辦有關(guān)證券投資咨詢服務(wù)的講座、報告會、分析會

　　【正確答案】B

　　證券從業(yè)人員禁止性行為包括①不得以獲取投機利益為目的，利用職務(wù)之便從事證券買賣活動;②不得向客戶 提供證券價格上漲或下跌的肯定性意見;③不得與發(fā)行公司或相關(guān)人員之間有獲取不當(dāng)利益的約定;④不得勸誘 客戶參與證券交易;⑤不得接受分享利益的委托⑥不得向客戶保證收益;⑦不得接受客戶對買賣證券的種類、 數(shù)量、價格及買進或賣出的全權(quán)委托;⑧不得為達到排除競爭的目的，不正當(dāng)?shù)剡\用自己在交易中的優(yōu)越地位限 制某一客戶的業(yè)務(wù)活動。

　　第 5 題

　　由證券交易所組織的，有固定的交易場所和交易活動時間的集中交易市場指的是( )。

　　A、場內(nèi)交易市場

　　B、柜臺交易市場

　　C、場外交易市場

　　D、店頭交易市場

　　【正確答案】A

　　場內(nèi)交易市場又稱證券交易所市場或集中交易市場，是指由證券交易所組織的集中交易市場，有固定的交易場所 和交易活動時間，在多數(shù)國家它還是全國唯一的證券交易場所，因此是全國最重要。最集中的證券交易市場。

　　第 6 題

　　根據(jù)修訂后的《中國人民銀行法》，下列不屬于中國人民銀行職責(zé)的是( )。

　　A、監(jiān)督管理銀行間債券市場、外匯市場

　　B、發(fā)行人民幣，管理人民幣流通

　　C、開展與銀行業(yè)監(jiān)督管理有關(guān)的國際交流、合作活動

　　D、維護支付、清算系統(tǒng)的正常運行

　　【正確答案】C

　　《中國人民銀行法》第 4 條規(guī)定了中國人民銀行的職責(zé)①發(fā)布與履行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章;②依法制定和執(zhí) 行貨幣政策;③發(fā)行人民幣，管理人民幣流通;④監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場;⑤實施外匯 管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場;⑥監(jiān)督管理黃金市場;⑦持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲備、黃金儲備;⑧經(jīng)理 國庫;⑨維護支付、清算系統(tǒng)的正常運行;⑩指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測。負(fù)責(zé)金融 業(yè)的統(tǒng)計、調(diào)查、分析和預(yù)測，作為國家的中央銀行，從事有關(guān)的國際金融活動。國務(wù)院規(guī)定的其他職責(zé)。

　　第 7 題

　　下列關(guān)于保險公司募集的定期次級債折算比例的規(guī)定，正確的是( )。

　　A、剩余期限在 1 年以內(nèi)的，折算比例為 80%

　　B、剩余期限在 1 年以上(含_1 年)2 年以內(nèi)的，折算比例為 50%

　　C、剩余期限在 2 年以上(含 2 年)3 年以內(nèi)的，折算比例為 30%

　　D、剰余期限在 3 年以上(含 3 年)4 年以內(nèi)的，折算比例為 0

　　【正確答案】A

　　根據(jù)《保險公司償付能力報告編報規(guī)則第 6 號認(rèn)可負(fù)債》的相關(guān)規(guī)定剩余年限在 1 年以內(nèi)的，折算比例為 80%;剩余年限在 1 年以上(含 1 年)2 年以內(nèi)的，折算比例為 60%;剩余年限在 2年以上(含 2 年)3 年以內(nèi)的折算比例。為 40%;剩余年限在 3 年以上(含 3 年)4 年以內(nèi)的，折算比例為 20%;剩余年限在 4 年以上(含 4 年)的，折算比例為 0。

　　第 8 題

　　股票是一種資本證券，它屬于( )。

　　A、實務(wù)資本

　　B、真實資本

　　C、虛擬資本

　　D、風(fēng)險資本

　　【正確答案】C

　　債券與股票都屬于有價證券。盡管債券和股票有各自的特點，但它們都屬于有價證券。債券和股票作為有價證券 體系中的一員，是虛擬資本，它們本身無價值，但又都是真實資本的代表。

　　第 9 題

　　契約型基金是基于( )組織起來的代理投資方式。

　　A、信托原理

　　B、公約原理

　　C、代理原理

　　D、委托原理

　　【正確答案】A

　　契約型基金是基于信托原理組織起來的代理投資方式.

　　第 10 題

　　由于中央政府擁有稅收、貨幣發(fā)行等特權(quán)，通常情況下，中央政府債券不存在違約風(fēng)險，因此，這一類證券被視為( )。

　　A、低風(fēng)險債券

　　B、無風(fēng)險債券

　　C、風(fēng)險債券

　　D、高風(fēng)險債券

　　【正確答案】B

　　由于中央政府債券信用度高，幾乎不存在違約風(fēng)險。因此又被稱為“無風(fēng)險債券”

　　第 11 題

　　設(shè)立證券登記結(jié)算公司，自有資金不少于人民幣( )億元。

　　A、2

　　B、3

　　C、4

　　D、5

　　【正確答案】A

　　設(shè)立證券登記結(jié)算公司必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)，自有資金不少于人民幣 2 億

　　元。

　　第 12 題

　　一國政府、國際金融組織或國際銀行對非居民進行的期限為一年以上的放款活動是指( )。

　　A、國際貨款

　　B、銀行資金調(diào)撥

　　C、國際證券投資

　　D、金融市場參與者

　　【正確答案】A

　　考察囯際貨款的定義。

　　第 13 題

　　通過金融理論的發(fā)展、金融市場的規(guī)范、智能性的管理媒介，金融風(fēng)險可以得到有效的預(yù)測和控制。這說明金融風(fēng)險具有( )。

　　A、擴敢性

　　B、加速性

　　C、可管理性

　　D、不確性

　　【正確答案】C

　　金融風(fēng)險的可管理性指通過金融理論的發(fā)展、金融市場的規(guī)范、智能性的管理媒介，金融風(fēng)險可以得到有效的預(yù)測 和控制.

　　第 14 題

　　證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，以自己的名義在證券登記結(jié)算機構(gòu)開立的賬戶不包括( )。

　　A、融券專用證券賬戶

　　B、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶

　　C、信用交易證券交收賬戶

　　D、融資專用資金賬戶

　　【正確答案】D

　　證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在證券登記結(jié)算機構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易 擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。

　　第 15 題

　　下列關(guān)于證券投資基金的說法，不正確的是( )。

　　A、將分散的資金集中起來以信托方式交給專業(yè)機構(gòu)進行投資運作，既是證券投資基金的一個重要特點，也是它的一個重要功能

　　B、由于基金的投資風(fēng)格日趨于多樣化，十分不利于證券市場的穩(wěn)定和發(fā)展

　　C、基金的特點是將零散的資金匯集起來，交給專業(yè)機構(gòu)投資于各種金融工具，以謀取資產(chǎn)的增值，基金對投資的最低限額要求不高

　　D、基金作為一種主要投資于證券市場的金融工具，它的出現(xiàn)和發(fā)展增加了證券市場的投資品種，擴大了證券市場的交易規(guī)模，起致 了豐富和活躍證券市場的作用

　　【正確答案】B

　　基金有利于證券市場的穩(wěn)定，主要體現(xiàn)在基金由專業(yè)投資人士經(jīng)營管理，其投資經(jīng)驗比較豐富，信息資料齊 備，分析手段較為先進，投資行為相對理性，客觀上能起到穩(wěn)定市場的作用。同時，基金一般注重資本的長期增 長，多采取長期的投資行為，較少在證券市場上頻繁進出，能減少證券市場的波動。因此，基金的存在對證券市 場的穩(wěn)定發(fā)揮著重要作用�；�金有利于證券市場發(fā)展，體現(xiàn)為基金作為一種主要投資于證券的金融工具，它的 出現(xiàn)和發(fā)展增加了證券市場的投資品種，擴大了證券市場的交易規(guī)模，起到了豐富活躍證券市場的作用。隨著基 金的發(fā)展壯大，它已成為推動證券市場發(fā)展的重要動力。故選 B

　　第 16 題

　　( )將記錄在上海證券交易所的投資者與托管證券公司托管關(guān)系的建立、變更等情況，并對投資者托管在證券公司的證券數(shù)量及其 變化情況加以記錄。

　　A、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

　　B、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司

　　C、基金托管公司

　　D、證券交易所

　　【正確答案】B

　　中國證券登記結(jié)算公司上海分公司將記錄該投資者與托管證券公司托管關(guān)系的建立、變更等情況，并對投資者托 管在證券公司的證券數(shù)量及其變化情況等加以記錄。

　　第 17 題

　　國際開發(fā)機構(gòu)申請在中國境內(nèi)發(fā)行人民幣債券應(yīng)經(jīng)兩家及以上評級公司評級，其中至少應(yīng)有一家在中國境內(nèi)注冊且具備人民幣債券評 級能力的評級公司評級，人民幣債券信用級別為(或相當(dāng)于)AA 級以上，己為中國境內(nèi)項目或企業(yè)提供的貸款和股本資金在( )以上。

　　A、3 億美元

　　B、5 億美元

　　C、8 億美元

　　D、10 億美元

　　【正確答案】D

　　國際開發(fā)機構(gòu)申請在中國境內(nèi)發(fā)行人民幣債券應(yīng)具備以下條件①財務(wù)穩(wěn)健，資信良好，經(jīng)在中國境內(nèi)注冊且具 備人民幣債券評級能力的評級公司評級，人民幣債券信用級別為 AA 級以上;②已為中國境內(nèi)項目或企業(yè)提供的貸 款和股本資金在 10 億美元以上;③所募集資金用于向中國境內(nèi)的建設(shè)項目提供中長期固定資產(chǎn)貸款或提供股本資 金，投資項目符合中國國家產(chǎn)業(yè)政策。利用外資政策和固定資產(chǎn)投資管理規(guī)定。主權(quán)外債項目應(yīng)列入相關(guān)國外貸 款

　　規(guī)劃。

　　第 18 題

　　我國多層次資本市場中，對于促進企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權(quán)交易和融資，鼓勵科技創(chuàng)新和激活民間資本，加強對實體經(jīng)濟薄弱環(huán) 1 的支持，具有積極作用的是( )。

　　A、主板市場

　　B、創(chuàng)業(yè)板市場

　　C、三板市場

　　D、四扳市場

　　【正確答案】D

　　四板市場又稱區(qū)域性股權(quán)交易市場，是為特定區(qū)域內(nèi)的企業(yè)提供股權(quán)、債權(quán)的轉(zhuǎn)讓和融資服務(wù)的私募市場，是我 國多層次資本市場的重要組成部分。對于促進企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權(quán)交易和融資，鼓勵科技創(chuàng)新和激活民間 資本，加強對實體經(jīng)濟薄弱環(huán)節(jié)的支持，具有積極作用。

　　第 19 題

　　歐洲債券是指 0。

　　A、借款人在本國境外市場發(fā)行的，以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券

　　B、借款人在本國境外市場發(fā)行的，不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券

　　C、某一國家借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨幣為面值的債券

　　D、某一國家借款人在本國發(fā)行以外幣為面值的債券

　　【正確答案】B

　　本題考查歐洲債券的定義。歐洲債券是指借款人在本國以外的國家發(fā)行的，不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國 際債券。歐洲債券的特點是債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國家。

　　第 20 題

　　根據(jù)規(guī)定企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的( )。

　　A、30%

　　B、40%

　　C、45%

　　D、50%

　　【正確答案】B

　　《企業(yè)債券管理條例》規(guī)定，企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的 40%;公司債券的 利率或價格由發(fā)行人通過市場詢價確定。

　　第 42 題

　　普通股票股東是否具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，取決于認(rèn)購時間與( )的關(guān)系。

　　A、除權(quán)日

　　B、股權(quán)登記日

　　C、行權(quán)曰

　　D、除息曰

　　【正確答案】B

　　普通股票股東是否具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，取決于認(rèn)購時間與股權(quán)登記日的關(guān)系。

　　第 22 題

　　被中國證監(jiān)會依法吊銷執(zhí)業(yè)證書或者因違法被中國證券業(yè)協(xié)會注銷執(zhí)業(yè)證書的人員，中國證券業(yè)協(xié)會可在( )內(nèi)不受理其執(zhí)業(yè)證 申請。

　　A、2 年 B、3 年 C、4 年 D、5 年

　　【正確答案】B

　　被中國證監(jiān)會依法吊銷執(zhí)業(yè)證書或者因違反《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》被中國證券業(yè)協(xié)會注銷執(zhí)業(yè)證書 f 人員，中國證券業(yè)協(xié)會可在 3 年內(nèi)不受理其執(zhí)業(yè)證書申請。

　　第 23 題

　　普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的( )。

　　A、營銷權(quán)

　　B、支配公司財產(chǎn)的權(quán)利

　　C、特許經(jīng)營權(quán)

　　D、基本權(quán)利和義務(wù)

　　【正確答案】D

　　普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)。

　　第 24 題

　　下列關(guān)于新上證綜合指數(shù)的說法，不正確的是( )。

　　A、選擇己完成股權(quán)分置改革的滬市上市公司組成樣本

　　B、對于含 B 股的公司，其 B 股市值不被計算在內(nèi)

　　C、采用“除數(shù)修正法”修正原固定除數(shù)，以保證指數(shù)的連續(xù)性

　　D、采用派許加權(quán)方法，以樣本股的發(fā)行股本數(shù)為權(quán)數(shù)進行加權(quán)計算

　　【正確答案】B

　　新上證綜合指數(shù)選擇己完成股權(quán)分置改革的滬市上市公司組成樣本，實施股權(quán)分置改革的股票在方案實施后的第: 個交易日納入指數(shù)。新綜指是一個全市場指數(shù)，它不僅包括 A 股市值，對于含 B 股的公司，其 8 股市值同樣計算在 內(nèi)。新綜指以 2005 年 12 月 30 日為基日，以該日所有樣本股票的息市值為基期，基點為 1000 點。新綜指采用派許加 權(quán)方法，以樣本股的發(fā)行股本數(shù)為權(quán)數(shù)進行加權(quán)計算。當(dāng)成分股名單發(fā)生變化，或成分股的股本結(jié)構(gòu)發(fā)生變化，或成分股的市值出現(xiàn)非交易因素的變動時，采用除數(shù)修正法修正原固定除數(shù)，以保證指數(shù)的連續(xù)性。