16.在公司債券有效存續(xù)期間，資信評級機構(gòu)每年至少公告(　)次跟蹤評級報告。

　　A.1　　　　B.2

　　C.3　　　　D.5

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查公司債券發(fā)行的條款設(shè)計要求。公司與資信評級機構(gòu)應(yīng)當(dāng)約定，在債券有效存續(xù)期間，資信評級機構(gòu)每年至少公告1次跟蹤評級報告。

　　17.從規(guī)模上，企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券的總面額不得大于該企業(yè)的自有資產(chǎn)凈值。發(fā)行人累計債券余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)額的(　)。

　　A.20%

　　B.40%

　　C.50%

　　D.60%

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券的規(guī)模。從規(guī)模上，企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券的總面額不得大于該企業(yè)的自有資產(chǎn)凈值。發(fā)行人累計債券余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)額的40%。

　　18.《企業(yè)債券管理條例》規(guī)定，企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的(　)。

　　A.20%　　　　B.40%

　　C.50%　　　　D.60%

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查發(fā)行企業(yè)債券的利率及付息規(guī)定。企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的40%。

　　1.目前，我國的基金主要投資于(　)。

　�、�.國內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票

　�、�.非公開發(fā)行股票

　　Ⅲ.公司債券

　�、�.權(quán)證

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查證券投資基金的投資。目前，我國的基金主要投資于國內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票、非公開發(fā)行股票、國債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場工具、資產(chǎn)支持證券、權(quán)證等。

　　19.按照《人民共和國證券投資基金法》和其他相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于的投資或者活動有(　)。

　�、�.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資

　�、�.向基金管理人、基金托管人出資

　�、�.承銷證券

　　Ⅳ.從事內(nèi)幕交易

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查證券投資基金的投資。按照《人民共和國證券投資基金法》和其他相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：(1)承銷證券;(2)違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保;(3)從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資;(4)買賣其他基金份額，但是國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)另有規(guī)定的除外;(5)向基金管理人、基金托管人出資;(6)從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動;(7)依照法律、行政法規(guī)和國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定禁止的其他活動。

　　20.基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資時，不得有的情形包括(　)。

　　Ⅰ.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%

　　Ⅱ.一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的10%

　�、�.違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定

　�、�.基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查證券投資基金的投資。

　　21.下列選項中，屬于風(fēng)險管理的過程的有(　)。

　�、�.風(fēng)險識別

　�、�.風(fēng)險估測

　�、�.選擇風(fēng)險管理技術(shù)

　�、�.評估風(fēng)險管理效果

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查風(fēng)險管理的概念。風(fēng)險管理的過程包括風(fēng)險識別、風(fēng)險估測、風(fēng)險評價、選擇風(fēng)險管理技術(shù)和評估風(fēng)險管理效果等。

　　22.通過多樣化的投資來分散和降低風(fēng)險的方法是指(　)。

　　A.風(fēng)險分散

　　B.風(fēng)險對沖

　　C.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

　　D.風(fēng)險規(guī)避

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查風(fēng)險分散。風(fēng)險分散是指通過多樣化的投資來分散和降低風(fēng)險的方法。

　　23.馬柯維茨的資產(chǎn)組合管理理論認為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關(guān)系數(shù)不為(　)，分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風(fēng)險的作用。

　　A.0.5

　　B.0

　　C.1

　　D.2

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查風(fēng)險分散的適用情況。風(fēng)險分散的理論基礎(chǔ)是馬柯維茨的資產(chǎn)組合管理理論。該理論認為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關(guān)系數(shù)不為1，分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風(fēng)險的作用。

　　24.證券市場上的風(fēng)險分散可以分為(　)。

　　Ⅰ.對象分散

　�、�.時機分散

　　Ⅲ.地域分散

　�、�.期限分散

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查風(fēng)險分散的分類。證券市場上的風(fēng)險分散可以分為：對象分散、時機分散、地域分散、期限分散等。

　　25.由于證券市場瞬息萬變，人們很難準(zhǔn)確把握證券市場的變化，有時甚至?xí)�出現(xiàn)失誤，為此在投資(　)可以分散進行。

　　A.對象上

　　B.時機上

　　C.地域上

　　D.期限上

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查時機分散。時機分散是指由于證券市場瞬息萬變，人們很難準(zhǔn)確把握證券市場的變化，有時甚至?xí)�出現(xiàn)失誤，為此在投資時機上可以分散進行。

　　26.法定準(zhǔn)備金率越高，貨幣乘數(shù)(　)。

　　A.越大

　　B.越小

　　C.不變

　　D.趨于正無窮

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查貨幣乘數(shù)。法定準(zhǔn)備金率越高，貨幣乘數(shù)越小。

　　27.基礎(chǔ)貨幣等于通貨和(　)的總和。

　　A.準(zhǔn)備金

　　B.定期存款

　　C.活期存款

　　D.企業(yè)存款

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查基礎(chǔ)貨幣的概念�；�礎(chǔ)貨幣等于通貨和準(zhǔn)備金的總和。

　　28.貨幣乘數(shù)的決定因素包括(　)。

　�、�.法定準(zhǔn)備金率

　　Ⅱ.超額準(zhǔn)備金率

　�、�.現(xiàn)金比率

　�、�.定期存款與活期存款間的比率

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查貨幣乘數(shù)。貨幣乘數(shù)的決定因素包括：法定準(zhǔn)備金率、超額準(zhǔn)備金率、現(xiàn)金比率、定期存款與活期存款間的比率。

　　29.下列關(guān)于貨幣乘數(shù)的說法正確的是(　)。

　�、�.法定準(zhǔn)備金率越高，貨幣乘數(shù)越小

　�、�.超額準(zhǔn)備金率越高，貨幣乘數(shù)越小

　�、�.現(xiàn)金比率越高，貨幣乘數(shù)就越大

　�、�.定期存款對活期存款比率上升，貨幣乘數(shù)就會變大

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查貨幣乘數(shù)�，F(xiàn)金比率與貨幣乘數(shù)負相關(guān)，現(xiàn)金比率越高，貨幣乘數(shù)就越小，所以Ⅲ錯誤。

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