【例題·單選題】未來收益有可能受金融變量變動影響的那部分資產(chǎn)組合的資金頭寸被稱為(　)。

　　A.風(fēng)險

　　B.金融風(fēng)險

　　C.風(fēng)險暴露

　　D.風(fēng)險補償

　　正確答案』C

　　『答案解析』本題考查風(fēng)險暴露。未來收益有可能受金融變量變動影響的那部分資產(chǎn)組合的資金頭寸被稱為風(fēng)險暴露。

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　　【例題·單選題】通過投資或購買與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來沖銷標(biāo)的資產(chǎn)潛在的風(fēng)險損失的一種風(fēng)險管理策略是指(　)。

　　A.風(fēng)險分散

　　B.風(fēng)險對沖

　　C.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

　　D.風(fēng)險規(guī)避

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查風(fēng)險對沖。風(fēng)險對沖是指通過投資或購買與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來沖銷標(biāo)的資產(chǎn)潛在的風(fēng)險損失的一種風(fēng)險管理策略。

　　宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險總是與宏觀經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)相伴而生的，宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展和運作本身就蘊涵著經(jīng)濟(jì)風(fēng)險。這說明宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險具有()。

　　A、累積性

　　B、隱藏性

　　C、或然性

　　D、潛在性

　　正確答案：D

　　【專家解析】所謂宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險的潛在性，指的是宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險總是與宏觀經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)相伴而生的，宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展和運作本身就蘊涵著經(jīng)濟(jì)風(fēng)險。

　　宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險會隨著社會經(jīng)濟(jì)矛盾的不斷加深而日益增大，當(dāng)累積到一定程度的時候就會引發(fā)經(jīng)濟(jì)危機。這說明宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險具有()。

　　A、累積性

　　B、隱藏性

　　C、或然性

　　D、潛在性

　　正確答案：A

　　【專家解析】宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險的累積性，指的是宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險會隨著社會經(jīng)濟(jì)矛盾的不斷加深而日益增大，當(dāng)累積到一定程度的時候就會引發(fā)經(jīng)濟(jì)危機。

　　雖然宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險總是潛在的，但是在多數(shù)情況下它是隱藏在經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)內(nèi)部的，并不會明顯地表現(xiàn)出來，只是到了一定的時候才會暴露出來。這說明宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險具有()。

　　A、累積性

　　B、隱藏性

　　C、或然性

　　D、潛在性

　　正確答案：B

　　【專家解析】宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險的隱藏性，指的是雖然宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險總是潛在的，但是在多數(shù)情況下它是隱藏在經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)內(nèi)部的，并不會明顯地表現(xiàn)出來，只是到了一定的時候才會暴露出來。

　　通過金融理論的發(fā)展、金融市場的規(guī)范、智能性的管理媒介，金融風(fēng)險可以得到有效的預(yù)測和控制。這說明金融風(fēng)險具有()。

　　A、擴散性

　　B、加速性

　　C、可管理性

　　D、不確定性

　　正確答案：C

　　【專家解析】金融風(fēng)險的可管理性指通過金融理論的發(fā)展、金融市場的規(guī)范、智能性的管理媒介，金融風(fēng)險可以得到有效的預(yù)測和控制。

　　財務(wù)風(fēng)險的特征不包括()。

　　A、客觀性

　　B、不確定性

　　C、全面性

　　D、隱藏性

　　正確答案：D

　　【專家解析】財務(wù)風(fēng)險的主要特征有：(1)客觀性。(2)全面性。(3)不確定性。(4)收益與損失共存性。

　　()是指公司的決策人員與管理人員在經(jīng)營管理過程中出現(xiàn)失誤而導(dǎo)致公司營利水平變化，從而使投資者預(yù)期收益下降的可能。

　　A、經(jīng)營風(fēng)險

　　B、流動性風(fēng)險

　　C、信用風(fēng)險

　　D、財務(wù)風(fēng)險

　　正確答案：A

　　【專家解析】經(jīng)營風(fēng)險是指公司的決策人員與管理人員在經(jīng)營管理過程中出現(xiàn)失誤而導(dǎo)致公司營利水平變化，從而使投資者預(yù)期收益下降的可能。

　　按照驅(qū)動因素劃分，金融風(fēng)險不包括()。

　　A、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險

　　B、市場風(fēng)險

　　C、信用風(fēng)險

　　D、流動性風(fēng)險

　　正確答案：A

　　【專家解析】按照驅(qū)動因素，可將金融風(fēng)險分為市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險等類型。

　　未來收益有可能受金融變量變動影響的那部分資產(chǎn)組合的資金頭寸被稱為()。

　　A、風(fēng)險期望

　　B、風(fēng)險頭寸

　　C、風(fēng)險暴露

　　D、風(fēng)險預(yù)算

　　正確答案：C

　　【專家解析】未來收益有可能受金融變量變動影響的那部分資產(chǎn)組合的資金頭寸被稱為風(fēng)險暴露。

　　()是指通過投資或購買與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來沖銷標(biāo)的資產(chǎn)潛在的風(fēng)險損失的一種風(fēng)險管理策略。

　　A、風(fēng)險分散

　　B、風(fēng)險對沖

　　C、風(fēng)險轉(zhuǎn)移

　　D、風(fēng)險規(guī)避

　　正確答案：B

　　【專家解析】風(fēng)險對沖是指通過投資或購買與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來沖銷標(biāo)的資產(chǎn)潛在的風(fēng)險損失的一種風(fēng)險管理策略。

　　馬柯維茨的資產(chǎn)組合管理理論認(rèn)為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關(guān)系數(shù)不為()，分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風(fēng)險的作用。

　　A、[1]

　　B、[1.5]

　　C、[2]

　　D、[2.5]

　　正確答案：A

　　【專家解析】馬柯維茨的資產(chǎn)組合管理理論認(rèn)為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關(guān)系數(shù)不為1，分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風(fēng)險的作用。

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