一、單項(xiàng)選擇題

　　1、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查金融市場(chǎng)的概念。金融是交易金融資產(chǎn)并確定金融資產(chǎn)價(jià)格的一種機(jī)制。

　　【該題針對(duì)“金融市場(chǎng)的概念、分類”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　2、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查金融市場(chǎng)的分類。貨幣市場(chǎng) 又稱“短期金融市場(chǎng)”“短期資金市場(chǎng)”，是指融資期限在一年及一年以下的金融市場(chǎng)。

　　【該題針對(duì)“金融市場(chǎng)的概念、分類”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　3、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查金融市場(chǎng)的功能。金融市場(chǎng)的聚斂功能是指其資本積累。

　　【該題針對(duì)“金融市場(chǎng)的特點(diǎn)、功能”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　4、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查非證券金融市場(chǎng)。非證券金融市場(chǎng)則是指除了證券以外其他金融工具發(fā)行和交易的場(chǎng)所，包括股權(quán)投資市場(chǎng)、信托市場(chǎng)、融資租賃市場(chǎng)。

　　【該題針對(duì)“非證券金融市場(chǎng)的概念和分類”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　5、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查全球金融體系的主要參與者。全球金融體系中，金融機(jī)構(gòu)是金融市場(chǎng)最特殊的參與者和交易中介機(jī)構(gòu)。

　　【該題針對(duì)“全球金融體系的主要參與者”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　6、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券的條件。申請(qǐng)前1年，注冊(cè)資本金不低于3億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平。

　　【該題針對(duì)“我國金融債券的發(fā)行條件、申報(bào)文件、操作要求、登記、托管與兌付的有關(guān)規(guī)定”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　7、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查國債銷售的價(jià)格及其影響因素。國債承銷價(jià)格定價(jià)過高，即收益率過低，投資者就會(huì)傾向于在二級(jí)市場(chǎng)上購買已流通的國債，而不是直接購買新發(fā)行的國債，選項(xiàng)C說法有誤。

　　【該題針對(duì)“國債銷售的價(jià)格及其影響因素”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　8、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查“美國式”招標(biāo)。以價(jià)格為標(biāo)的的美國式招標(biāo)，以募滿發(fā)行額為止的中標(biāo)商各自價(jià)格的中標(biāo)價(jià)作為最后中標(biāo)價(jià)格。

　　【該題針對(duì)“我國國債的發(fā)行方式”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　9、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查歐洲債券。歐洲債券是由于不以發(fā)行市場(chǎng)所在國的貨幣為面值，故也稱“無國籍債券”。

　　【該題針對(duì)“外國債券和歐洲債券的概念和特點(diǎn)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　10、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查中小企業(yè)私募債的特征。中小企業(yè)私募債募集資金用途相對(duì)靈活，期限較銀行貸款長(zhǎng)，一般為2年。

　　【該題針對(duì)“中小企業(yè)私募債的定義和特征”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　11、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查匯率風(fēng)險(xiǎn)的特征。匯率風(fēng)險(xiǎn)具有或然性、不確定性和相對(duì)性三大特征。

　　【該題針對(duì)“系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　12、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的定義。非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是可以抵消、回避的，因此又被稱為“可分散風(fēng)險(xiǎn)”或“可回避風(fēng)險(xiǎn)”。

　　【該題針對(duì)“非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　13、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)是指公司財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)不合理、融資不當(dāng)使公司可能喪失償債能力而導(dǎo)致投資者預(yù)期收益下降的風(fēng)險(xiǎn)。

　　【該題針對(duì)“非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　14、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的特征。客觀性：即風(fēng)險(xiǎn)處處存在，時(shí)時(shí)存在。也就是說，財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)不以人的意志為轉(zhuǎn)移，人們無法回避它，也無法消除它，只能通過各種技術(shù)手段來應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)而避免風(fēng)險(xiǎn)。

　　【該題針對(duì)“非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　15、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的特征。財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的特征包括：客觀性、全面性、不確定性、收益與損失共存性。

　　【該題針對(duì)“非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　二、組合型選擇題

　　1、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查股票的定義。股票是一種有價(jià)證券，它是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證。股票作為一種所有權(quán)憑證，有一定的格式。股票一經(jīng)發(fā)行，購買股票的投資者即成為公司的股東。

　　【該題針對(duì)“股票的性質(zhì)和特征”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　2、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查股票的性質(zhì)。證券可以分為設(shè)權(quán)證券和證權(quán)證券，股票是證權(quán)證券。股票既不屬于物權(quán)證券，也不屬于債權(quán)證券，而是一種綜合權(quán)利證券。

　　【該題針對(duì)“股票的性質(zhì)和特征”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　3、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查股票的類型。股票按股東享有權(quán)利的不同，可以分為普通股票和優(yōu)先股票。

　　【該題針對(duì)“股票的分類”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　4、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查無記名股票的特點(diǎn)。無記名股票的特點(diǎn)包括：股東權(quán)利歸屬股票的持有人;認(rèn)購股票時(shí)要求一次繳納出資;安全性較差;轉(zhuǎn)讓相對(duì)簡(jiǎn)單。

　　【該題針對(duì)“股票的分類”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　5、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查股票票面金額。選項(xiàng)A屬于無面額股票的特點(diǎn)。

　　【該題針對(duì)“股票的分類”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　6、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查基金管理人。設(shè)立公開募集基金的基金管理公司，主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績(jī)、良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近3年沒有違法記錄。

　　【該題針對(duì)“基金管理人”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　7、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查基金管理人�！度嗣窆埠蛧�證券投資基金法》規(guī)定，有下列情形之一的，基金管理人職責(zé)終止：(1)被依法取消基金管理資格;(2)被基金份額持有人大會(huì)解任;(3)依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn);(4)基金合同約定的其他情形。

　　【該題針對(duì)“基金管理人”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　8、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查基金托管人。申請(qǐng)取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)：(1)凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定;(2)設(shè)有專門的基金托管部門;(3)取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù);(4)有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件;(5)有安全高效的清算、交割系統(tǒng);(6)有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施;(7)有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度;(8)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。

　　【該題針對(duì)“基金托管人”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　9、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金托管費(fèi)�；�金托管費(fèi)收取的比例與基金規(guī)模、基金類型有一定關(guān)系。通�；�金規(guī)模越大，基金托管費(fèi)率越低。

　　【該題針對(duì)“證券投資基金的費(fèi)用”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　10、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查基金交易費(fèi)。目前，我國證券投資基金的交易費(fèi)用主要包括印花稅、交易傭金、過戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)。交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取，印花稅、過戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)等則由登記公司或交易所按有關(guān)規(guī)定收取。

　　【該題針對(duì)“證券投資基金的費(fèi)用”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　11、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的利潤(rùn)分配。對(duì)于每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配。

　　【該題針對(duì)“證券投資基金的利潤(rùn)分配”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　12、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的投資。對(duì)基金投資進(jìn)行限制的主要目的：(1)引導(dǎo)基金分散投資，降低風(fēng)險(xiǎn);(2)避免基金操縱市場(chǎng);(3)發(fā)揮基金引導(dǎo)市場(chǎng)的積極作用。

　　【該題針對(duì)“證券投資基金的投資”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　13、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查金融衍生工具的分類。嵌入式衍生工具指嵌入到非衍生合同(簡(jiǎn)稱“主合同”)中的衍生金融工具，該衍生工具使主合同的部分或全部現(xiàn)金流量將按照特定利率、金融工具價(jià)格、匯率、價(jià)格或利率指數(shù)、信用等級(jí)或信用指數(shù)，或類似變量的變動(dòng)而發(fā)生調(diào)整，例如目前公司債券條款中包含的贖回條款、返售條款、轉(zhuǎn)股條款、重設(shè)條款等。

　　【該題針對(duì)“金融衍生工具的分類”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　14、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查金融衍生工具的分類。金融遠(yuǎn)期合約主要包括遠(yuǎn)期利率協(xié)議、遠(yuǎn)期外匯合約和遠(yuǎn)期股票合約。

　　【該題針對(duì)“金融衍生工具的分類”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　15、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查金融期貨的主要交易制度。金融期貨的主要交易制度有：(1)集中交易制度;(2)標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約和對(duì)沖機(jī)制;(3)保證金制度;(4)結(jié)算所和無負(fù)債結(jié)算制度;(5)持倉限額制度;(6)大戶報(bào)告制度;(7)每日價(jià)格波動(dòng)限制及斷路器制度;(8)強(qiáng)行平倉制度;(9)強(qiáng)制減倉制度。

　　【該題針對(duì)“金融期貨的主要交易制度”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　16、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查金融期貨的基本功能。多頭套期保值：持有現(xiàn)貨空買(如持有股票空買)的交易者擔(dān)心將來現(xiàn)貨價(jià)格上漲(如股市大盤上漲)而給自己造成的經(jīng)濟(jì)損失，于是買入期貨合約(建立期貨多頭)。若未來現(xiàn)貨價(jià)格果真上漲，則持有期貨頭寸所獲得的營(yíng)利正好可以彌補(bǔ)現(xiàn)貨頭寸的損失�？疹^套期保值：持有現(xiàn)貨多頭(如持有股票多頭)的交易者擔(dān)心未來現(xiàn)貨價(jià)格下跌，在期貨市場(chǎng)賣出期貨合約(建立期貨空頭)，當(dāng)現(xiàn)貨價(jià)格下跌時(shí)以期貨市場(chǎng)的營(yíng)利來彌補(bǔ)現(xiàn)貨市場(chǎng)的損失。期貨交易的對(duì)象是標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品，因此套期保值者很可能難以找到與現(xiàn)貨頭寸在品種、期限、數(shù)量上均恰好匹配的期貨合約。

　　【該題針對(duì)“金融期貨的基本功能”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

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