一、單項(xiàng)選擇題

　　1、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查金融風(fēng)險(xiǎn)。金融風(fēng)險(xiǎn)也是一種風(fēng)險(xiǎn)，是指金融變量的變動(dòng)所引起的資產(chǎn)組合和未來(lái)收益的不確定性。

　　【該題針對(duì)“風(fēng)險(xiǎn)與金融風(fēng)險(xiǎn)的定義”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　2、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查金融風(fēng)險(xiǎn)的特征。不確定性：金融風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生需要一定的經(jīng)濟(jì)條件或非經(jīng)濟(jì)條件，而這些條件在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生前都是不確定的。

　　【該題針對(duì)“風(fēng)險(xiǎn)與金融風(fēng)險(xiǎn)的定義”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　3、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查金融風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源。未來(lái)收益有可能受金融變量變動(dòng)影響的那部分資產(chǎn)組合的資金頭寸被稱(chēng)為風(fēng)險(xiǎn)暴露。

　　【該題針對(duì)“金融風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源、作用機(jī)制”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　4、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查間接貿(mào)易渠道。間接貿(mào)易渠道：金融危機(jī)導(dǎo)致本幣貶值—降低與其競(jìng)爭(zhēng)—國(guó)際市場(chǎng)的一個(gè)或幾個(gè)國(guó)家的競(jìng)爭(zhēng)力—誘發(fā)另一個(gè)或幾個(gè)國(guó)家的金融風(fēng)險(xiǎn)與金融危機(jī)。

　　【該題針對(duì)“金融風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源、作用機(jī)制”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　5、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查間接金融渠道。間接金融渠道：兩國(guó)間雖無(wú)直接的金融聯(lián)系，但均與第三國(guó)有一定的聯(lián)系，一國(guó)發(fā)生金融危機(jī)將引起第三國(guó)同時(shí)從這兩個(gè)國(guó)家撤資，導(dǎo)致另一個(gè)本與危機(jī)國(guó)無(wú)直接金融聯(lián)系的國(guó)家受到投機(jī)性沖擊。

　　【該題針對(duì)“金融風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源、作用機(jī)制”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　6、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查不記名股票。無(wú)記名股票上不記載股東姓名，若允許股東繳納部分出資即發(fā)給股票，以后實(shí)際上無(wú)法催繳未繳納的出資，所以認(rèn)購(gòu)者必須繳足出資后才能領(lǐng)取股票。

　　【該題針對(duì)“股票的分類(lèi)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　7、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查無(wú)記名股票。無(wú)記名股票持有人出席股東大會(huì)會(huì)議的，應(yīng)當(dāng)于會(huì)議召開(kāi)5日前至股東大會(huì)閉幕時(shí)將股票交存于公司。

　　【該題針對(duì)“股票的分類(lèi)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　8、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查股利政策。股利政策包括派現(xiàn)、送股、資本公積金轉(zhuǎn)增股本。參見(jiàn)教材P51。

　　【該題針對(duì)“股利政策、股份變動(dòng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　9、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查送股。送股也稱(chēng)“股票股利”，是指股份公司對(duì)原有股東采取無(wú)償派發(fā)股票的行為。

　　【該題針對(duì)“股利政策、股份變動(dòng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　10、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查派發(fā)日的含義。派發(fā)日，即股利正式發(fā)放給股東的日期。根據(jù)證券存管和資金劃轉(zhuǎn)的效率不同，通常會(huì)在幾個(gè)工作日之內(nèi)到達(dá)股東賬戶(hù)。

　　【該題針對(duì)“股利政策、股份變動(dòng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　11、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查中期票據(jù)。企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)應(yīng)遵守國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)，中期票據(jù)待償還余額不得超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。

　　【該題針對(duì)“我國(guó)金融債券、公司債券和企業(yè)債券的品種和管理規(guī)定”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　12、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查企業(yè)債券的概念。企業(yè)債券是指在人民共和國(guó)境內(nèi)具有法人資格的企業(yè)在境內(nèi)依照法定程序發(fā)行、約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。

　　【該題針對(duì)“金融債券、公司債券和企業(yè)債券的定義及分類(lèi)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　13、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查地方政府債券的分類(lèi)。地方政府債券按資金用途和償還資金來(lái)源不同，通�？梢苑譃橐话阖�(zé)任債券(普通債券)和專(zhuān)項(xiàng)債券(收入債券)。

　　【該題針對(duì)“地方政府債券的概念、發(fā)行主體和分類(lèi)方法”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　14、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查中央政府債券的分類(lèi)。10年以上的國(guó)債稱(chēng)為長(zhǎng)期國(guó)債。

　　【該題針對(duì)“中央政府債券的分類(lèi)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　15、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查影響債券期限的因素。利率趨于下降，應(yīng)選擇發(fā)行期限較短的債券。利率趨于上升，應(yīng)選擇發(fā)行期限較長(zhǎng)的債券。

　　【該題針對(duì)“影響債券期限和利率的主要因素”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　16、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查存款準(zhǔn)備金政策。B選項(xiàng)是存款準(zhǔn)備金政策的缺點(diǎn)，不選。

　　【該題針對(duì)“貨幣政策”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　17、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查多層次資本市場(chǎng)的主要內(nèi)容與結(jié)構(gòu)特征。主板市場(chǎng)也稱(chēng)為一板市場(chǎng)，指?jìng)鹘y(tǒng)意義上的證券市場(chǎng)，是一個(gè)國(guó)家或地區(qū)證券發(fā)行、上市及交易的主要場(chǎng)所。

　　【該題針對(duì)“多層次資本市場(chǎng)的主要內(nèi)容與結(jié)構(gòu)特征”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　18、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查多層次資本市場(chǎng)的主要內(nèi)容與結(jié)構(gòu)特征。二板市場(chǎng)又稱(chēng)為創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)，是地位次于主板市場(chǎng)的二級(jí)證券市場(chǎng)，以市場(chǎng)為代表，在中國(guó)特指深圳創(chuàng)業(yè)板。

　　【該題針對(duì)“多層次資本市場(chǎng)的主要內(nèi)容與結(jié)構(gòu)特征”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　19、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)。場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)又稱(chēng)證券交易所市場(chǎng)或集中交易市場(chǎng)，是指由證券交易所組織的集中交易市場(chǎng)，有固定的交易場(chǎng)所和交易活動(dòng)時(shí)間。是全國(guó)最重要、最集中的證券交易市場(chǎng)。

　　【該題針對(duì)“場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　20、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查場(chǎng)外交易市場(chǎng)。場(chǎng)外交易市場(chǎng)即業(yè)界所稱(chēng)的市場(chǎng)，又被稱(chēng)為“柜臺(tái)市場(chǎng)”或“店頭市場(chǎng)”，是分散在各個(gè)證券商柜臺(tái)的市場(chǎng)，無(wú)集中交易場(chǎng)所和統(tǒng)一的交易制度。

　　【該題針對(duì)“場(chǎng)外交易市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　二、組合型選擇題

　　1、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查間接融資的優(yōu)勢(shì)。(1)容易實(shí)現(xiàn)資金供求期限和數(shù)量的匹配;(2)有利于降低信息成本和合約成本;(3)有利于通過(guò)分散化來(lái)降低金融風(fēng)險(xiǎn);(4)間接融資(銀行體系)具有貨幣創(chuàng)造功能，對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)有切實(shí)的促進(jìn)作用;(5)授信額度可以使企業(yè)的流動(dòng)資金需要及時(shí)方便地獲得解決;(6)保密性較強(qiáng)。

　　【該題針對(duì)“間接融資的概念、特點(diǎn)和分類(lèi)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　2、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券發(fā)行人的分類(lèi)。證券發(fā)行人主要分為三類(lèi)：企業(yè)類(lèi)、金融機(jī)構(gòu)類(lèi)和政府類(lèi)。

　　【該題針對(duì)“證券發(fā)行人的概念和分類(lèi)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　3、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查政府機(jī)構(gòu)直接融資的方式。政府機(jī)構(gòu)直接融資的方式 ：(1)財(cái)政資本金投入而獲得的股權(quán)收益;(2)由財(cái)政投入一些城市基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目而帶動(dòng)外資和民營(yíng)資本的投入;(3)獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府發(fā)行的國(guó)內(nèi)外政府債券;(4)向世界銀行、亞洲開(kāi)發(fā)銀行等國(guó)際和地區(qū)金融機(jī)構(gòu)貸款;(5)獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府向外國(guó)政府的貸款;(6)外國(guó)政府援助贈(zèng)款。

　　【該題針對(duì)“政府和政府機(jī)構(gòu)直接融資方式及特征”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　4、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查股票融資的優(yōu)點(diǎn)。股票融資的優(yōu)點(diǎn)包括：籌資風(fēng)險(xiǎn)較小;股票融資可以提高企業(yè)的知名度，為企業(yè)帶來(lái)良好的聲譽(yù);股權(quán)融資所籌資金具有永久性，無(wú)到期日，不需歸還;沒(méi)有固定的利息負(fù)擔(dān);有利于幫助企業(yè)建立規(guī)范的現(xiàn)代企業(yè)制度。

　　【該題針對(duì)“企業(yè)(公司)直接融資的方式及特征”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　5、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查證券市場(chǎng)投資者的分類(lèi)。機(jī)構(gòu)投資者主要是證券公司、共同基金等金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)、事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體等。

　　【該題針對(duì)“證券市場(chǎng)投資者的概念、特點(diǎn)及分類(lèi)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　6、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的分類(lèi)方法。按基金的組織形式不同，可以將基金分為契約型基金和公司型基金。

　　【該題針對(duì)“證券投資基金的分類(lèi)方法”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　7、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的分類(lèi)方法。按基金運(yùn)作方式不同，基金可分為封閉式基金和開(kāi)放式基金。

　　【該題針對(duì)“證券投資基金的分類(lèi)方法”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　8、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查封閉式基金和開(kāi)放式基金。封閉式基金有固定的存續(xù)期，經(jīng)受益人大會(huì)通過(guò)并經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意可以適當(dāng)延長(zhǎng)期限。封閉式基金規(guī)模固定，在封閉期限內(nèi)未經(jīng)法定程序認(rèn)可不能增加發(fā)行。投資者在買(mǎi)賣(mài)封閉式基金時(shí)，在基金價(jià)格之外，還要支付手續(xù)費(fèi);而投資者在買(mǎi)賣(mài)開(kāi)放式基金時(shí)，則要支付申購(gòu)費(fèi)和贖回費(fèi)。

　　【該題針對(duì)“證券投資基金的分類(lèi)方法”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　9、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的分類(lèi)方法。投資者在買(mǎi)賣(mài)封閉式基金時(shí)，在基金價(jià)格之外要支付手續(xù)費(fèi);投資者在買(mǎi)賣(mài)開(kāi)放式基金時(shí)，則要支付申購(gòu)費(fèi)和贖回費(fèi)。

　　【該題針對(duì)“證券投資基金的分類(lèi)方法”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　10、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的分類(lèi)方法。貨幣市場(chǎng)基金的優(yōu)點(diǎn)是資本安全性高、購(gòu)買(mǎi)限額低、流動(dòng)性強(qiáng)、收益較高、管理費(fèi)用低，有些還不收取贖回費(fèi)用。因此，貨幣市場(chǎng)基金通常被認(rèn)為是低風(fēng)險(xiǎn)的投資工具。

　　【該題針對(duì)“證券投資基金的分類(lèi)方法”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

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