【例題·歷年真題】金融風(fēng)險(xiǎn)的特征包括(　)。

　　Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)的不確定性

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)的客觀性

　　Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)的危害性

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)的可測(cè)定性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　『正確答案』B

　　『答案解析』金融風(fēng)險(xiǎn)的特征包括：隱蔽性、擴(kuò)散性、加速性、不確定性、可管理性、周期性、客觀性、危害性。

　　【例題·歷年真題】在2008年全球金融危機(jī)中，急劇放大金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的重要因素是(　)。

　　A.政府援助太少

　　B.金融監(jiān)管太嚴(yán)

　　C.資產(chǎn)證券化和杠桿效應(yīng)

　　D.企業(yè)并購(gòu)和擴(kuò)張

　　『正確答案』C

　　『答案解析』在2008年，全球金融危機(jī)中，放大金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的根源是由于相關(guān)衍生產(chǎn)品包裝過度以及金融機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)杠桿過高，即資產(chǎn)證券化和杠桿。

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　　【例題·歷年真題】非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括(　)。

　�、�.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　Ⅱ.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』A

　　『答案解析』市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

　　【例題·歷年真題】下列行為中，可以將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移到其他主體的是(　)。

　�、�.投機(jī)套利

　　Ⅱ.套期保值

　�、�.購(gòu)買保險(xiǎn)

　　Ⅳ.分散投資

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』D

　　『答案解析』風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的方法一般有保險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)分散化和套期保值。

　　【例題·歷年真題】風(fēng)險(xiǎn)管理效益的大小，取決于(　)。

　�、�.是否能以最小的風(fēng)險(xiǎn)成本取得最大的安全保障

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)管理與整體管理目標(biāo)是否一致

　�、�.是否具備可行性

　�、�.是否具備收益性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正確答案』A

　　『答案解析』風(fēng)險(xiǎn)管理效益的大小，取決于是否能以最小風(fēng)險(xiǎn)成本取得最大安全保障;同時(shí)，在實(shí)務(wù)中還要考慮風(fēng)險(xiǎn)管理與整體管理目標(biāo)是否一致，是否具有具體實(shí)施的可行性、可操作性和有效性。

　　【例題·歷年真題】作為一種風(fēng)險(xiǎn)管理與控制方法，VAR方法的特點(diǎn)包括(　)。

　　I.考慮了不同組合的風(fēng)險(xiǎn)分散效應(yīng)

　　II.結(jié)合了杠桿效應(yīng)和頭寸規(guī)模效應(yīng)

　　III.可以提供當(dāng)前組合和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)因子波動(dòng)特性方面的信息

　　IV.允許人們匯總和分解不同市場(chǎng)和不同工具的風(fēng)險(xiǎn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　『正確答案』B

　　『答案解析』四個(gè)說法都正確。