【單選】

　　1.以證券公司、期貨公司和證券投資基金為主，以各類投資咨詢中介、信托機構為輔的多元化體系指的是(　　)。

　　A.保險中介體系

　　B.銀行機構體系

　　C.投資中介體系

　　D.銀行中介機構體系

　　2.根據 2016 年原中國銀監(jiān)會發(fā)布的《商業(yè)銀行表外業(yè)務風險管理指引(修訂征求意見稿)》，(　　)是指商業(yè)銀行從事的，按照現行的會計準則不計入資產負債表內，不形成現實資產負債，但能夠引起當期損益變動的業(yè)務。

　　A.負債業(yè)務

　　B.利潤表

　　C.表外業(yè)務

　　D.資產業(yè)務

　　3.以下關于擔保承諾類業(yè)務和代理投融資服務類業(yè)務的關系說法正確的是(　　)。

　　A.兩者均需承擔償還責任

　　B.兩者均需承擔投資回報責任

　　C.擔保承諾類業(yè)務不需要承擔償還責任，代理投融資服務類業(yè)務需要

　　D.擔保承諾類業(yè)務需要承擔償還責任，代理投融資服務類業(yè)務不需要

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　　4.下列關于證券公司的表述，說法不準確的是(　　)。

　�、僮C券公司是證券市場的主要參與者

　�、谧鳛橹薪闄C構，在證券市場運行中發(fā)揮著重要作用

　�、圩C券公司是證券市場投融資服務的買方

　�、鼙旧聿皇亲C券市場重要的機構投資者

　　A.①②

　　B.②③

　　C.②④

　　D.③④

　　5.證券公司的業(yè)務包括證券經紀業(yè)務、證券投資咨詢業(yè)務、與證券交易、證券投資活動有關財務顧問業(yè)務、(　　)、證券資產管理業(yè)務等。

　　A.委托投資業(yè)務

　　B.資產托管業(yè)務

　　C.證券承銷與保薦業(yè)務

　　D.委托貸款業(yè)務

　　6.根據保險業(yè)務屬性和風險特征，保險公司業(yè)務范圍分為基礎類業(yè)務和擴展類業(yè)務，以下屬于財產保險公司的基礎類業(yè)務的是(　　)。

　　A.責任保險

　　B.農業(yè)保險

　　C.信用證保險

　　D.分紅型保險

　　7.根據保險業(yè)務屬性和風險特征，保險公司業(yè)務范圍分為基礎類業(yè)務和擴展類業(yè)務，以下屬于人身保險公司的擴展類業(yè)務的是(　　)。

　　A.普通型保險

　　B.健康保險

　　C.分紅型保險

　　D.投資連結型保險

　　8.以下關于我國金融業(yè)主要行業(yè)的基本情況，不正確的是(

　　)。

　　A.大型商業(yè)銀行在資產規(guī)模、資金來源和網點布局上占有主導地位

　　B.證券業(yè)傳統業(yè)務面臨激烈的同質化競爭

　　C.在分業(yè)監(jiān)管體系下，相較于銀行業(yè)和證券業(yè)，信托業(yè)務的融資活動靈活性不具有優(yōu)勢

　　D.股份制銀行資產規(guī)模增長較快

　　9.我國金融監(jiān)管體制經歷了一系列的變革，形成了“一委一行兩會”的金融監(jiān)管體制，我國金融監(jiān)管進入“一委一行兩會”階段的時間是(　)。

　　A.2008 年

　　B.2009 年

　　C.2012 年

　　D.2017 年

　　10.2018 年 3 月 17 日第十一屆全國人民代表大會第一次會議通過《關于國務院機構改革方案的決定》，下面關于其表述正確的是(　)。

　�、贈Q定組建中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

　�、谥匦乱�(guī)劃原中國銀監(jiān)會、原中國保監(jiān)會的職責范圍

　�、壑袊�人民銀行的監(jiān)管職責減少

　�、苁怪袊�銀保監(jiān)會微觀職能更為明確

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　11.國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會目前關注的四個方面包括下面的(　　)。

　�、儆白鱼y行

　　②負債管理行業(yè)

　�、刍ヂ摼W金融

　�、芙鹑诳毓晒�司

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　12.中國人民銀行是我國的中央銀行，也是國務院組成部分，中國人民銀行的職責包括(　　)。

　�、僖婪ㄖ贫ê蛨�(zhí)行貨幣政策

　�、诒O(jiān)管人民幣流通

　　③依法制定和執(zhí)行財政政策

　�、鼙O(jiān)管銀行間債券市場

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　13.金融的本質要求是(　　)。

　　A.服務于互聯網經濟

　　B.更好的發(fā)展金融行業(yè)

　　C.服務于實體經濟

　　D.服務于知識經濟

　　14.中央銀行作為“銀行的銀行”，其面向金融機構提供的服務包括(　　)。

　�、偌�中保管商業(yè)銀行的存款準備金

　�、谧鳛樯虡I(yè)銀行的最后貸款人

　�、劢M織全國商業(yè)銀行之間的清算

　�、芄芾砀縻y行的黃金儲備

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　15.以下關于存款準備金制度說法正確的是(　　)。

　　①存款準備金制度是銀行創(chuàng)造信用貨幣的基本前提條件

　�、跍蕚浣鸨壤�與銀行可用貸款資金是正向相關關系

　　③存款派生能力與存款準備金比例是負向變動關系

　�、艽婵顪蕚浣鸬母叩陀绊懾泿诺墓�應量

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　【解析】

　　1.【答案】C

　　【解析】我國目前已擁有以證券公司、期貨公司和證券投資基金為主，以各類投資咨詢中介、信托機構為輔的多元化投資中介體系。

　　2.【答案】C

　　【解析】根據 2016 年原中國銀監(jiān)會發(fā)布的《商業(yè)銀行表外業(yè)務風險管理指引(修訂征求意見稿)》，表外業(yè)務是指商業(yè)銀行從事的，按照現行的會計準則不計入資產負債表內，不形成現實資產負債，但能夠引起當期損益變動的業(yè)務。負債業(yè)務、資產業(yè)務屬于表內業(yè)務。

　　3.【答案】D

　　【解析】擔保承諾類業(yè)務包括擔保類、承諾類等按照約定承擔償還責任的業(yè)務，代理投融資服務類業(yè)務指商業(yè)銀行根據客戶委托，為客戶提供投融資服務但不承擔代償責任、不承諾投資回報的表外業(yè)務，前者要承擔償還責任，因此風險更高，C 說法正好相反。

　　4.【答案】D

　　【解析】證券公司是證券市場的主要中介機構，在證券市場運行中發(fā)揮著重要作用。一方面，　證券公司是證券市場投融資服務的提供者，為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務;另一方面，證券公司本身也是證券市場重要的機構投資者。

　　5.【答案】C

　　【解析】A、B、D 屬于商業(yè)銀行業(yè)務。

　　6.【答案】A

　　【解析】本題考查保險的分類，要同時滿足屬于財產保險和基礎類業(yè)務兩個條件，選項 A 滿足，選項 B 和選項 C 屬于財產保險公司的擴展類業(yè)務，選項 D 屬于人身保險公司的基礎類業(yè)務。

　　7.【答案】D

　　【解析】人身保險公司基礎類業(yè)務包括普通型保險(人壽保險和年金保險)、健康保險、意外傷害保險、分紅型保險、萬能型保險;擴展類業(yè)務包括投資連結型保險和變額年金。

　　8.【答案】C

　　【解析】在分業(yè)監(jiān)管體系下，相較于銀行業(yè)和證券業(yè)，信托業(yè)務的融資活動更具靈活性優(yōu)勢。

　　9.【答案】D

　　【解析】第五階段為 2017 年以來，金融監(jiān)管體制進入“一委一行兩會”的新階段，2017 年以前金融監(jiān)管體制為“一行三會”。

　　10.【答案】B

　　【解析】2018 年 3 月 17 日第十三屆全國人民代表大會第一次會議通過《關于國務院機構改革方案的決定》，決定組建中國銀行保險監(jiān)督管理委員會，原中國銀監(jiān)會、原中國保監(jiān)會擬定銀行業(yè)、保險業(yè)重要法律法規(guī)草案和審慎監(jiān)管基本制度的職責劃分人中國人民銀行，中國銀保監(jiān)會作為微觀審慎監(jiān)管和行為監(jiān)管主體，監(jiān)督金融機構行為穩(wěn)定、合規(guī)經營的職責更為明確。

　　11.【答案】D

　　【解析】國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會目前關注的四個方面包括：影子銀行、資產管理行業(yè)、互聯網金融、金融控股公司。②負債管理行業(yè)不屬于四個方面之一。

　　12.【答案】B

　　【解析】中國人民銀行的職責包括：發(fā)布與履行其職責有關的命令和規(guī)章;依法制定和執(zhí)行貨幣政策;發(fā)行人民幣，監(jiān)管人民幣流通;監(jiān)管銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場;實施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場;監(jiān)督管理黃金市場等。其中，財政政策屬于財政部

　　門執(zhí)行。

　　13.【答案】C

　　考點:作為實體經濟的鏡像，更好地服務于實體經濟是金融的本質要求。

　　14.【答案】A

　　【解析】中央銀行作為“銀行的銀行”，其面向金融機構提供的服務包括集中保管商業(yè)銀行的存款準備金、作為商業(yè)銀行的最后貸款人、組織全國商業(yè)銀行之間的清算。④管理各銀行的黃金儲備是對“政府的銀行”的嫁接，不正確。

　　15.【答案】D

　　【解析】存款準備金制度是銀行創(chuàng)造信用貨幣的基本前提條件，對于一定數量的存款來說，準備金的比例越高，銀行可用于貸款的資金就越少，存款派生能力就越弱，因此②說法錯誤，③正確。如果銀行實行零準備金制度，則商業(yè)銀行可將存款以貸款形式全額放出，如此循環(huán)，在理論上可以無限擴大貨幣供應設。

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