1、下列選項中，不屬于中國證券業(yè)協(xié)會的自律管理職責(zé)的是()。

　　A、組織證券從業(yè)人員水平考試

　　B、推動行業(yè)開展投資者教育，組織制作投資者教育產(chǎn)品，普及證券知識

　　C、推動行業(yè)誠信建設(shè)，開展行業(yè)誠信評價

　　D、負責(zé)證券業(yè)從業(yè)人員資格考試、執(zhí)業(yè)注冊

　　【正確答案】D

　　【專家解析】根據(jù)2011年6月24日中國證券業(yè)協(xié)會

　　2、證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣在境內(nèi)證券交易所上市交易的證券，在境內(nèi)銀行間市場交易的政府債券、國際開發(fā)機構(gòu)人民幣債券、央行票據(jù)、金融債券、短期融資券、公司債券、中期票據(jù)和企業(yè)債券，以及經(jīng)證監(jiān)會批準(zhǔn)或者備案發(fā)行并在境內(nèi)金融機構(gòu)柜臺交易的證券，以獲取營利的行為，稱為()

　　A、資產(chǎn)管理業(yè)

　　B、證券自營業(yè)

　　C、財務(wù)顧問業(yè)

　　D、證券代理業(yè)

　　【正確答案】B

　　【專家解析】證券自營業(yè)務(wù)是指證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣在境內(nèi)證券交易所上市交易的證券，在境內(nèi)銀行間市場交易的政府債券、國際開發(fā)機構(gòu)人民幣債券、央行票據(jù)、金融債券、短期融資券、公司債券、中期票據(jù)和企業(yè)債券，以及經(jīng)證監(jiān)會批準(zhǔn)或者備案發(fā)行并在境內(nèi)金融機構(gòu)柜臺交易的證券，以獲取營利的行為。

　　3、()及其授權(quán)的地方派出機構(gòu)負責(zé)對證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理。

　　A、中國證監(jiān)會

　　B、國務(wù)院

　　C、財政部

　　D、中國證監(jiān)會與財政部

　　【正確答案】A

　　【專家解析】為了加強對證券、期貨投資咨詢活動的管理，保障投資者的合法權(quán)益和社會公共利益，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，國務(wù)院證券委員會于1997年12月發(fā)布《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》。中國證監(jiān)會及其授權(quán)的地方派出機構(gòu)負責(zé)對證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理。

　　4、下列選項中，不屬于證券交易所理事會的職責(zé)的是()。

　　A、執(zhí)行會員大會的決議

　　B、選舉和罷免會員理事

　　C、制定、修改證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則

　　D、審定總經(jīng)理提出的工作計劃

　　【正確答案】B

　　【專家解析】根據(jù)《人民共和國證券法》和《證券交易所管理辦法》的規(guī)定，證券交易所設(shè)理事會，理事會是證券交易所的決策機構(gòu)，其主要職責(zé)是：(1)執(zhí)行會員大會的決議。(2)制定、修改證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則。(3)審定總經(jīng)理提出的工作計劃。(4)審定總經(jīng)理提出的財務(wù)預(yù)算、決算方案。(5)審定對會員的接納。(6)審定對會員的處分。(7)根據(jù)需要決定專門委員會的設(shè)置。(8)會員大會授予的其他職責(zé)。

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　　5、QFII制度允許合格的境外機構(gòu)投資者通過嚴(yán)格監(jiān)管的專門賬戶投資當(dāng)?shù)?)。

　　A、證券市場

　　B、基金市場

　　C、信托市場

　　D、房地產(chǎn)市場

　　【正確答案】A

　　【專家解析】QFII制度要求外國投資者若要進入一國證券市場，必須符合一定的條件，經(jīng)該國有關(guān)部門的審批通過后匯入一定額度的外匯資金，并轉(zhuǎn)換為當(dāng)?shù)刎泿�，通過嚴(yán)格監(jiān)管的專門賬戶投資當(dāng)?shù)刈C券市常

　　6、證券公司接受客戶委托代理客戶買賣有價證券的業(yè)務(wù)被稱為()。

　　A、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

　　B、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　C、融資融券業(yè)務(wù)

　　D、投資銀行業(yè)務(wù)

　　【正確答案】A

　　【專家解析】證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)又稱“代理買賣證券業(yè)務(wù)”，是指證券公司接受客戶委托代理客戶買賣有價證券的業(yè)務(wù)。

　　7、()是指從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)及其咨詢?nèi)藛T為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預(yù)測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務(wù)的活動。

　　A、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

　　B、證券自營業(yè)務(wù)

　　C、證券承銷業(yè)務(wù)

　　D、證券投資咨詢業(yè)務(wù)

　　【正確答案】D

　　【專家解析】根據(jù)我國《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》的規(guī)定，證券投資咨詢業(yè)務(wù)是指從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)及其咨詢?nèi)藛T為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預(yù)測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務(wù)的活動。

　　8、下列選項中，不屬于證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的權(quán)益處理的是()。

　　A、證券金融公司開立轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的證券資金賬戶

　　B、擔(dān)保證券的記錄以及發(fā)行人權(quán)利的行使

　　C、投資收益的處分

　　D、持券信息披露義務(wù)

　　【正確答案】A

　　【專家解析】證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的權(quán)益處理包括：(1)擔(dān)保證券的記錄以及發(fā)行人權(quán)利的行使。(2)投資收益的處分。(3)持券信息披露義務(wù)。

　　9、下列選項中，不屬于定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)特點的是()。

　　A、證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務(wù)

　　B、具體投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約定

　　C、適用于為多個客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　D、必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運行

　　【正確答案】C

　　【專家解析】定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點是：(1)證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務(wù)。(2)具體投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約定。(3)必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運行。

　　10、整個證券市場的核心是()。

　　A、證券發(fā)行人

　　B、證券交易所

　　C、中國證監(jiān)會

　　D、國務(wù)院

　　【正確答案】B

　　【專家解析】證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場所，是一個高度組織化、集中進行證券交易的市場，是整個證券市場的核心。

　　11、向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動屬于()。

　　A、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

　　B、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

　　C、融資融券業(yè)務(wù)

　　D、證券自營業(yè)務(wù)

　　【正確答案】C

　　【專家解析】融資融券業(yè)務(wù)是指向客戶出借資金供其買人上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動。

　　12、下列關(guān)于證券公司分公司的敘述中，正確的是()。

　　A、在性質(zhì)上屬于企業(yè)法人

　　B、其法律責(zé)任由自身承擔(dān)

　　C、設(shè)立分公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)

　　D、證券營業(yè)部屬于證券公司分公司

　　【正確答案】C

　　【專家解析】分公司不具有企業(yè)法人資格，其法律責(zé)任由證券公司承擔(dān)。故A、B項說法錯誤。根據(jù)《證券公司分公司監(jiān)管規(guī)定(試行)》，證券公司分公司是指證券公司依照《人民共和國公司法》《人民共和國證券法》和《證券公司監(jiān)督管理條例》設(shè)立的除證券營業(yè)部以外的分支機構(gòu)。故D項說法錯誤。

　　13、下列選項中，不屬于對上市公司進行監(jiān)管的類型的是()。

　　A、信息披露的監(jiān)管

　　B、公司治理監(jiān)管

　　C、并購重組的監(jiān)管

　　D、內(nèi)幕交易行為的監(jiān)管

　　【正確答案】D

　　【專家解析】對上市公司的監(jiān)管包括信息披露的監(jiān)管、公司治理監(jiān)管和并購重組的監(jiān)管等，其中信息披露的監(jiān)管是對上市公司日常監(jiān)管的主要內(nèi)容。而對內(nèi)幕交易行為的監(jiān)管屬于對交易市場的監(jiān)管，不屬于對上市公司的監(jiān)管。

　　14、證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立()的方式。

　　A、信貸

　　B、儲蓄

　　C、股票

　　D、信托

　　【正確答案】D

　　【專家解析】證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立信托的方式。保證金中的證券應(yīng)當(dāng)記人轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶，保證金中的資金應(yīng)當(dāng)記人轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金賬戶。

　　15、我國2010年8月31日起實施的《保險資金運用管理暫行辦法》規(guī)定，保險公司從事保險資金運用應(yīng)當(dāng)符合一定的比例要求，下列說法中，正確的是()。

　　A、投資于股票和股票型基金的賬面余額，合計不高于本公司上季末總資產(chǎn)的20%

　　B、投資于未上市企業(yè)股權(quán)的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的10%

　　C、投資于不動產(chǎn)的賬面余額，不高于本公司上年度末總資產(chǎn)的10%

　　D、保險公司對其他企業(yè)實現(xiàn)控股的股權(quán)投資，累計投資成本可以超過其凈資產(chǎn)

　　【正確答案】A

　　【專家解析】根據(jù)我國《保險資金運用管理暫行辦法》的規(guī)定，保險公司投資于未上市企業(yè)股權(quán)的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的5%，故B項錯誤;投資于不動產(chǎn)的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的10%，故C項錯誤;保險公司對其他企業(yè)實現(xiàn)控股的股權(quán)投資，累計投資成本不得超過其凈資產(chǎn)，故D項錯誤。

　　16、中央銀行在證券市場上以()操作作為政策手段，買賣政府證券。

　　A、套期保值

　　B、投融資

　　C、公開市場

　　D、營利性

　　【正確答案】C

　　【專家解析】中央銀行以公開市場操作作為政策手段，通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量或利率水平，進行宏觀調(diào)控。

　　17、證券市場上最活躍的機構(gòu)投資者是()。

　　A、商業(yè)銀行

　　B、證券經(jīng)營機構(gòu)

　　C、保險公司

　　D、基金公司

　　【正確答案】B

　　【專家解析】證券經(jīng)營機構(gòu)是證券市場上最活躍的機構(gòu)投資者，以其自有資本、營運資金和受托投資資金進行證券投資。

　　18、下列關(guān)于全國性社會保障基金的表述中，錯誤的是()。

　　A、全國性社會保障基金主要投向國債市場

　　B、全國性社會保障基金主要用于支付失業(yè)救濟和退休金

　　C、在大多數(shù)國家，社�；�金只含全國性社會保障基金

　　D、全國性社會保障基金是社會福利網(wǎng)的最后一道防線

　　【正確答案】C

　　【專家解析】在大多數(shù)國家，社�；�金分為兩個層次：(1)國家以社會保障稅等形式征收的全國性社會保障基金。(2)由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的企業(yè)年金。

　　19、證券公司直接為投資者開立()。

　　A、清算賬戶

　　B、銀行賬戶

　　C、證券賬戶

　　D、資金結(jié)算賬戶

　　【正確答案】D

　　【專家解析】證券公司直接為投資者開立資金結(jié)算賬戶。證券登記結(jié)算公司僅為證券公司開立結(jié)算賬戶，結(jié)算賬戶專用于證券交易成交后的清算交收，具有結(jié)算履約擔(dān)保作用。

　　20、采用客戶調(diào)查問卷方法時，金融機構(gòu)通常根據(jù)()匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯誤銷售。

　　A、客戶評級和證券評級

　　B、客戶分級和證券分級

　　C、客戶評級和資產(chǎn)評級

　　D、客戶分級和資產(chǎn)分級

　　【正確答案】D

　　【專家解析】實踐中，金融機構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險評估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級和資產(chǎn)分級匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯誤銷售。