一、選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項中只有下列符合題目要求，不選、錯選均不得分

　　(1) 投資者向證券經(jīng)紀商下達買進或賣出證券的指令，稱為( )。

　　A: 申報

　　B: 成交

　　C: 委托

　　D: 開戶

　　答案:C

　　解析:

　　投資者需要通過經(jīng)紀商的代理才能在證券交易所買賣證券。在這種情況下，投資者向經(jīng)紀商下達買進或賣出證券的指令.稱為“委托”.

　　(2) ( )是指對證券買賣申報逐筆連續(xù)撮合的競價方式。

　　A: 集合競價

　　B: 拍賣競價

　　C: 連續(xù)競價

　　D: 招標競價

　　答案:C

　　解析:

　　連續(xù)競價是指對買賣申報逐筆連續(xù)撮合的競價方式。連續(xù)競價階段的特點是，每一筆買賣委托輸入交易自動撮合系統(tǒng)后，當即判斷并進行不同的處理：能成交者予以成交;不能成交者等待機會成交;部分成交者則讓剩余部分繼續(xù)等待。

　　(3) 下列關于融資租賃的說法，錯誤的是( )。

　　A:融資租賃業(yè)務是指出租人根據(jù)承租人對出賣人、租賃物的選擇，向出賣人購買租賃物，提供給承租人使用，承租人支付租金的交易活動

　　B: 融資租賃具有融資、融物雙重職能，涉及出租人、承租人、出賣人三方當事人

　　C:融資租賃是指出租人不僅要向承租人提供設備的使用權.還要向承租人提供設備的保養(yǎng)、保險、維修和其他專門性技術服務的一種租賃形式

　　D:融資租賃與經(jīng)營租賃的根本區(qū)別在于.融資租賃的出租人通常不承擔租賃物的余值風險.而經(jīng)營租賃的出租人一定要承擔租賃的余值風險

　　答案:C

　　解析:經(jīng)營租賃是指出租人不僅要向承租人提供設備的使用權，還要向承租人提供設備的保養(yǎng)、保險、維修和其他專門性技術服務的一種租賃形式。

　　(4) 下列關于儲蓄國債(電子式)與記賬式國債不同之處的表述中，錯誤的是( )。

　　A: 記賬方式不同

　　B: 發(fā)行利率確定機制不同

　　C: 發(fā)行對象不同

　　D: 流通或變現(xiàn)方式不同

　　答案:A

　　解析:

　　儲蓄國債(電子式)與記賬式國債都是以電子記賬方式記錄債權。所以選項A表述錯誤。

　　(5) 保險公司次級債務的償還只有在確保償還次級債本息后，償付能力充足率( )的前提下，募集人才能償付本息。

　　A: 不低于100%

　　B: 不高于80%

　　C: 不低于70%

　　D: 不高于50%

　　答案:A

　　解析:

　　保險公司次級債務的償還只有在確保償還次級債務本息后.償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息。

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　　(6) 下列選項中，屬于證券公司定向發(fā)行債券要求的有( )。

　　A: 最近1期期末經(jīng)審計的凈資產(chǎn)不低于10億元

　　B: 最近1年盈利

　　C: 各項風險監(jiān)控指標符合中國證監(jiān)會的有關規(guī)定

　　D: 最近3年未發(fā)生重大違法、違規(guī)行為

　　答案:C

　　解析: 略

　　(7) ( )不是場外交易市場。

　　A: 債券柜臺市場

　　B: 證券交易所

　　C: 銀行間債券市場

　　D: 代辦股權轉讓市場

　　答案:B

　　解析: 選項B證券交易所屬于場內交易市場。

　　(8) 風險識別包括( )環(huán)節(jié)。

　　A: 感知風險和分析風險

　　B: 計量風險和分析風險

　　C: 計量風險和感知風險

　　D: 感知風險和檢測風險

　　答案:A

　　解析:

　　風險識別包括感知風險和分析風險兩個環(huán)節(jié)。感知風險是通過系統(tǒng)化的方法發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行所面臨的風險種類、性質;分析風險是深入理解各種風險的成因及變化規(guī)律。

　　(9) 公司債券的利率比相同期限政府債券的利率高。這是對( )的補償。

　　A: 通貨膨脹風險

　　B: 政策風險

　　C: 利率風險

　　D: 信用風險

　　答案:D

　　解析:

　　公司債券的風險性相對于政府債券和金融債券要大一些，如果債券發(fā)行人的資信狀況好，債券信用等級高，投資者的風險小，債券票面利率可以定得比其他條件相同的債券低一些;如果債券發(fā)行人的資信狀況差，債券信用等級低，投資者的風險大，債券票面利率就需要定得高一些。此時的利率差異反映了信用風險的大小.高利率是對高風險的補償。

　　(10) 以下關于基金資產(chǎn)估值的表述.正確的是( )。

　　A: 基金資產(chǎn)估值的責任人是基金托管人

　　B: 為保持估值方法的一致性，基金不得變更估值方法

　　C: 對流動性差的證券估值需注意“濫估”問題

　　D: 海外基金的估值頻率最長為每周估值一次

　　答案:C

　　解析:

　　基金資產(chǎn)估值的責任人是基金管理人;估值方法的一致性是指基金在進行資產(chǎn)估值時均應采取同樣的估值方法，遵守同樣的估值規(guī)則，而不是不得變更：海外的基金多數(shù)也是每個交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半個月、每月估值一次。

　　(11) 證券交易所會員應當設會員代表( )

　　名，組織、協(xié)調會員與交易所的各項業(yè)務往來。

　　A: 4

　　B: 3

　　C: 2

　　D: 1

　　答案:D

　　解析:

　　證券交易所會員應當設會員代表1名，組織、協(xié)調會員與證券交易所的各項業(yè)務往來。會員代表由會員高級管理人員擔任。會員應當設會員業(yè)務聯(lián)絡人14名，根據(jù)授權代位履行會員代表職責。

　　(12)公開發(fā)行公司債券的條件之一是，股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣萬元，有限責任公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣萬元。( )

　　A: 3000：6000

　　B: 6000;3000

　　C: 6000：6000

　　D: 3000;3000

　　答案:A

　　解析:

　　《證券法》第16條規(guī)定，公開發(fā)行公司債券的條件之一是股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣3000萬元.有限責任公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣6000萬元。

　　(13)金融機構過度依賴于掌握金融機構大量技術和關鍵信息的外匯交易員.由此則可能帶來( )。

　　A: 聲譽風險

　　B: 戰(zhàn)略風險

　　C: 信用風險

　　D: 操作風險

　　答案:D

　　解析: 略

　　(14) 調節(jié)功能是指金融市場對宏觀經(jīng)濟的調節(jié)作用，金融市場通過其特有的( )功能和引導資本合理配置的機制，對微觀經(jīng)濟部門產(chǎn)生影響。

　　A: 資本積聚

　　B: 交易功能

　　C: 避險功能

　　D: 財富投資

　　答案:A

　　解析: 略

　　(15)由于股票市場低迷，在某次發(fā)行中股票未被全部售出，承銷商在發(fā)行結束后將未售出的股票退還給了發(fā)行人。這表明此次股票發(fā)行選擇的承銷方式是( )。

　　A: 全額包銷

　　B: 盡力推銷

　　C: 余額包銷

　　D: 混合推銷

　　答案:B

　　解析:

　　盡力推銷即承銷商只作為發(fā)行公司的證券銷售代理人.按規(guī)定的發(fā)行條件盡力推銷證券.發(fā)行結束后未售出的證券退還給發(fā)行人.承銷商不承擔發(fā)行風險。

　　(16) 以政府短期、中期、長期債券，大面額可轉讓存單為基礎資產(chǎn)的期權屬于( )。

　　A: 互換期權

　　B: 貨幣期權

　　C: 利率期權

　　D: 股票期權

　　答案:C

　　解析:

　　利率期權指買方在支付了期權費后，即取得在合約有效期內或到期時以一定的利率(價格)買人或賣出一定面額的利率工具的權利。利率期權合約通常以政府短期、中期、長期債券，歐洲美元債券，大面額可轉讓存單等利率工具為基礎資產(chǎn)。

　　(17) 下列不屬于直接融資的是( )。

　　A: 商業(yè)信用

　　B: 企業(yè)發(fā)行股票

　　C: 企業(yè)發(fā)行債券

　　D: 銀行貸款

　　答案:D

　　解析:

　　在直接融資中，資金的需求者直接從資金的供應者手中獲得資金，資金的供應者和資金的需求者之間建立直接的債權債務關系。銀行貸款屬于間接融資。

　　(18) 長期國債的償還期限一般為( )。

　　A: 5年以上

　　B: 10年

　　C: 15年以上

　　D: 10年或l0年以上

　　答案:D

　　解析:

　　長期國債是指償還期限在10年或10年以上的國債。短期國債一般指償還期限為1年或1年以內的國債;中期國債是指償還期限在1年以上，10年以下的國債。

　　(19) 下列關于中小企業(yè)私募債的說法，錯誤的是( )。

　　A: 每期私募債券的投資者合計不得超過200人

　　B: 為保證私募債安全性.私募債須強制擔保

　　C: 發(fā)行規(guī)模不受凈資產(chǎn)的40%的限制

　　D: 中小企業(yè)私募債發(fā)行人暫不包括房地產(chǎn)企業(yè)和金融企業(yè)

　　答案:B

　　解析: 鼓勵中小企業(yè)私募債采用擔保發(fā)行，但不強制要求擔保。

　　(20)如果一國出現(xiàn)了短期利率、資產(chǎn)價格的急劇、短暫、超周期的惡化，則說明該國出現(xiàn)了( )。

　　A: 貨幣危機

　　B: 銀行危機

　　C: 外債危機

　　D: 系統(tǒng)性金融危機

　　答案:D

　　解析:

　　狹義的金融危機也就是系統(tǒng)性金融危機，是全部或大部分金融指標——短期利率、資產(chǎn)(證券、房地產(chǎn)、土地)價格、商業(yè)破產(chǎn)數(shù)和金融機構倒閉數(shù)的急劇、短暫和超周期的惡化。

　　(21) 證券公司申請融資融券業(yè)務試點，應當具備經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務已滿( )年。

　　A: 2

　　B: 3

　　C: 4

　　D: 5

　　答案:B

　　解析:

　　證券公司開展融資融券業(yè)務試點，必須經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會批準。證券公司申請融資融券業(yè)務試點，應當具備的條件之一是：經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務已滿3年，且已被中國證券業(yè)協(xié)會評審為創(chuàng)新試點類證券公司.

　　(22)普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的( )。

　　A: 營銷權

　　B: 支配公司財產(chǎn)的權利

　　C: 特許經(jīng)營權

　　D: 基本權利和義務

　　答案:D

　　解析:普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權利和義務。

　　(23) 以下關于外資股的說法，錯誤的是( )。

　　A: 公司向境外上市外資股股東支付股利及其他款項，以人民幣計價和宣布，以外幣支付

　　B: 境內上市外資股以人民幣標明股票面值，以人民幣認購、買賣

　　C: 紅籌股不屬于外資股

　　D: 境外上市外資股以人民幣標明股票面值.以外幣認購

　　答案:B

　　解析: 略

　　(24) 關于公開發(fā)行企業(yè)債券的條件，錯誤的是( )。

　　A: 累計債券余額不超過公司凈資產(chǎn)的40%

　　B: 有限責任公司和其他類型企業(yè)的凈資產(chǎn)額不低于人民幣6000萬元

　　C: 最近3年平均可分配利潤足以支付公司債券l年的利息

　　D: 股份有限公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣5000萬元

　　答案:D

　　解析: 選項D應該是股份有限公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣3000萬元。

　　(25) 發(fā)行金融債券的政策性銀行不包括( )。

　　A: 國家開發(fā)銀行

　　B: 中國進出口銀行

　　C: 中國農業(yè)發(fā)展銀行

　　D: 中國農業(yè)銀行

　　答案:D

　　解析:

　　政策性銀行包括國家開發(fā)銀行、中國進出口銀行、中國農業(yè)發(fā)展銀行。這3家政策性銀行作為發(fā)行體，天然具備發(fā)行金融債券的條件.只要按年向中國人民銀行報送金融債券發(fā)行申請.并經(jīng)中國人民銀行核準后便可發(fā)行。政策性銀行金融債券發(fā)行申請應包括發(fā)行數(shù)量、期限安排、發(fā)行方式等內容.如需調整.應及時報中國人民銀行核準。