[選擇題]

　　1、股份公司因解散或破產(chǎn)進行清算時，優(yōu)先股股東可優(yōu)先于普通股股東分配公司的剩余資產(chǎn)，但一般是按優(yōu)先股票的( )清償。

　　A.面值

　　B.市場價格

　　C.內(nèi)在價值

　　D.清算價值

　　正確答案是：A，

　　解析

　　股份公司因解散或破產(chǎn)進行清算時，優(yōu)先股股東可優(yōu)先于普通股股東分配公司的剩余資產(chǎn)，但一般是按優(yōu)先股票的面值清償。

　　2、我國證券市場的監(jiān)管目標不包括()。

　　A.降低非系統(tǒng)性風險

　　B.保護投資者利益，保障合法的證券交易活動，監(jiān)督證券中介機構(gòu)依法經(jīng)營

　　C.防止人為操縱、欺詐等不法行為，維持證券市場的正常秩序

　　D.根據(jù)國家宏觀經(jīng)濟管理的需要，運用靈活多樣的方式，調(diào)控證券市場與證券交易規(guī)模，引導投資方向，使之與經(jīng)濟發(fā)展相適應

　　正確答案是：A，

　　解析

　　我 國證券市場的監(jiān)管目標是：(1)運用和發(fā)揮證券市場機制的積極作用，限制其消極作用。(2)保護投資者利益，保障合法的證券交易活動，監(jiān)督證券中介機構(gòu)依 法經(jīng)營。(3)防止人為操縱、欺詐等不法行為，維持證券市場的正常秩序。(4)根據(jù)國家宏觀經(jīng)濟管理的需要，運用靈活多樣的方式，調(diào)控證券市場與證券交易 規(guī)模，引導投資方向，使之與經(jīng)濟發(fā)展相適應。

　　3、根據(jù)資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同，可將資產(chǎn)證券化分為()。

　　A.未來收益證券化和信貸資產(chǎn)證券化

　　B.境內(nèi)資產(chǎn)證券化和境外資產(chǎn)證券化

　　C.境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化

　　D.股權(quán)型證券化和債權(quán)型證券化

　　正確答案是：C，

　　解析

　　根據(jù)資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同，可將資產(chǎn)證券化分為境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化。

　　4、無擔保債券也被稱為()

　　A.抵押債券

　　B.質(zhì)押債券

　　C.信用債券

　　D.保證債券

　　正確答案是：C，

　　解析

　　無擔保債券也被稱為信用債券。

　　5、中小企業(yè)私募債的發(fā)行審核采取()，審批周期更快。

　　A.審批制

　　B.備案制

　　C.注冊制

　　D.核準制

　　正確答案是：B，

　　解析

　　中小企業(yè)私募債的發(fā)行審核采取備案制，審批周期更快。

　　6、長期次級債務的借入期限在()年以上。

　　A.1

　　B.2

　　C.5

　　D.10

　　正確答案是：B，

　　解析

　　長期次級債務的借入期限在2年以上。

　　7、根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，股票基金應有()以上的資產(chǎn)投資于股票。

　　A.60%

　　B.70%

　　C.80%

　　D.90%

　　正確答案是：A，

　　解析

　　股票基金應有60%以上的資產(chǎn)投資于股票。

　　8、下列關(guān)于債券票面價值的說法中，正確的是( )。

　　A.在債券的票面價值中，只需要規(guī)定債券的票面金額

　　B.票面金額定得較小，發(fā)行成本也就較小

　　C.票面金額定得較大，有利于小額投資者購買

　　D.債券票面金額的確定要根據(jù)債券的發(fā)行對象、市場資金供給情況及債券發(fā)行費用等因綜合考慮

　　正確答案是：D，

　　解析

　　A項，在債券的票面價值中，首先要規(guī)定票面價值的幣種，幣種確定后，則要規(guī)定債券的票面金額;B項，票面金額定得較小，債券本身的印刷及發(fā)行工作量大，費用可能較高;C項，票面金額定得較大，有利于少數(shù)大額投資者認購，但使小額投資者無法參與。

　　9、投資者開立證券賬戶應當向()提出申請。

　　A.證券交易所

　　B.證券公司

　　C.證券登記結(jié)算機構(gòu)

　　D.證券業(yè)協(xié)會

　　正確答案是：C，

　　解析

　　投資者開立證券賬戶應當向證券登記結(jié)算機構(gòu)提出申請。

　　10、短期融資券的最長期限不超過()天。

　　A.365

　　B.270

　　C.180

　　D.90

　　正確答案是：A，

　　解析

　　短期融資券的最長期限不超過365天。

　　超短期融資券的期限為270天(9個月)。

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　　11、()是指參與交易的各方應當獲得平等的機會。

　　A.公平原則

　　B.公開原則

　　C.公正原則

　　D.透明原則

　　正確答案是：A，

　　解析

　　公平原則是指參與交易的各方應當獲得平等的機會。

　　12、證券投資者保護的最終措施之一為()。

　　A.證券投資者保護基金

　　B.基金投資者交易基金

　　C.證券稽查

　　D.證券投資咨詢

　　正確答案是：A，

　　解析

　　證券投資者保護基金是證券投資者保護的最終措施之一。

　　13、中國證監(jiān)會成立于()

　　A.1986年5月

　　B.1990年1月

　　C.1992年10月

　　D.1996年3月

　　正確答案是：C，

　　解析

　　中國證監(jiān)會成立于1992年10月。

　　14、證券投資人可以分為()。

　　A.金融機構(gòu)投資者和政府機構(gòu)投資者

　　B.法人機構(gòu)投資者和事業(yè)單位投資者

　　C.機構(gòu)投資者和個人投資者

　　D.基金機構(gòu)投資者和個人投資者

　　正確答案是：C，

　　解析

　　證券投資人可分為機構(gòu)投資者和個人投資者兩大類

　　15、目前，()已成為發(fā)展最快、規(guī)模最大的資金市場，并成為中央銀行公開市場操作的重要平臺。

　　A.資本市場

　　B.貨幣市場

　　C.銀行間債券市場

　　D.同業(yè)拆借市場

　　正確答案是：C，

　　解析

　　目前，銀行間債券市場已成為發(fā)展最快、規(guī)模最大的資金市場，并成為中央銀行公開市場操作的重要平臺。

　　16、上海證券交易所托管制度的特點是( )。

　　A.投資者的證券托管是自動實現(xiàn)

　　B.投資者持有的證券需在自己選定的證券營業(yè)部托管

　　C.自動托管，隨處通買，哪買哪賣，轉(zhuǎn)托不限

　　D.托管制度是和指定交易制度聯(lián)系在一起

　　正確答案是：D，

　　解析

　　對于在上海證券交易所交易的證券，其托管制度是和指定交易制度聯(lián)系在一起的。

　　17、債券是一種虛擬資本，而不是(　)。

　　A.真實資本

　　B.實收資本

　　C.固定資本

　　D.流動資本

　　正確答案是：A，

　　解析

　　債券盡管有面值，代表了一定的財產(chǎn)價值，但它也只是一種虛擬資本，而非真實資本。

　　18、以公開市場操作作為政策手段，進行宏觀調(diào)控的是()。

　　A.金融機構(gòu)

　　B.中央銀行

　　C.中國證監(jiān)會

　　D.商業(yè)銀行

　　正確答案是：B，

　　解析

　　以公開市場操作作為政策手段，進行宏觀調(diào)控的是中央銀行

　　19、嵌入到非衍生合同中的衍生金融工具是( )。

　　A.嵌入式衍生工具

　　B.交易所交易的衍生工具

　　C.OTC交易的衍生工具

　　D.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

　　正確答案是：A，

　　解析

　　嵌入到非衍生合同中的衍生金融工具是嵌入式衍生工具。

　　20、發(fā)生在保險人和投保人之間的保險行為，稱為()

　　A.再保險

　　B.次保險

　　C.繼保險

　　D.原保險

　　正確答案是：D，

　　解析

　　發(fā)生在保險人和投保人之間的保險行為，稱為原保險;發(fā)生在保險人與保險人之間的保險行為，稱為再保險。

　　21、根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》及有關(guān)規(guī)定，債券基金應有( )以上的資產(chǎn)投資于債券。

　　A.30%

　　B.50%

　　C.60%

　　D.80%

　　正確答案是：D，

　　解析

　　根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》及有關(guān)規(guī)定，基金投資應符合的規(guī)定之一是：股票基金應有60%以上的資產(chǎn)投資于股票，債券基金應有80%以上的資產(chǎn)投資于債券。

　　22、( )是指證券公司根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和投資委托人的委托，作為管理人，與委托人簽訂資產(chǎn)管理合同，將委托人委托的資產(chǎn)在證券市場上從事股票、債券等金融工具的組合投資，以實現(xiàn)委托資產(chǎn)收益最大化的行為。

　　A.證券資產(chǎn)管理業(yè)務

　　B.證券經(jīng)紀業(yè)務

　　C.融資融券業(yè)務

　　D.證券自營業(yè)務

　　正確答案是：A，

　　解析

　　這是關(guān)于證券資產(chǎn)管理業(yè)務的定義，證券資產(chǎn)管理業(yè)務是指證券公司作為資產(chǎn)管理人，根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和與投資者簽訂的資產(chǎn)管理合同，按照資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求和限制，為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務，以實現(xiàn)資產(chǎn)收益最大化的行為。

　　23、股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具不包括()

　　A.股票期貨

　　B.股票期權(quán)

　　C.股票指數(shù)期貨

　　D.貨幣互換

　　正確答案是：D，

　　解析

　　股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具包括股票期貨、股票期權(quán)、股票指數(shù)期貨。

　　24、下列有關(guān)股份回購，說法正確的是()。

　　A.上市公司利用自有資金，從公開市場上買回發(fā)行在外的股票

　　B.上市公司利用自有資金，從非公開市場上買回發(fā)行在外的股票

　　C.上市公司利用閑散資金，從公開市場上買回發(fā)行在外的股票

　　D.上市公司利用流動資金，從公開市場上買回發(fā)行在外的股票

　　正確答案是：A，

　　解析

　　上市公司利用自有資金，從公開市場上買回發(fā)行在外的股票，稱為“股份回購”。

　　25、下列投資風險由低到高排列正確的是( )。

　　A.債券、基金、股票

　　B.基金、股票、債券

　　C.股票、債券、基金

　　D.股票、基金、債券

　　正確答案是：A，

　　解析

　　股票的直接收益取決于發(fā)行公司的經(jīng)營效益，不確定性強，投資于股票有較大的風險。債券的直接收益取決于債券利率，而債券利率一般是事先確定的，投資風險較小。基金主要投資于有價證券，投資選擇靈活多樣，從而使基金的收益有可能高于債券，投資風險又可能小于股票。