61、影響金融市場(chǎng)的主要因素不包括()。Ⅰ.技術(shù)因素Ⅱ.管理因素Ⅲ.人員因素Ⅳ.歷史因素

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： C

　　【專家解析】一般來說，左右和影響金融市場(chǎng)的因素是多方面的，但最為重要的是經(jīng)濟(jì)因素、法律因素、市場(chǎng)因素、技術(shù)因素及體制或管理因素。

　　62、場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)的特點(diǎn)包括()。Ⅰ.集中交易Ⅱ.公開競(jìng)價(jià)Ⅲ.經(jīng)紀(jì)制度Ⅳ.市場(chǎng)監(jiān)管嚴(yán)密

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【專家解析】場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)的特點(diǎn)包括集中交易、公開競(jìng)價(jià)、經(jīng)紀(jì)制度、市場(chǎng)監(jiān)管嚴(yán)格。

　　63、金融危機(jī)的類型包括()。Ⅰ.貨幣危機(jī)Ⅱ.次貸危機(jī)Ⅲ.債務(wù)危機(jī)Ⅳ.銀行危機(jī)

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【專家解析】金融危機(jī)可以分為貨幣危機(jī)、債務(wù)危機(jī)、銀行危機(jī)、次貸危機(jī)等類型。

　　64、下列關(guān)于貨幣乘數(shù)的說法中，正確的是()。Ⅰ.貨幣乘數(shù)是指貨幣供給量對(duì)流通中貨幣的倍數(shù)關(guān)系Ⅱ.貨幣乘數(shù)是一單位準(zhǔn)備金所產(chǎn)生的貨幣量Ⅲ.貨幣乘數(shù)的大小決定了貨幣供給擴(kuò)張能力的大�、�.中央銀行的初始貨幣提供量與社會(huì)貨幣最終形成量之間客觀存在著數(shù)倍擴(kuò)張(或收縮)的效果或反應(yīng)，即所謂的乘數(shù)效應(yīng)

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【專家解析】貨幣乘數(shù)是指貨幣供給量對(duì)基礎(chǔ)貨幣的倍數(shù)關(guān)系，因此，選項(xiàng)Ⅰ說法錯(cuò)誤。

　　65、我國(guó)的政策性金融機(jī)構(gòu)包括()。Ⅰ.國(guó)家開發(fā)銀行Ⅱ.中國(guó)進(jìn)出口銀行Ⅲ.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行Ⅳ.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【專家解析】我國(guó)的政策性金融機(jī)構(gòu)包括國(guó)家開發(fā)銀行、中國(guó)進(jìn)出口銀行和中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。

　　66、場(chǎng)外交易市場(chǎng)，即業(yè)界所稱的OTC市場(chǎng)，它主要由()組成。Ⅰ.柜臺(tái)市場(chǎng)Ⅱ.第三市場(chǎng)Ⅲ.第四市場(chǎng)Ⅳ.二級(jí)市場(chǎng)

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【專家解析】場(chǎng)外交易市場(chǎng)，即業(yè)界所稱的OTC市場(chǎng)，又稱柜臺(tái)交易市場(chǎng)或店頭市場(chǎng)，主要由柜臺(tái)交易市場(chǎng)、第三市場(chǎng)、第四市場(chǎng)組成。

　　67、下列選項(xiàng)中，屬于非證券金融市場(chǎng)的是()。Ⅰ.股票市場(chǎng)Ⅱ.融資租賃市場(chǎng)Ⅲ.信托市場(chǎng)Ⅳ.股權(quán)投資市場(chǎng)

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【專家解析】非證券金融市場(chǎng)主要包括股權(quán)投資市場(chǎng)、信托市場(chǎng)、融資租賃市場(chǎng)等。

　　68、金融衍生產(chǎn)品是指以杠桿或信用交易為特征，在傳統(tǒng)的金融產(chǎn)品的基礎(chǔ)上派生出來的具有新的價(jià)值的金融工具，它包括()。Ⅰ.股票Ⅱ.互換Ⅲ.基金Ⅳ.遠(yuǎn)期

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： B

　　【專家解析】金融衍生產(chǎn)品是指以杠桿或信用交易為特征，在傳統(tǒng)的金融產(chǎn)品(如貨幣、債券、股票等)的基礎(chǔ)上派生出來的具有新的價(jià)值的金融工具(如期貨合同、期權(quán)合同、互換及遠(yuǎn)期協(xié)議合同等)。

　　69、下列選項(xiàng)中，屬于政府貨幣政策措施的是()。Ⅰ.改變存款準(zhǔn)備金率Ⅱ.調(diào)整稅率Ⅲ.選擇性信用管制Ⅳ.發(fā)行國(guó)債

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： C

　　【專家解析】Ⅱ、Ⅳ項(xiàng)屬于政府財(cái)政政策措施。

　　70、下列企業(yè)融資方式中，屬于間接融資的有()。Ⅰ.發(fā)行股票Ⅱ.銀行貸款Ⅲ.發(fā)行債券Ⅳ.從國(guó)際金融機(jī)構(gòu)借款

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： B

　　【專家解析】間接融資亦稱間接金融，是指擁有暫時(shí)閑置貨幣資金的單位通過存款的形式，或者購(gòu)買銀行、信托、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的有價(jià)證券，將其暫時(shí)閑置的資金先行提供給這些金融中介機(jī)構(gòu)，然后再由這些金融機(jī)構(gòu)以貸款、貼現(xiàn)等形式，或通過購(gòu)買需要資金的單位發(fā)行的有價(jià)證券，把資金提供給這些單位使用，從而實(shí)現(xiàn)資金融通的過程。本題中，Ⅱ、Ⅳ項(xiàng)符合題意，Ⅰ、Ⅲ項(xiàng)屬于直接融資。

　　71、政府的銀行職能是指中央銀行為政府提供服務(wù)，是政府管理國(guó)家金融的專門機(jī)構(gòu)。該職能具體體現(xiàn)在()。Ⅰ.代理國(guó)庫(kù)Ⅱ.代理政府債券發(fā)行Ⅲ.為政府融通資金Ⅳ.調(diào)節(jié)外匯頭寸

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【專家解析】Ⅳ項(xiàng)是中央銀行作為銀行的體現(xiàn)。

　　72、新一代的經(jīng)濟(jì)思維對(duì)經(jīng)濟(jì)危機(jī)的啟示有()。Ⅰ.必須建立最基本的社會(huì)福利框架，加強(qiáng)泛福利化體制Ⅱ.必須在完善的、獨(dú)立透明的法治基礎(chǔ)之上建立政府對(duì)金融市場(chǎng)的有效監(jiān)管體制Ⅲ.必須大力推進(jìn)文化領(lǐng)域的市場(chǎng)化，鼓勵(lì)實(shí)業(yè)投資Ⅳ.經(jīng)濟(jì)體系周期性調(diào)整結(jié)構(gòu)行業(yè)運(yùn)行進(jìn)展

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： B

　　【專家解析】新一代的經(jīng)濟(jì)思維須在四個(gè)基本維度上創(chuàng)新以應(yīng)對(duì)金融危機(jī)：第一，必須建立最基本的社會(huì)福利框架，廢除泛福利化體制;第二，必須在完善的、獨(dú)立透明的法治基礎(chǔ)之上建立政府對(duì)金融市場(chǎng)的有效監(jiān)管體制;第三，必須大力推進(jìn)生產(chǎn)領(lǐng)域的市場(chǎng)化，鼓勵(lì)實(shí)業(yè)投資;第四，經(jīng)濟(jì)體系周期性調(diào)整結(jié)構(gòu)行業(yè)運(yùn)行進(jìn)展。

　　73、以下關(guān)于貨幣政策的運(yùn)作的說法，正確的有()。Ⅰ.如果市場(chǎng)物價(jià)上漲，需求過度，經(jīng)濟(jì)過度繁榮，被認(rèn)為是社會(huì)總需求大于總供給，中央銀行就會(huì)采取緊縮貨幣的政策以減少需求Ⅱ.如果市場(chǎng)產(chǎn)品銷售不暢，經(jīng)濟(jì)運(yùn)轉(zhuǎn)困難，資金短缺，設(shè)備閑置，被認(rèn)為是社會(huì)總需求小于總供給，中央銀行則會(huì)采取擴(kuò)大貨幣供應(yīng)的辦法增加總需求Ⅲ.在經(jīng)濟(jì)衰退時(shí)，總需求不足，采取緊的貨幣政策Ⅳ.在經(jīng)濟(jì)擴(kuò)張時(shí)，總需求過大，采取松的貨幣政策

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅰ.Ⅲ

　　C、Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【專家解析】在經(jīng)濟(jì)衰退時(shí)，總需求不足，應(yīng)采取松的貨幣政策;在經(jīng)濟(jì)擴(kuò)張時(shí)，總需過大，應(yīng)采取緊的貨幣政策。

　　74、在證券交易市場(chǎng)發(fā)展早期，()是場(chǎng)外交易市場(chǎng)的主要形式。Ⅰ.柜臺(tái)市場(chǎng)Ⅱ.代辦股份轉(zhuǎn)讓市場(chǎng)Ⅲ.證券交易所Ⅳ.店頭市場(chǎng)

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【專家解析】在證券交易市場(chǎng)發(fā)展的早期，柜臺(tái)市場(chǎng)(又稱“店頭市場(chǎng)”)是一種重要的形式，許多有價(jià)證券的買賣是在銀行或證券公司等金融機(jī)構(gòu)的柜臺(tái)上進(jìn)行的。

　　75、按照不同標(biāo)準(zhǔn)分類，金融市場(chǎng)可劃分為()。Ⅰ.貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)Ⅱ.現(xiàn)貨市場(chǎng).期貨市場(chǎng)和衍生品市場(chǎng)Ⅲ.發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)Ⅳ.國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)和國(guó)際金融市場(chǎng)

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【專家解析】按照不同標(biāo)準(zhǔn)分類，金融市場(chǎng)有不同的分類;①按照標(biāo)的物的不同，金融市場(chǎng)可以分為貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)和保險(xiǎn)市場(chǎng)。②根據(jù)資金融通中的中介機(jī)構(gòu)特征或作用(或與融資方式相聯(lián)系)，可以將金融市場(chǎng)劃分為間接融資市場(chǎng)和直接融資市場(chǎng)兩大類。③從財(cái)務(wù)管理的角度，可以將金融市場(chǎng)劃分為債務(wù)證券市場(chǎng)、權(quán)益證券市場(chǎng)和衍生證券市場(chǎng)。④照交割方式的不同，我們可以將金融市場(chǎng)劃分為現(xiàn)貨市場(chǎng).期貨市場(chǎng)和期權(quán)市場(chǎng)。⑤按照交易程序，可以將金融市場(chǎng)劃分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)。⑥按照有無固定場(chǎng)所，金融市場(chǎng)可被劃分為有形市場(chǎng)和無形市場(chǎng)。⑦按照成交和定價(jià)方式，金融市場(chǎng)可被劃分為公開市場(chǎng)和議價(jià)市場(chǎng)。⑧按照地域的不同，我們可以將金融市場(chǎng)劃分為國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)和國(guó)際金融市場(chǎng)。

　　76、某股份有限公司申請(qǐng)?jiān)谏虾ＷC券交易所上市，其股本總額為6億元，根據(jù)規(guī)定需要滿足的條件有()。Ⅰ.股票經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)己公開發(fā)行Ⅱ.最近3年無重大違法行為，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告無虛假記載Ⅲ.公開發(fā)行股份的比例達(dá)到25%以上Ⅳ.公開發(fā)行股份的比例達(dá)到10%以上

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【專家解析】股票型上市公司必須符合下列條件：①股票經(jīng)國(guó)務(wù)院證券管理部門批準(zhǔn)已經(jīng)向社會(huì)公開發(fā)行。②公司股本總額不少于人民幣3000萬元。③公開發(fā)行的股份占公司股份總數(shù)的25%以上;股本總額超過4億元的，向社會(huì)公開發(fā)行的比例10%以上。④公司在最近3年內(nèi)無重大違法行為，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告無虛假記載。⑤開業(yè)時(shí)間在3年以上，最近3年連續(xù)營(yíng)利;原國(guó)有企業(yè)依法改建而設(shè)立的，或者本法實(shí)施后新組建成立，其主要發(fā)起人為國(guó)有大中型企業(yè)的，可連續(xù)計(jì)算。⑥證券交易所可以規(guī)定高于前款規(guī)定的上市條件，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

　　77、公募證券與私募證券的不同之處在于()。Ⅰ.市核的嚴(yán)格程度不同Ⅱ.發(fā)行對(duì)象特定與否Ⅲ.采取公示制度與否Ⅳ.投資對(duì)象不同

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【專家解析】公募證券是指發(fā)行人通過中介機(jī)構(gòu)向不特定的社會(huì)公眾投資者公開發(fā)行的證券，審核較嚴(yán)格并采取公示制度;私募證券是指向少數(shù)特定的投資者發(fā)行的證券，其審查條件相對(duì)寬松，投資者也較少，不采取公示制度。

　　78、某公司公開發(fā)行債券，可以申請(qǐng)?jiān)?)上市交易或轉(zhuǎn)讓。Ⅰ.證券交易所Ⅱ.全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)Ⅲ.證券公司柜臺(tái)Ⅳ.國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他證券交易場(chǎng)所

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　B、Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ

　　正確答案： A

　　【專家解析】Ⅰ、Ⅳ兩項(xiàng)，我國(guó)《證券法》規(guī)定，依法公開發(fā)行的股票.公司債券及其他證券應(yīng)在依法設(shè)立的證券交易所上市交易或者在國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他證券交易場(chǎng)所轉(zhuǎn)讓。Ⅱ項(xiàng)，全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責(zé)任公司的主要業(yè)務(wù)是運(yùn)營(yíng)管理全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)(俗稱“新三板”)。全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)是經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，依據(jù)證券法設(shè)立的全國(guó)性證券交易場(chǎng)所，具有公司掛牌.公開轉(zhuǎn)讓股份、股權(quán)融資、債權(quán)融資、資產(chǎn)重組等多重功能。新三板交易方式主要有做市商交易和協(xié)議轉(zhuǎn)讓兩種。

　　79、下列金融市場(chǎng)中，屬于貨幣市場(chǎng)的有()。Ⅰ.長(zhǎng)期信貸市場(chǎng)Ⅱ.同業(yè)拆借市場(chǎng)Ⅲ.證券回購(gòu)市場(chǎng)Ⅳ.股票市場(chǎng)

　　A、Ⅰ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ

　　C、Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【專家解析】貨幣市場(chǎng)是專門服務(wù)于短期資金融通的金融市場(chǎng)。作為金融市場(chǎng)的重要組成部分，貨幣市場(chǎng)主要包括票據(jù)市場(chǎng)、同業(yè)拆借市場(chǎng)、證券回購(gòu)市場(chǎng)、可轉(zhuǎn)讓大額存單(CDS)市場(chǎng)等。

　　試題來源：2018年證券從業(yè)資格資格考試題庫(kù)，全真模擬機(jī)考系統(tǒng) 搶做考試原題，高能鎖分!