1.假設(shè)某開放式基金的單位資產(chǎn)凈值為1.20元，申購手續(xù)費(fèi)率為3%，贖回手續(xù)費(fèi)率是2%，則該基金的申購價(jià)和贖回價(jià)分別為(　　)。

　　A.1.2元、1.2元

　　B.1.2×(1+3%)元、1.2×(1+2%)元

　　C.1.2×(1+3%)元、1.2×(1-2%)元

　　D.1.2×(1+3%)元、1.2元

　　參考答案：C

　　參考解析：申購價(jià)為單位資產(chǎn)凈值加上申購手續(xù)費(fèi);贖回價(jià)為單位資產(chǎn)凈值減去贖回手續(xù)費(fèi)。

　　2.根據(jù)《全國社會(huì)保險(xiǎn)基金投資管理暫行辦法》規(guī)定，申請辦理社保基金投資管理業(yè)務(wù)基金管理公司實(shí)收資本不少于(　　)萬元人民幣。

　　A.1000

　　B.3000

　　C.5000

　　D.7000

　　參考答案：C

　　參考解析：根據(jù)《全國社會(huì)保險(xiǎn)基金投資管理暫行辦法》規(guī)定，申請辦理社�；�金投資管理業(yè)務(wù)應(yīng)具備以下條件：基金管理公司實(shí)收資本不少于5000萬元人民幣，在任何時(shí)候都維持不少于5000萬元人民幣的凈資產(chǎn)。其他專業(yè)性投資管理機(jī)構(gòu)需具備的最低資本規(guī)模另行規(guī)定。

　　3.“受人之托，代人理財(cái)”指的是(　　)。

　　A.股權(quán)投資市場

　　B.信托市場

　　C.融資租賃市場

　　D.銀行理財(cái)產(chǎn)品市場

　　參考答案：B

　　參考解析：“受人之托，代人理財(cái)”是信托的基本特征，其實(shí)質(zhì)是一種財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移與管理的安排。

　　4.我國《證券法》規(guī)定，向不特定對象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣(　　)萬元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷。

　　A.1000

　　B.2000

　　C.3000

　　D.5000

　　參考答案：D

　　參考解析：我國《證券法》規(guī)定，向不特定對象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣5000萬元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷。

　　5.下列關(guān)于基金銷售服務(wù)費(fèi)的說法不正確的是(　　)。

　　A.基金銷售服務(wù)費(fèi)是指從基金資產(chǎn)中扣除的用于支付銷售機(jī)構(gòu)傭金以及基金管理人的基金營銷廣告費(fèi)、促銷活動(dòng)費(fèi)、持有人服務(wù)費(fèi)等方面的費(fèi)用

　　B.基金銷售服務(wù)費(fèi)目前只有貨幣市場基金以及其他經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的基金產(chǎn)品收取

　　C.基金管理人可以按照相關(guān)規(guī)定從基金財(cái)產(chǎn)中持續(xù)計(jì)提一定比例的銷售服務(wù)費(fèi)

　　D.基金銷售服務(wù)費(fèi)按當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提

　　參考答案：D

　　參考解析：基金銷售服務(wù)費(fèi)是指從基金資產(chǎn)中扣除的用于支付銷售機(jī)構(gòu)傭金以及基金管理人的基金營銷廣告費(fèi)、促銷活動(dòng)費(fèi)、持有人服務(wù)費(fèi)等方面的費(fèi)用。

　　基金銷售服務(wù)費(fèi)目前只有貨幣市場基金以及其他經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的基金產(chǎn)品收取，基金管理人可以按照相關(guān)規(guī)定從基金財(cái)產(chǎn)中持續(xù)計(jì)提一定比例的銷售服務(wù)費(fèi)，費(fèi)率大約為0.25%。收取銷售服務(wù)費(fèi)的基金通常不收申購費(fèi)。因此A、B、C均正確。

　　目前，我國的基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)及基金銷售服務(wù)費(fèi)均是按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提，按月支付。因此D錯(cuò)誤。

　　6.股份有限公司采取募集設(shè)立方式設(shè)立的，發(fā)起人認(rèn)購的股份不得少于公司股份總數(shù)的(　　)。

　　A.30%

　　B.35%

　　C.40%

　　D.45%

　　參考答案：B

　　參考解析：股份有限公司采取募集設(shè)立方式設(shè)立的，發(fā)起人認(rèn)購的股份不得少于公司股份總數(shù)的35%。

　　7.在我國，由于金融體制和傳導(dǎo)機(jī)制的不同特點(diǎn)，貨幣政策的外部時(shí)滯大約為(　　)。

　　A.1—2個(gè)月

　　B.2—3個(gè)月

　　C.3—4個(gè)月

　　D.6—8個(gè)月

　　參考答案：B

　　參考解析：外部時(shí)滯是指從中央銀行采取行動(dòng)到對政策目標(biāo)產(chǎn)生影響所經(jīng)過的時(shí)間，也就是貨幣對經(jīng)濟(jì)起作用的時(shí)間。在我國，由于金融體制和傳導(dǎo)機(jī)制的不同特點(diǎn)，貨幣政策的外部時(shí)滯較短，大約為2—3個(gè)月。

　　8.(　　)目的在于遭受損失時(shí)嚴(yán)格止損，證券價(jià)格看漲時(shí)能夠及時(shí)人手。

　　A.市價(jià)委托

　　B.限價(jià)委托

　　C.停止損失委托

　　D.停止損失限價(jià)委托

　　參考答案：C

　　參考解析：停止損失委托目的在于遭受損失時(shí)嚴(yán)格止損，證券價(jià)格看漲時(shí)能夠及時(shí)人手。

　　9.(　　)是造成金融風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)的重要行為。

　　A.投資者心理與預(yù)期的變化

　　B.金融市場聯(lián)動(dòng)性

　　C.資產(chǎn)配置活動(dòng)

　　D.信息技術(shù)發(fā)展

　　參考答案：C

　　參考解析：資產(chǎn)配置活動(dòng)是造成金融風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)的重要行為。

　　10.中外合資基金管理公司的境外股東應(yīng)當(dāng)在最近(　　)年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者司法機(jī)關(guān)的處罰。

　　A.3

　　B.4

　　C.5

　　D.6

　　參考答案：A

　　參考解析：中外合資基金管理公司的境外股東應(yīng)當(dāng)具備條件：依其所在國家或者地區(qū)法律設(shè)立、合法存續(xù)并具有金融資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)的金融機(jī)構(gòu)，財(cái)務(wù)穩(wěn)健、資信良好，最近3年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者司法機(jī)關(guān)的處罰。