1.金融市場功能發(fā)揮的內(nèi)部條件包括(　　)。

　　Ⅰ.國內(nèi)、國際統(tǒng)一的市場

　　Ⅱ.豐富的市場交易品種

　�、�.必要的技術(shù)環(huán)境

　�、�.健全的價格機(jī)制

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：內(nèi)部條件：(1)國內(nèi)、國際統(tǒng)一的市場。(2)豐富的市場交易品種。(3)健全的價格機(jī)制。(4)必要的技術(shù)環(huán)境。

　　2.下列關(guān)于LOF的說法正確的是(　　)。

　　Ⅰ.LOF結(jié)合了銀行等代銷機(jī)構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡(luò)兩者的銷售優(yōu)勢

　�、�.LOF通過場外市場與場內(nèi)市場獲得的基金份額分別被注冊登記在場外系統(tǒng)與場內(nèi)系統(tǒng)

　�、�.LOF基金份額可以通過跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管實(shí)現(xiàn)場外市場與場內(nèi)市場的轉(zhuǎn)換

　�、�.LOF所具有的轉(zhuǎn)托管機(jī)制與可以在交易所進(jìn)行申購、贖回的制度安排，使LOF可能會出現(xiàn)封閉式基金的大幅折價交易現(xiàn)象

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析：LOF結(jié)合了銀行等代銷機(jī)構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡(luò)兩者的銷售優(yōu)勢，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。LOF通過場外市場與場內(nèi)市場獲得的基金份額分別被注冊登記在場外系統(tǒng)與場內(nèi)系統(tǒng)，但基金份額可以通過跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管(即跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記)實(shí)現(xiàn)場外市場與場內(nèi)市場的轉(zhuǎn)換。LOF獲準(zhǔn)交易后，投資者既可以通過銀行等場外銷售渠道申購和贖回基金份額，也可以在掛牌的交易所買賣該基金或進(jìn)行基金份額的申購與贖回。LOF所具有的轉(zhuǎn)托管機(jī)制與可以在交易所進(jìn)行申購、贖回的制度安排，使LOF不會出現(xiàn)封閉式基金的大幅折價交易現(xiàn)象。

　　3.根據(jù)產(chǎn)業(yè)周期理論，任何產(chǎn)業(yè)或行業(yè)通常都要經(jīng)歷(　　)四個階段。

　�、�.幼稚期

　�、�.成長期

　�、�.成熟期

　　Ⅳ.穩(wěn)定期

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：根據(jù)產(chǎn)業(yè)周期理論，任何產(chǎn)業(yè)或行業(yè)通常都要經(jīng)歷幼稚期、成長期、成熟期、穩(wěn)定期四個階段。

　　4.增發(fā)的發(fā)行方式包括(　　)。

　�、�.網(wǎng)上定價發(fā)行與網(wǎng)下配售相結(jié)合，即網(wǎng)下按機(jī)構(gòu)投資者累計(jì)投標(biāo)詢價結(jié)果定價并配售，網(wǎng)上對公眾投資者定價發(fā)行

　�、�.網(wǎng)下網(wǎng)上同時定價發(fā)行

　�、�.中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他形式

　�、�.上市公司增發(fā)采用比例配售方式的，可以全部或者部分向原股東優(yōu)先配售，優(yōu)先配售比例應(yīng)當(dāng)在發(fā)行公告中披露

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：增發(fā)的發(fā)行方式包括：

　　(1)網(wǎng)上定價發(fā)行與網(wǎng)下配售相結(jié)合，即網(wǎng)下按機(jī)構(gòu)投資者累計(jì)投標(biāo)詢價結(jié)果定價并配售，網(wǎng)上對公眾投資者定價發(fā)行。

　　(2)網(wǎng)下網(wǎng)上同時定價發(fā)行。

　　(3)中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他形式。

　　(4)上市公司增發(fā)采用比例配售方式的，可以全部或者部分向原股東優(yōu)先配售，優(yōu)先配售比例應(yīng)當(dāng)在發(fā)行公告中披露。

　　5.下列屬于純粹風(fēng)險的是(　　)。

　�、�.職工安全風(fēng)險Ⅱ.財產(chǎn)風(fēng)險

　　Ⅲ.營銷風(fēng)險Ⅳ.運(yùn)輸風(fēng)險

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：純粹風(fēng)險所致的結(jié)果只有兩種，一是遭損，二是無損，如公司經(jīng)營中的運(yùn)輸風(fēng)險、財產(chǎn)風(fēng)險、職工安全風(fēng)險。

　　6.債券要素登記的要素包括(　　)。

　�、�.債券發(fā)行人Ⅱ.發(fā)行利率

　�、�.交易方式Ⅳ.發(fā)行金額

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析：債券要素登記，是指中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司根據(jù)相關(guān)規(guī)則編制債券名稱和債券代碼，并根據(jù)發(fā)行文件對債券各發(fā)行人和債券持有人確認(rèn)成立的債權(quán)債務(wù)關(guān)系在中央債券簿記系統(tǒng)進(jìn)行記錄，即登記債券發(fā)行人、發(fā)行金額、發(fā)行利率等。只有在債權(quán)登記日持有債券的，可享有當(dāng)期利息。

　　7.下列屬于中國保監(jiān)會職責(zé)的有(　　)。

　�、�.擬定保險業(yè)發(fā)展的方針政策，制定行業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃

　　Ⅱ.審查、認(rèn)定各類保險機(jī)構(gòu)高級管理人員的任職資格

　　Ⅲ.負(fù)責(zé)保險保障基金的管理，監(jiān)管保險保證金

　　Ⅳ.建立保險風(fēng)險評價、預(yù)警和監(jiān)控體系，跟蹤分析、監(jiān)測、預(yù)測保險市場運(yùn)行狀況，負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國保險業(yè)的數(shù)據(jù)、報表，并按照國家有關(guān)規(guī)定予以發(fā)布

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：中國保監(jiān)會的主要職能是：(1)擬定保險業(yè)發(fā)展的方針政策，制定行業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃;起草保險業(yè)監(jiān)管的法律、法規(guī);制定業(yè)內(nèi)規(guī)章。(2)審批保險公司及其分支機(jī)構(gòu)、保險集團(tuán)公司、保險控股公司的設(shè)立;會同有關(guān)部門審批保險資產(chǎn)管理公司的設(shè)立;審批境外保險機(jī)構(gòu)代表處的設(shè)立;審批保險代理公司、保險經(jīng)紀(jì)公司、保險公估公司等保險中介機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立;審批境內(nèi)保險機(jī)構(gòu)和非保險機(jī)構(gòu)在境外設(shè)立保險機(jī)構(gòu);審批保險機(jī)構(gòu)的合并、分立、變更、解散，決定接管和指定接受;參與、組織保險公司的破產(chǎn)、清算。(3)審查、認(rèn)定各類保險機(jī)構(gòu)高級管理人員的任職資格;制定保險從業(yè)人員的基本資格標(biāo)準(zhǔn)。(4)審批關(guān)系社會公眾利益的保險險種，依法實(shí)行強(qiáng)制保險的險種和新開發(fā)的人壽保險險種等的保險條款和保險費(fèi)率，對其他保險險種的保險條款和保險費(fèi)率實(shí)施備案管理。(5)依法監(jiān)管保險公司的償付能力和市場行為;負(fù)責(zé)保險保障基金的管理，監(jiān)管保險保證金;根據(jù)法律和國家對保險資金的運(yùn)用政策，制定有關(guān)規(guī)章制度，依法對保險公司的資金運(yùn)用進(jìn)行監(jiān)管。(6)對政策性保險和強(qiáng)制保險進(jìn)行業(yè)務(wù)監(jiān)管;對專屬自保、相互保險等組織形式和業(yè)務(wù)活動進(jìn)行監(jiān)管。歸口管理保險行業(yè)協(xié)會、保險學(xué)會等行業(yè)社團(tuán)組織。(7)依法對保險機(jī)構(gòu)和保險從業(yè)人員的不正當(dāng)競爭等違法、違規(guī)行為以及對非保險機(jī)構(gòu)經(jīng)營或變相經(jīng)營保險業(yè)務(wù)進(jìn)行調(diào)查、處罰。(8)依法對境內(nèi)保險及非保險機(jī)構(gòu)在境外設(shè)立的保險機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管。(9)制定保險行業(yè)信息化標(biāo)準(zhǔn);建立保險風(fēng)險評價、預(yù)警和監(jiān)控體系，跟蹤分析、監(jiān)測、預(yù)測保險市場運(yùn)行狀況，負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國保險業(yè)的數(shù)據(jù)、報表，并按照國家有關(guān)規(guī)定予以發(fā)布。(10)承辦國務(wù)院交辦的其他事項(xiàng)。

　　8.下列說法正確的是(　　)。

　　Ⅰ.信用違約互換其本質(zhì)和互換產(chǎn)品相同

　�、�.互換是雙方或多方約定好交換物品或者權(quán)利義務(wù)等的一個過程

　�、�.金融領(lǐng)域的互換是指兩個或兩個以上的當(dāng)事人在將來交換一系列現(xiàn)金流的協(xié)議，它是一種場外衍生品

　�、�.互換協(xié)議要確定支付現(xiàn)金流的日期以及現(xiàn)金流的計(jì)算方法

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：信用違約互換雖然名稱上是“互換”，但是其本質(zhì)和互換產(chǎn)品不同�；�換是雙方或多方約定好交換物品或者權(quán)利義務(wù)等的一個過程。將互換運(yùn)用到金融領(lǐng)域，即將互換的標(biāo)的附加于金融工具之上的時候，變產(chǎn)生了金融范疇的互換。具體來說，金融領(lǐng)域的互換是指兩個或兩個以上的當(dāng)事人在將來交換一系列現(xiàn)金流的協(xié)議，它是一種場外衍生品。通常，互換協(xié)議要確定支付現(xiàn)金流的日期以及現(xiàn)金流的計(jì)算方法。

　　9.公司繳納所得稅后的利潤，在支付普通股紅利之前的分配順序是(　　)。

　�、�.彌補(bǔ)虧損Ⅱ.提取法定公積金

　�、�.提取任意公積金Ⅳ.如果有優(yōu)先股票，還要先支付優(yōu)先股股息

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：公司繳納所得稅后的利潤，在支付普通股紅利之前的分配順序是：彌補(bǔ)虧損、提取法定公積金、提取任意公積金，如果有優(yōu)先股票，還要先支付優(yōu)先股股息。

　　10.下列選項(xiàng)中，不需要參加債券信用評級的有(??)。

　�、�.國庫券Ⅱ.地方政府發(fā)行的有價證券

　�、�.國家銀行發(fā)行的金融債券Ⅳ.非國家銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：債券評級的對象是信用風(fēng)險，并不包括其他類型的風(fēng)險。國家財政發(fā)行的國庫券和國家銀行發(fā)行的金融債券有政府的保證，因此不參加債券信用評級。地方政府或非國家銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的某些有價證券，則有必要進(jìn)行評級。