第1題單選

　　可轉(zhuǎn)換公司債券在轉(zhuǎn)換前投資者可以定期得到利息收入，但此時(shí)不具有( )。

　　A.債權(quán)人的權(quán)利

　　B.股東的權(quán)利

　　C.債權(quán)人的義務(wù)

　　D.債權(quán)人的責(zé)任

　　參考答案：B

　　參考解析： 可轉(zhuǎn)換公司債券兼有債權(quán)投資和股權(quán)投資的雙重優(yōu)勢(shì)�？赊D(zhuǎn)換公司債券與一般的債券一樣，在轉(zhuǎn)換前投資者可以定期得到利息收入，但此時(shí)并不具有股東的權(quán)利;當(dāng)發(fā)行公司的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)?nèi)〉蔑@著增長(zhǎng)時(shí)，可轉(zhuǎn)換公司債券的持有人可以在約定期限內(nèi)，按預(yù)定的轉(zhuǎn)換價(jià)格轉(zhuǎn)換成公司的股份，以分享公司業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)帶來的收益。

　　第2題單選

　　股票發(fā)行采取溢價(jià)發(fā)行的，其發(fā)行價(jià)格由( )確定。

　　A.發(fā)行人

　　B.承銷的證券公司

　　C.發(fā)行人與承銷的證券公司協(xié)商

　　D.第三方

　　參考答案：C

　　參考解析： 根據(jù)《證券法》第34條的規(guī)定，股票發(fā)行采取溢價(jià)發(fā)行的，其發(fā)行價(jià)格由發(fā)行人與承銷的證券公司協(xié)商確定。

　　第3題單選

　　關(guān)于金融自由化的作用，下列說法中錯(cuò)誤的是( )。

　　A.金融自由化使利率、匯率、股價(jià)的波動(dòng)更加頻繁、劇烈，使投資者迫切需要可以回避市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的工具

　　B.金融自由化促進(jìn)了金融競(jìng)爭(zhēng)

　　C.迫使銀行業(yè)的經(jīng)營(yíng)方式以存、貸款業(yè)務(wù)為主

　　D.由于允許各金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)交叉、相互滲透，多元化的金融機(jī)構(gòu)紛紛出現(xiàn)，直接地或迂回地奪走了銀行業(yè)很大一塊陣地

　　參考答案：C

　　參考解析： 金融自由化使銀行業(yè)不得不尋找新的收益來源，改變以存、貸款業(yè)務(wù)為主的傳統(tǒng)經(jīng)營(yíng)方式，把金融衍生工具視作未來新的增長(zhǎng)點(diǎn)。

　　第4題單選

　　與東道國(guó)或其他國(guó)家共同投資，合作建立合營(yíng)企業(yè)的國(guó)際資本流動(dòng)方式屬于( )。

　　A.國(guó)際直接投資

　　B.國(guó)際間接投資

　　C.國(guó)際證券投資

　　D.國(guó)際貸款

　　參考答案：A

　　參考解析： 國(guó)際直接投資一般有五種方式：(1)在國(guó)外創(chuàng)辦新企業(yè)，包括創(chuàng)辦獨(dú)資企業(yè)、設(shè)立跨國(guó)公司分支機(jī)構(gòu)及子公司。(2)與東道國(guó)或其他國(guó)家共同投資，合作建立合營(yíng)企業(yè)。(3)投資者直接收購(gòu)現(xiàn)有的外國(guó)企業(yè)。(4)購(gòu)買外國(guó)企業(yè)股票，達(dá)到一定比例以上的股權(quán)。(5)以投資者在國(guó)外企業(yè)投資所獲利潤(rùn)作為資本，對(duì)該企業(yè)進(jìn)行再投資。

　　第5題單選

　　混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于( )，發(fā)行人可以延期支付利息。

　　A.4%

　　B.5%

　　C.8%

　　D.10%

　　參考答案：A

　　參考解析： 混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于4%，發(fā)行人可以延期支付利息。

　　第6題單選

　　發(fā)生在保險(xiǎn)人和投保人之間的保險(xiǎn)行為稱為( )。

　　A.原保險(xiǎn)

　　B.再保險(xiǎn)

　　C.人身保險(xiǎn)

　　D.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)

　　參考答案：A

　　參考解析：發(fā)生在保險(xiǎn)人和投保人之間的保險(xiǎn)行為，稱為原保險(xiǎn);發(fā)生在保險(xiǎn)人與保險(xiǎn)人之間的保險(xiǎn)行為，稱為再保險(xiǎn)。

　　第7題單選

　　從資本市場(chǎng)的發(fā)展歷程來看，( )是證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨。

　　A.保護(hù)投資者利益

　　B.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的不斷壯大

　　C.保證證券交易價(jià)格的穩(wěn)定

　　D.保證證券發(fā)行人能夠籌集到所需資金

　　參考答案：A

　　參考解析： 從資本市場(chǎng)的發(fā)展歷程來看，保護(hù)投資者利益，讓投資者樹立信心，是培育和發(fā)展市場(chǎng)的重要環(huán)節(jié)，是證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨。

　　第8題單選

　　回購(gòu)交易通常在( )交易中運(yùn)用。

　　A.遠(yuǎn)期

　　B.現(xiàn)貨

　　C.債券

　　D.股票

　　參考答案：C

　　參考解析： 回購(gòu)交易更多地具有短期融資的屬性。從運(yùn)作方式看，它結(jié)合了現(xiàn)貨交易和遠(yuǎn)期交易的特點(diǎn)，通常在債券交易中運(yùn)用。

　　第9題單選

　　股票價(jià)格與市場(chǎng)利率的關(guān)系是( )。

　　A.利率提高，股票價(jià)格下降

　　B.利率與股票價(jià)格同方向變動(dòng)

　　C.利率提高，股票價(jià)格上升

　　D.隨機(jī)變動(dòng)

　　參考答案：A

　　參考解析：股票價(jià)格與市場(chǎng)利率是反向變動(dòng)關(guān)系，即當(dāng)利率提高時(shí)，股票價(jià)格下降。

　　第10題單選

　　下列說法錯(cuò)誤的是( )。

　　A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分為柜臺(tái)代理買賣證券業(yè)務(wù)和通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務(wù)

　　B.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個(gè)環(huán)節(jié)

　　C.經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立形成了實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系

　　D.證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)在證券公司的授權(quán)范圍內(nèi)從事業(yè)務(wù)，并應(yīng)當(dāng)向客戶出示證券經(jīng)紀(jì)人證書

　　參考答案：C

　　參考解析： 經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立只是確立了投資者和證券公司直接的代理關(guān)系，還沒有形成實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系。當(dāng)投資者辦理了具體的委托手續(xù)，即投資者填寫了委托單或自助委托及證券公司受理了委托，兩者就建立了受法律保護(hù)和約束的委托關(guān)系。