第1題單選

　　資金盈余單位和赤字單位之間以有價(jià)證券為媒介實(shí)現(xiàn)資金融通的金融活動(dòng)被稱為( )。

　　A.股票融資

　　B.債券融資

　　C.證券融資

　　D.金融機(jī)構(gòu)融資

　　參考答案：C

　　參考解析： 證券融資是資金盈余單位和赤字單位之間以有價(jià)證券為媒介實(shí)現(xiàn)資金融通的金融活動(dòng)。

　　第2題單選

　　通過(guò)各種通信方式，不通過(guò)集中的交易所，實(shí)行分散的、一對(duì)一交易的金融衍生工具屬于( )。

　　A.嵌入式衍生工具

　　B.交易所交易的衍生工具

　　C.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

　　D.OTC交易的衍生工具

　　參考答案：D

　　參考解析： 場(chǎng)外交易市場(chǎng)(簡(jiǎn)稱“OTC”)交易的衍生工具是指通過(guò)各種通信方式，不通過(guò)集中的交易所，實(shí)行分散的、一對(duì)一交易的衍生工具。

　　第3題單選

　　《人民共和國(guó)證券法》規(guī)定，與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量的行為屬于( )。

　　A.操縱市場(chǎng)行為

　　B.欺詐客戶行為

　　C.內(nèi)幕交易行為

　　D.虛假陳述行為

　　參考答案：A

　　參考解析： 操縱市場(chǎng)行為包括：(1)單獨(dú)或者通過(guò)合謀，集中資金優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)或者利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價(jià)格或數(shù)量。(2)與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量。(3)在自己實(shí)際控制的賬戶之間進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量。(4)以其他手段操縱證券市場(chǎng)。

　　第4題單選

　　基金托管費(fèi)是支付給( )的費(fèi)用。

　　A.基金托管人

　　B.基金管理人

　　C.證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

　　D.基金持有人

　　參考答案：A

　　參考解析： 基金托管費(fèi)是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用。基金托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，按月支付給托管人。

　　第5題單選

　　證券公司公開(kāi)發(fā)行債券募集說(shuō)明書引用的經(jīng)審計(jì)的最近1期財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料在財(cái)務(wù)報(bào)告截止日后( )個(gè)月內(nèi)有效。

　　A.3

　　B.6

　　C.10

　　D.12

　　參考答案：B

　　參考解析：根據(jù)《公開(kāi)發(fā)行證券的公司信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則第21號(hào)――證券公司公開(kāi)發(fā)行債券募集說(shuō)明書》規(guī)定，證券公司公開(kāi)發(fā)行債券募集說(shuō)明書引用的經(jīng)審計(jì)的最近1期財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料在財(cái)務(wù)報(bào)告截止日后6個(gè)月內(nèi)有效，特別情況下可申請(qǐng)至多1個(gè)月的延長(zhǎng)。

　　第6題單選

　　( )是證券市場(chǎng)上最活躍的投資者。

　　A.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)

　　B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

　　C.保險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)

　　D.政府機(jī)構(gòu)

　　參考答案：A

　　參考解析： 證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)是證券市場(chǎng)上最活躍的投資者，以其自有資本、營(yíng)運(yùn)資本、營(yíng)運(yùn)資金和受托投資資金進(jìn)行證券投資。我國(guó)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)主要為證券公司。

　　第7題單選

　　一頭連著貨幣市場(chǎng)，一頭連著資本市場(chǎng)，一頭連著產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)，既能融資，又能投資，被譽(yù)為具有無(wú)窮的經(jīng)濟(jì)活化作用的金融產(chǎn)品是( )。

　　A.股票

　　B.債券

　　C.基金

　　D.信托

　　參考答案：D

　　參考解析： 信托在國(guó)外已有3800年的歷史，因?yàn)樗�一頭連著貨幣市場(chǎng)，一頭連著資本市場(chǎng)，一頭連著產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)，既能融資，又能投資，被譽(yù)為具有無(wú)窮的經(jīng)濟(jì)活化作用的金融產(chǎn)品。

　　第8題單選

　　1999年7月，( )的提出，標(biāo)志著我國(guó)股票市場(chǎng)改變以往投資分散化格局、以機(jī)構(gòu)投資者構(gòu)成投資主體的主要成分和基本資金來(lái)源的改革正式啟動(dòng)。

　　A.個(gè)人投資者概念

　　B.機(jī)構(gòu)投資者概念

　　C.戰(zhàn)略投資者概念

　　D.管理型投資者概念

　　參考答案：C

　　參考解析： 1999年7月，戰(zhàn)略投資者的概念首次被提出，機(jī)構(gòu)投資者的范圍得到前所未有的擴(kuò)大，標(biāo)志著我國(guó)股票市場(chǎng)改變以往投資分散化格局、以機(jī)構(gòu)投資者構(gòu)成投資主體的主要成分和基本資金來(lái)源的改革正式啟動(dòng)。

　　第9題單選

　　經(jīng)濟(jì)體系的基本功能是通過(guò)( )，來(lái)生產(chǎn)產(chǎn)品和服務(wù)，以滿足社會(huì)的多樣化需要。

　　A.調(diào)節(jié)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)

　　B.配置稀缺資源

　　C.控制物價(jià)水平

　　D.實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

　　參考答案：B

　　參考解析： 經(jīng)濟(jì)體系的基本功能是通過(guò)配置稀缺資源.來(lái)生產(chǎn)產(chǎn)品和服務(wù)，以滿足社會(huì)的多樣化需要。

　　第10題單選

　　通過(guò)金融理論的發(fā)展、金融市場(chǎng)的規(guī)范、智能性的管理媒介，金融風(fēng)險(xiǎn)可以得到有效的預(yù)測(cè)和控制。這說(shuō)明金融風(fēng)險(xiǎn)具有( )。

　　A.擴(kuò)散性

　　B.加速性

　　C.可管理性

　　D.不確定性

　　參考答案：C

　　參考解析： 金融風(fēng)險(xiǎn)的可管理性指通過(guò)金融理論的發(fā)展、金融市場(chǎng)的規(guī)范、智能性的管理媒介，金融風(fēng)險(xiǎn)可以得到有效的預(yù)測(cè)和控制。

　　第11題單選

　　證券服務(wù)機(jī)構(gòu)制作、出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的，應(yīng)當(dāng)與( )、上市公司承擔(dān)連帶賠償責(zé)任，但是，能夠證明自己沒(méi)有過(guò)錯(cuò)的除外。

　　A.證券投資者

　　B.發(fā)行人

　　C.上市公司

　　D.資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

　　參考答案：B

　　參考解析： 證券服務(wù)機(jī)構(gòu)為證券的發(fā)行、上市、交易等證券業(yè)務(wù)活動(dòng)制作、出具審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告、財(cái)務(wù)顧問(wèn)報(bào)告、資信評(píng)級(jí)報(bào)告或者法律意見(jiàn)書等文件，應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，對(duì)所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行核查和驗(yàn)證。其制作、出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的，應(yīng)當(dāng)與發(fā)行人、上市公司承擔(dān)連帶賠償責(zé)任，但是，能夠證明自己沒(méi)有過(guò)錯(cuò)的除外。

　　第12題單選

　　一國(guó)政府、國(guó)際金融組織或國(guó)際銀行對(duì)非居民進(jìn)行的期限為一年以上的放款活動(dòng)是指( )。

　　A.國(guó)際貸款

　　B.銀行資金調(diào)撥

　　C.國(guó)際證券投資

　　D.國(guó)際直接投資

　　參考答案：A

　　參考解析： 國(guó)際貸款是指一國(guó)政府、國(guó)際金融組織或國(guó)際銀行對(duì)非居民(包括外國(guó)政府、銀行、企業(yè)等)所進(jìn)行的期限為一年以上的放款活動(dòng)。

　　第13題單選

　　中央銀行參與貨幣市場(chǎng)的主要目的是( )。

　　A.實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)

　　B.進(jìn)行短期融資

　　C.實(shí)現(xiàn)合理投資組合

　　D.取得傭金收入

　　參考答案：A

　　參考解析： 中央銀行的職能主要是制定、執(zhí)行貨幣政策，對(duì)金融機(jī)構(gòu)活動(dòng)進(jìn)行領(lǐng)導(dǎo)、管理和監(jiān)督。故本題選A。