(16) 開放式基金份額的發(fā)售.由( )負(fù)責(zé)辦理。

　　A: 基金管理人

　　B: 商業(yè)銀行

　　C: 證券公司

　　D: 專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)

　　答案:A

　　解析:開放式基金份額的發(fā)售，主要由基金管理人負(fù)責(zé)辦理，也可以委托商業(yè)銀行、證券公司等經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代理基金份額的發(fā)售。

　　(17) 下列關(guān)于貨幣市場及貨幣市場工具的說法，不正確的是( )。

　　A: 貨幣市場是短期資金的融通市場，資金融通期限通常在一年以內(nèi)

　　B: 貨幣市場交易量很大

　　C: 相對于以股權(quán)交易為對象的資本市場而言，貨幣市場具有高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的特征

　　D: 貨幣市場主要是為了彌補(bǔ)短期流動性

　　答案:C

　　解析:相對于以股權(quán)交易為對象的資本市場而言，貨幣市場具有低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的特征。

　　(18) 證券投資基金托管人是( )權(quán)益的代表。

　　A: 基金管理人

　　B: 基金持有人

　　C: 基金監(jiān)管人

　　D: 基金發(fā)起人

　　答案:B

　　解析:基金托管人是基金持有人權(quán)益的代表，通常由有實(shí)力的商業(yè)銀行或信托投資公司擔(dān)任�；�金托管人與基金管理人簽訂托管協(xié)議.在托管協(xié)議規(guī)定的范圍內(nèi)履行自己的職責(zé)并收取一定的報(bào)酬。

　　(19) (　　)是風(fēng)險(xiǎn)管理委員會對已經(jīng)識別和計(jì)量的風(fēng)險(xiǎn)，采取分散、對沖、轉(zhuǎn)移、規(guī)避和補(bǔ)償?shù)炔呗砸约昂细竦娘L(fēng)險(xiǎn)緩釋工具進(jìn)行有效管理和控制風(fēng)險(xiǎn)的過程。

　　A: 風(fēng)險(xiǎn)識別/分析

　　B: 風(fēng)險(xiǎn)控制/緩釋

　　C: 風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量/評估

　　D: 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測/報(bào)告

　　答案:B

　　解析: 略

　　(20) 下列可能會對金融機(jī)構(gòu)造成損失的風(fēng)險(xiǎn)中.不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)的是( )。

　　A: 恐怖襲擊

　　B: 監(jiān)管規(guī)定

　　C: 聲譽(yù)受損

　　D: 黑客攻擊

　　答案:C

　　解析: 略

　　(21)依據(jù)優(yōu)先股票在公司盈利較多的年份里.除了獲得固定的股息之外.能否參與或部分參與本期剩余盈利的分配，可將優(yōu)先股分為( )。

　　A: 可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股

　　B: 累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股

　　C: 參與優(yōu)先股和非參與優(yōu)先股

　　D: 可贖回優(yōu)先股和不可贖回優(yōu)先股

　　答案:C

　　解析: 略

　　(22) 中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)一般是( )。

　　A: 穩(wěn)定物價(jià)

　　B: 充分就業(yè)

　　C: 經(jīng)濟(jì)增長

　　D: 國際收支平衡

　　答案:A

　　解析: 物價(jià)穩(wěn)定一般是中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)。

　　(23) 金融市場為市場參與者提供了風(fēng)險(xiǎn)分散的可能，下列說法中，錯誤的是( )。

　　A: 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以出售保險(xiǎn)單分散風(fēng)險(xiǎn)

　　B: 金融市場提供套期保值、組合投資的條件和機(jī)會

　　C: 可以達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)分散的目的

　　D: 這屬于金融市場的財(cái)富管理功能

　　答案:D

　　解析:這屬于避險(xiǎn)功能。金融市場為市場參與者提供了防范資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)和收入風(fēng)險(xiǎn)的手段。金融市場為市場參與者提供了風(fēng)險(xiǎn)分散的可能，如保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出售保險(xiǎn)單，通過套期保值、組合投資的條件和機(jī)會.達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)分散的目的。

　　(24) 我國基金市場的監(jiān)管主體是( )。

　　A: 中國證監(jiān)會

　　B: 中國銀監(jiān)會

　　C: 證券交易所

　　D: 中國證券業(yè)協(xié)會

　　答案:A

　　解析:中國證監(jiān)會是我國基金市場的監(jiān)管主體，其依法對基金市場參與者的行為進(jìn)行監(jiān)督管理，在涉及個別監(jiān)管事項(xiàng)上，如基金托管資格核準(zhǔn)及托管業(yè)務(wù)監(jiān)管、商業(yè)銀行設(shè)立基金公司的審批及監(jiān)管等.則由中國證監(jiān)會聯(lián)合其他有關(guān)金融監(jiān)管部門實(shí)施聯(lián)合監(jiān)管.

　　(25)以下各風(fēng)險(xiǎn)都會給金融機(jī)構(gòu)帶來經(jīng)營困難，但一般可能導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)的直接原因是( )。

　　A: 流動性風(fēng)險(xiǎn)

　　B: 信用風(fēng)險(xiǎn)

　　C: 操作風(fēng)險(xiǎn)

　　D: 戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

　　答案:A

　　解析: 略

　　(26)證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃.辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的。凈資本不低于人民幣( )億元。

　　A: 2

　　B: 3

　　C: 5

　　D: 10

　　答案:C

　　解析:證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本不低于人民幣3億元.設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的.凈資本不低于人民幣5億元。

　　(27) 融資融券業(yè)務(wù)合同中約定，融資利率不低于中國人民銀行規(guī)定的同期( )。

　　A: 金融機(jī)構(gòu)存款基本利率

　　B: 金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率

　　C: 法定存款準(zhǔn)備金利率

　　D: 超額存款準(zhǔn)備金利率

　　答案:B

　　解析:融資融券業(yè)務(wù)合同中約定，融資利率不低于中國人民銀行規(guī)定的同期金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率。融資利息和融券費(fèi)用按照客戶實(shí)際使用資金和證券的天數(shù)計(jì)算。故選項(xiàng)B正確。

　　(28) ( )國債發(fā)行方式是通過投標(biāo)人的直接競價(jià)來確定發(fā)行價(jià)格(或利率)水平。

　　A: 行政分配

　　B: 承購包銷

　　C: 公開招標(biāo)

　　D: 銀行發(fā)售

　　答案:C

　　解析:公開招標(biāo)方式是通過投標(biāo)人的直接競價(jià)來確定發(fā)行價(jià)格(或利率)水平，發(fā)行人將投標(biāo)人的標(biāo)價(jià)自高價(jià)向低價(jià)排列，或自低利率排到高利率，發(fā)行人從高價(jià)(或低利率)選起，直到達(dá)到需要發(fā)行的數(shù)額為止。

　　(29) 在間接融資中，( )具有融資中心的地位和作用。

　　A: 金融機(jī)構(gòu)

　　B: 商業(yè)銀行

　　C: 證券公司

　　D: 融資公司

　　答案:A

　　解析: 在間接融資中，金融機(jī)構(gòu)具有融資中心的地位和作用。

　　(30) 從債券的特征來看，債券區(qū)別于股票的最主要的特征是債券具有( )。

　　A: 償還性

　　B: 流動性

　　C: 安全性

　　D: 收益性

　　答案:A

　　解析:債券的償還性使資金籌措者不能無限期地占用債券購買者的資金，這一特征與股票的永久性有很大的區(qū)別。