1 [單選題] 在衡量公司的盈利性時，最常用的指標是每股收益和(　　)。

　　A.資產(chǎn)負債率

　　B.速動比率

　　C.凈資產(chǎn)收益率

　　D.凈利潤

　　參考答案：C

　　參考解析：

　　衡量盈利性最常用的指標是每股收益和凈資產(chǎn)收益率。

　　2 [單選題] 上市公司最常見、最主要的資本公積金來源是(　　)。

　　A.股票發(fā)行溢價

　　B.接受的贈予

　　C.資產(chǎn)增值

　　D.因合并而接受其他公司資產(chǎn)凈額

　　參考答案：A

　　參考解析：

　　股份公司的資本公積金主要來源于股票發(fā)行的溢價收入、接受的贈予、資產(chǎn)增值、因合并而接受其他公司資產(chǎn)凈額等。其中，股票發(fā)行溢價是上市公司最常見、最主要的資本公積金來源。

　　3 [單選題] 某公司凈資產(chǎn)收益率(ROE)為0.34，資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率為0.72，杠桿比率為1.21，則該公司的銷售利潤率為(　　)。

　　A.0.33

　　B.0.39

　　C.0.43

　　D.0.49

　　參考答案：B

　　參考解析：

　　根據(jù)公式凈資產(chǎn)收益率(ROE)=銷售利潤率×資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率×杠桿比率，可得銷售利潤率=0.34÷0.72÷1.21=0.39。

　　4 [單選題] 衡量公司的財務(wù)安全性通常采用的指標是(　　)。

　　A.周轉(zhuǎn)率

　　B.杠桿比率

　　C.銷售利潤率

　　D.凈資產(chǎn)收益率

　　參考答案：B

　　參考解析：

　　公司的財務(wù)安全性主要是指公司償還債務(wù)從而避免破產(chǎn)的特性，通常用公司的負債與公司資產(chǎn)和資本金相聯(lián)系來反映公司的財務(wù)穩(wěn)健性或安全性。而這類指標同時也反映了公司自有資本與總資產(chǎn)之間的杠桿關(guān)系，因此也被稱為杠桿比率。

　　5 [單選題] 投資機構(gòu)通過(　　)，從各個方面規(guī)范自己的投資行為，保護客戶的利益，維護自己在社會上的信譽。

　　A.自律管理

　　B.科學(xué)管理

　　C.廉潔自律

　　D.規(guī)避監(jiān)管

　　參考答案：A

　　參考解析：

　　投資機構(gòu)本身通過自律管理，從各個方面規(guī)范自己的投資行為，保護客戶的利益，維護自己在社會上的信譽。

　　6 [單選題] 我國國有資產(chǎn)管理部門或其授權(quán)部門持有(　　)，履行國有資產(chǎn)的保值增值和通過國家控股、參股來支配更多社會資源的職責。

　　A.國有股

　　B.法人股

　　C.限售股

　　D.流通股

　　參考答案：A

　　參考解析：

　　我國國有資產(chǎn)管理部門或其授權(quán)部門持有國有股，履行國有資產(chǎn)的保值增值和通過國家控股、參股來支配更多社會資源的職責。

　　7 [單選題] QFII制度允許合格境外機構(gòu)投資者通過嚴格監(jiān)管的專門賬戶投資當?shù)?　　)。

　　A.證券市場

　　B.基金市場

　　C.信托市場

　　D.房地產(chǎn)市場

　　參考答案：A

　　參考解析：

　　QFII制度是一國(地區(qū))在貨幣沒有實現(xiàn)完全可自由兌換、資本項目尚未完全開放的情況下，有限度地引進外資、開放資本市場的一項過渡性的制度。這種制度要求外國投資者若要進入一國證券市場，必須符合一定的條件，經(jīng)該國有關(guān)部門的審批通過后匯入一定額度的外匯資金，并轉(zhuǎn)換為當?shù)刎泿�，通過嚴格監(jiān)管的專門賬戶投資當?shù)刈C券市場。

　　8 [單選題] (　　)制度是一國(地區(qū))在貨幣沒有實現(xiàn)完全可自由兌換、資本項目尚未完全開放的情況下，有限度地引進外資、開放資本市場的一項過渡性的制度。

　　A.QFII

　　B.RQFII

　　C.QDII

　　D.ETF

　　參考答案：A

　　參考解析：

　　QFII制度是一國(地區(qū))在貨幣沒有實現(xiàn)完全可自由兌換、資本項目尚未完全開放的情況下，有限度地引進外資、開放資本市場的一項過渡性的制度。

　　9 [單選題] 下列關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)證券投資范圍的說法正確的是(　　)。

　　A.對于因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動持有的股票，可以買賣

　　B.可以從事信托投資業(yè)務(wù)

　　C.可用自有資金買賣政府債券和金融債券

　　D.只可用自有資金投資證券

　　參考答案：C

　　參考解析：

　　銀行業(yè)金融機構(gòu)包括商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構(gòu)以及政策性銀行。根據(jù)《人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)可用自有資金買賣政府債券和金融債券，除國家另有規(guī)定外，在人民共和國境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務(wù)，不得向非自用不動產(chǎn)投資或者向非銀行金融機構(gòu)和企業(yè)投資�！度嗣窆埠蛧�外資銀行管理條例》規(guī)定，外商獨資銀行、中外合資銀行可買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價證券。銀行業(yè)金融機構(gòu)因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動持有的股票，只能單向賣出。

　　10 [單選題] 下列屬于投資適當性要求的是(　　)。

　　A.特定的投資者購買特定的產(chǎn)品

　　B.適合的投資者購買低風(fēng)險的產(chǎn)品

　　C.適合的投資者購買恰當?shù)漠a(chǎn)品

　　D.特定的投資者購買低風(fēng)險的產(chǎn)品

　　參考答案：C

　　參考解析：

　　根據(jù)《金融產(chǎn)品和服務(wù)零售領(lǐng)域的客戶適當性》的相關(guān)規(guī)定，適當性是指“金融中介機構(gòu)所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶的財務(wù)狀況、投資目標、風(fēng)險承受水平、財務(wù)需求、知識和經(jīng)驗之間的契合程度”。簡言之，投資適當性的要求就是“適合的投資者購買恰當?shù)漠a(chǎn)品”。