(11) 金融中介機構積極參與金融衍生工具的發(fā)展.主要原因有( )。

　�、�.金融機構可以進行金融衍生工具自營交易、擴大利潤來源

　�、�.金融衍生工具業(yè)務能帶來手續(xù)費收入

　�、�.金融衍生工具業(yè)務屬于表外業(yè)務.不影響資產負債表狀況

　�、�.逃避監(jiān)管

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:金融中介機構積極參與金融衍生工具的發(fā)展主要有兩方面原因：(1)在金融機構進行資產負債管理的背景下，金融衍生工具業(yè)務屬于表外業(yè)務，既不影響資產負債表狀況，又能帶來手續(xù)費等項收入：(2)金融機構可以利用自身在金融衍生工具方面的優(yōu)勢，直接進行自營交易.擴大利潤來源。

　　(12) 關于基金財產保管的基本要求，下列說法正確的有( )。

　�、�.基金托管人必須將基金資產與自有資產嚴格分開

　�、�.不同基金財產的債權債務不得相互抵銷

　�、�.基金托管人沒有單獨處分基金財產的權利

　�、�.與投資咨詢客戶約定分享投資收益或者分擔投資損失

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:基金財產保管的基本要求包括：(1)保證基金資產的安全.基金托管人必須將基金資產與自有資產嚴格分開，不同基金資產的債權債務不得相互抵銷;(2)依法處分基金財產，基金托管人沒有單獨處分基金財產的權利;(3)嚴守基金商業(yè)秘密;(4)對基金財產的損失承擔賠償責任。Ⅳ項屬于基金托管人禁止的行為之一。

　　(13) 以下關于契約型基金的表述正確的是( )。

　�、�.具有法人資格

　�、�.依據基金合同成立

　�、�.依據基金合同營運基金

　�、�.監(jiān)督約束機制較為完善

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:B

　　解析:公司型基金具有法人資格，契約型基金不具有法人資格。公司型基金的優(yōu)點是法律關系明確清晰，監(jiān)督管理機制較為完善;契約型基金在設立上更為簡單易行。所以Ⅰ、Ⅳ項說法錯誤.正確答案為Ⅱ、Ⅲ。

　　(14) 對公司申請公司債券上市交易的條件。說法正確的是( )。

　�、�.公司債券的期限為1年以上

　�、�.公司債券的實際發(fā)行額不少于人民幣5000萬元

　�、�.債券須經資信評級機構評級，且債券的信用級別良好

　�、�.公司申請債券上市時仍符合法定的公司債券發(fā)行條件

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　(15) 下列有關金融期權的表述正確的是( )。

　�、�.期權的買方在支付了期權費后.就獲得了期權合約所賦予的權利

　　Ⅱ.期權的買方可以選擇行使所擁有的權利

　�、�.期權的賣方在收取期權費后.就承擔著在規(guī)定時間內履行該期權合約的義務

　�、�.期權的賣方可以有條件地履行合約規(guī)定的義務

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:期權的買方以支付一定數量的期權費為代價而擁有了這種權利.但不承擔必須買進或賣出的義務;期權的賣方則在收取了一定數量的期權費后，在一定期限內必須無條件服從買方的選擇并履行成交時的允諾.