(1) 下列不屬于基金持有人基本權利的是( )。

　　A: 對基金收益的享有權

　　B: 對基金份額的轉(zhuǎn)讓權

　　C: 基金資產(chǎn)的管理權

　　D: 在一定程度上對基金經(jīng)營決策的參與權

　　答案:C

　　解析:基金份額持有人的基本權利包括對基金收益的享有權、對基金份額的轉(zhuǎn)讓權和在一定程度上對基金經(jīng)營決策的參與權。

　　(2) 中國債券市場首次引入的外資機構(gòu)發(fā)行主體是( )。

　　A: 德意志銀行、國際金融公司

　　B: 國際金融公司、亞洲開發(fā)銀行

　　C: 亞洲開發(fā)銀行、英格蘭銀行

　　D: 英格蘭銀行、亞洲開發(fā)銀行

　　答案:B

　　解析: 2005年10月，中國人民銀行批準國際金融公司和亞洲開發(fā)銀行在全國銀行間債券市場分別發(fā)行人民幣債券11.3億元和10億元。這是中國債券市場首次引入外資機構(gòu)發(fā)行主體，是中國債券市場對外開放的重要舉措和有益嘗試。

　　(3)根據(jù)規(guī)定，保險集團(控股)公司、保險公司從事保險資金運用的，投資于銀行活期存款、政府債券、中央銀行票據(jù)、政策性銀行債券和貨幣市場基金等資產(chǎn)的賬面余額，合計不低于本公司上季末總資產(chǎn)的( )。

　　A: 12%

　　B: 10%

　　C: 7%

　　D: 5%

　　答案:D

　　解析: 2010年8月31日起實施的《保險資金運用管理暫行辦法》規(guī)定，保險集團(控股)公司、保險公司從事保險資金運用應當符合下列比例要求：投資于銀行活期存款、政府債券、中央銀行票據(jù)、政策性銀行債券和貨幣市場基金等資產(chǎn)的賬面余額，合計不低于本公司上季末總資產(chǎn)的5%。

　　(4) 投資者委托證券交易時需支付的傭金不包括( )。

　　A: 變更股權登記費

　　B: 證券公司經(jīng)紀傭金

　　C: 證券交易所手續(xù)費

　　D: 證券交易監(jiān)管費

　　答案:A

　　解析: 傭金是由證券公司經(jīng)紀傭金、證券交易所手續(xù)費及證券交易監(jiān)管費等組成。

　　(5) 下列關于企業(yè)年金基金財產(chǎn)投資范圍的說法，不正確的是( )。

　　A: 企業(yè)年金財產(chǎn)不得購買投資連結(jié)保險產(chǎn)品

　　B: 企業(yè)年金基金財產(chǎn)可投資債券回購

　　C: 企業(yè)年金基金財產(chǎn)可投資信用等級在投資級以上的金融債

　　D: 企業(yè)年金基金財產(chǎn)限于境內(nèi)投資

　　答案:A

　　解析:企業(yè)年金基金財產(chǎn)限于境內(nèi)投資，投資范圍包括銀行存款、國債、中央銀行票據(jù)、債券回購、萬能保險產(chǎn)品、投資連結(jié)保險產(chǎn)品、證券投資基金、股票以及信用等級在投資級以上的金融債、企業(yè)(公司)債、可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)、短期融資券和中期票據(jù)等金融產(chǎn)品。

　　(6) 《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定，證券公司應當自每一會計年度結(jié)束之日起( )個月內(nèi)，向國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)和證券交易所報送年度報告。

　　A: 1

　　B: 3

　　C: 4

　　D: 6

　　答案:C

　　解析:《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定，證券公司應當自每一會計年度結(jié)束之日起4個月內(nèi)，向國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)和證券交易所報送年度報告。故選C。

　　(7) 企業(yè)短期融資券注冊會議原則上( )召開一次，由5名注冊委員會委員參加。

　　A: 每周

　　B: 每月

　　C: 每季度

　　D: 每年

　　答案:A

　　解析: 企業(yè)短期融資券注冊會議原則上每周召開一次，由5名注冊委員會委員參加。

　　(8)宏觀經(jīng)濟風險會隨著社會經(jīng)濟矛盾的不斷加深而日益增大，當累積到一定程度的時候就會引發(fā)經(jīng)濟危機。這說明宏觀經(jīng)濟風險具有( )。

　　A: 累積性

　　B: 隱藏性

　　C: 或然性

　　D: 潛在性

　　答案:A

　　解析:宏觀經(jīng)濟風險的累積性，指的是宏觀經(jīng)濟風險會隨著社會經(jīng)濟矛盾的不斷加深而日益增大，當累積到一定程度的時候就會引發(fā)經(jīng)濟危機。

　　(9) 下列不屬于債券基本性質(zhì)的是( )。

　　A: 債券屬于有價證券

　　B: 債券是一種虛擬資本

　　C: 債券是債權的表現(xiàn)

　　D: 發(fā)行人必須在約定的時間付息還本

　　答案:D

　　解析:債券具有以下基本性質(zhì)：①債券屬于有價證券;②債券是一種虛擬資本;③債券是債權的表現(xiàn)。故選D。

　　(10) 遠期外匯合約屬于( )。

　　A: 股權類產(chǎn)品的衍生工具

　　B: 貨幣衍生工具

　　C: 利率衍生工具

　　D: 信用衍生工具

　　答案:B

　　解析:貨幣衍生工具是指以各種貨幣作為基礎工具的金融衍生工具，主要包括遠期外匯合約、貨幣期貨、貨幣期權、貨幣互換以及上述合約的混合交易合約。