(11) 證券從業(yè)人員誠信信息記錄中的警示信息的具體內(nèi)容不包括( )。

　　A: 受到證券交易所談話提醒

　　B: 拒絕中國證監(jiān)會或其派出機構(gòu)的檢查或調(diào)查

　　C: 在執(zhí)業(yè)注冊或變更過程中隱瞞或編造有關(guān)情況

　　D: 無正當(dāng)理由不參加持續(xù)培訓(xùn)或執(zhí)業(yè)證書年檢

　　答案:A

　　解析:證券從業(yè)人員誠信信息記錄中的警示信息的具體內(nèi)容包括：受到中國證監(jiān)會談話提醒、拒絕中國證監(jiān)會或其派出機構(gòu)的檢查或調(diào)查、在執(zhí)業(yè)注冊或變更過程中隱瞞或編造有關(guān)情況、無正當(dāng)理由不參加持續(xù)培訓(xùn)或執(zhí)業(yè)證書年檢、被投訴、違反所在機構(gòu)內(nèi)部管理制度。其中投訴信息記錄的內(nèi)容包括：被投訴者和投訴者基本情況、投訴事實、調(diào)查核實情況、處理結(jié)果。無明顯事實根據(jù)的匿名投訴不予記錄;經(jīng)調(diào)查不屬實的投訴不予記錄。

　　(12) 下列不屬于多元化投資組合作用的是( )。

　　A: 借助于資金龐大的優(yōu)勢使每個投資者面臨的投資風(fēng)險變小

　　B: 借助于投資者眾多的優(yōu)勢使每個投資者面臨的投資風(fēng)險變小

　　C: 利用不同投資對象之間收益率變化的相關(guān)性，達(dá)到分散投資風(fēng)險的目的

　　D: 消除系統(tǒng)性風(fēng)險

　　答案:D

　　解析:通過多元化的投資組合，一方面借助于資金龐大和投資者眾多的優(yōu)勢使每個投資者面臨的投資風(fēng)險變小;另一方面，利用不同投資對象之間收益率變化的相關(guān)性，達(dá)到分散投資風(fēng)險的目的。

　　(13)公開發(fā)行的債券，在銷售期內(nèi)售出的債券面值總額占擬發(fā)行債券面值總額的比例不足( )，視為發(fā)行失敗。

　　A: 30%

　　B: 40%

　　C: 50%

　　D: 70%

　　答案:C

　　解析:公開發(fā)行的債券，在銷售期內(nèi)售出的債券面值總額占擬發(fā)行債券面值總額的比例不足50%的，或未能滿足債券上市條件的，視為發(fā)行失敗。

　　(14) 依照不同的發(fā)行本位，國債可以分為( )。

　　A: 流通國債與非流通國債

　　B: 實物國債與貨幣國債

　　C: 短期國債與中長期國債

　　D: 實物債券與貨幣債券

　　答案:B

　　解析: 依照不同的發(fā)行本位，國債可以分為實物國債和貨幣國債。

　　(15) 下列不屬于我國金融衍生品市場的是( )。

　　A: 交易所交易市場

　　B: 銀行間市場

　　C: 銀行柜臺市場

　　D: 證券公司柜臺

　　答案:D

　　解析:我國金融衍生工具市場分為交易所交易市場、銀行間市場和銀行柜臺市場3個部分。

　　(16) 中國銀監(jiān)會選擇以( )作為我國混合資本工具的主要形式。

　　A: 銀行間市場發(fā)行的債券

　　B: 政策性銀行間市場發(fā)行的債券

　　C: 金融機構(gòu)間市場發(fā)行的債券

　　D: 政府發(fā)行的債券

　　答案:A

　　解析:中國銀監(jiān)會借鑒其他國家對混合資本工具的有關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格遵照《巴塞爾協(xié)議》要求的原則特征，選擇以銀行間市場發(fā)行的債券作為我國混合資本工具的主要形式，并由此命名我國的混合資本工具為混合資本債券。

　　(17) ( )是指證券不再含有最近已宣布的送股、配股及轉(zhuǎn)增權(quán)益。

　　A: 除息

　　B: 除權(quán)

　　C: 派發(fā)

　　D: 含權(quán)

　　答案:B

　　解析: 除權(quán)是指證券不再含有最近已宣布的送股、配股及轉(zhuǎn)增權(quán)益。

　　(18) 下列各項中，( )不是我國證券賬戶的種類。

　　A: 人民幣普通股票賬戶

　　B: 人民幣特種股票賬戶

　　C: 證券投資基金賬戶

　　D: 權(quán)證交易賬戶

　　答案:D

　　解析:按交易場所劃分，證券賬戶可以劃分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶;按用途劃分，證券賬戶可以劃分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、證券投資基金賬戶和其他賬戶等。

　　(19)假設(shè)某企業(yè)持面額1000萬元、剩4個月到期的銀行承兌匯票到某銀行申請貼現(xiàn)。該銀行扣收20萬元貼現(xiàn)利息后將余額980萬元付給該企業(yè)，則這筆貼現(xiàn)業(yè)務(wù)執(zhí)行的年貼現(xiàn)率為( )。

　　A: 6%

　　B: 2%

　　C: 4%

　　D: 4.08%

　　答案:A

　　解析: 銀行貼現(xiàn)付款額=票據(jù)面額×年貼現(xiàn)率×到期天數(shù)(或到期月數(shù))/365(或12)。即1000×年貼現(xiàn)率×4/12=20，年貼現(xiàn)率=6%。

　　(20) B股是指( )。

　　A: 境外上市外資股

　　B: 我國香港上市外資股

　　C: 紐約上市外資股

　　D: 我國境內(nèi)上市外資股

　　答案:D

　　解析:境內(nèi)上市外資股原來是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國境內(nèi)上市的股份，投資者限于：外國的自然人、法人和其他組織;我國香港、澳門、臺灣地區(qū)的自然人、法人和其他組織;定居在國外的中國公民等。這類股票稱為8股。