31、投資者進(jìn)行金融衍生工具交易時(shí)，要想獲得交易的成功，必須對(duì)利率、匯率、股價(jià)等因素的變動(dòng)作出預(yù)測(cè)，這是衍生工具的()所決定的。

　　A、跨期性

　　B、杠桿性

　　C、杠桿性

　　D、投機(jī)性

　　正確答案： A

　　【專家解析】投資者進(jìn)行全融衍生工具交易時(shí)，要想獲得交易的成功，必須對(duì)利率、匯率、股價(jià)等因素的變動(dòng)做出預(yù)測(cè)，這是衍生工具的跨期由全融衍生工具的走義可以看出，它們具有下列四個(gè)顯著特性:(1)跨期性。金融衍生工具是交易雙方通過對(duì)利率、匯率、股價(jià)等因素變動(dòng)趨勢(shì)的預(yù)測(cè)，約定在未來(lái)某一時(shí)間按照一定條件進(jìn)行交易或是否交易的合約.(2)杠桿性.金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具.(3)聯(lián)動(dòng)性。是指金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動(dòng)。(4)不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性。金融衍生工具的交易后果取決于交易者對(duì)基礎(chǔ)工具(變量)未來(lái)價(jià)格(數(shù)值)的預(yù)測(cè)和判斷的準(zhǔn)確程度所決定的。

　　32、投資者在委托買賣證券時(shí)，需要支付的交易費(fèi)用不包括()。

　　A、增值稅

　　B、傭金

　　C、過戶費(fèi)

　　D、印花悅

　　正確答案： A

　　【專家解析】投資者在購(gòu)買證券時(shí)，需支付多項(xiàng)費(fèi)用和稅收，如傭金、過戶費(fèi)、印花稅等

　　33、為提高證券業(yè)從業(yè)人員專業(yè)素質(zhì)，促進(jìn)我國(guó)證券市場(chǎng)健康發(fā)展，維護(hù)投資者合法權(quán)益。()于1995年4月18日發(fā)布了《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理暫行規(guī)定》。

　　A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　B、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　C、國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)

　　D、國(guó)務(wù)院證券委、國(guó)家體改委

　　正確答案： C

　　【專家解析】為提高證券業(yè)從業(yè)人員專業(yè)素質(zhì)，促進(jìn)我國(guó)證券市場(chǎng)健康發(fā)展，維護(hù)投資者合法權(quán)益。國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)于1995年4月18日發(fā)布了《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理暫行規(guī)定》。

　　34、我國(guó)的記賬式國(guó)債是從()年開始發(fā)行的一個(gè)上市券種。

　　A、1994

　　B、1992

　　C、1993

　　D、1995

　　正確答案： A

　　【專家解析】我國(guó)的記賬式國(guó)債是從1994年開始發(fā)行的一個(gè)上市券種.

　　35、下列關(guān)于我國(guó)混合資本債券特征的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。

　　A、自發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有1次贖回權(quán)

　　B、自發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回

　　C、自發(fā)行之日起10年內(nèi)具有1次贖回權(quán)

　　D、期限在15年以上

　　正確答案： C

　　【專家解析】我國(guó)的混臺(tái)資本債券是指商業(yè)銀行補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行于之日起10年內(nèi)不可贖回的債券.

　　36、下列選項(xiàng)中。不屬于宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)特征的是()。

　　A、潛在性

　　B、或然性

　　C、隱藏性

　　D、累積性

　　正確答案： B

　　【專家解析】宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)具有潛在性、隱藏性和累荊生的特征�；蛉恍詫儆谕鈪R風(fēng)險(xiǎn)的特征.

　　37、一國(guó)借款人在國(guó)際證券市場(chǎng)上以外國(guó)貨幣為面值。向外國(guó)投資者發(fā)行的債券是()。

　　A、國(guó)際債券

　　B、亞洲債券

　　C、外國(guó)債券

　　D、歐洲債券

　　正確答案： A

　　【專家解析】考察國(guó)際債券的定義。

　　38、一行三會(huì)使我國(guó)金融監(jiān)管形成了什么樣的格局()。

　　A、混業(yè)監(jiān)管

　　B、同業(yè)監(jiān)管

　　C、分業(yè)監(jiān)管

　　D、異業(yè)監(jiān)管

　　正確答案： C

　　【專家解析】“一行三會(huì)”是國(guó)內(nèi)全融界對(duì)中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)會(huì)監(jiān)督委員會(huì)和中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)，這四家中國(guó)的金融監(jiān)管部門的簡(jiǎn)稱，此種叫法最早起源于2003年，“一行三會(huì)”構(gòu)成了中國(guó)金融業(yè)分業(yè)監(jiān)管的格局�！耙恍腥龝�(huì)”均實(shí)行垂直管理。

　　39、依照不同的發(fā)行本位，國(guó)債可以分為()。

　　A、流通國(guó)債與非流通國(guó)債

　　B、實(shí)物國(guó)債與貨幣國(guó)債

　　C、短期國(guó)債與中長(zhǎng)期國(guó)債

　　D、實(shí)物債券與貨幣債券

　　正確答案： B

　　【專家解析】依照不同的發(fā)行本位,國(guó)債可以分為實(shí)物國(guó)債和貨幣國(guó)債."

　　40、以下不屬于政府債券特征的是()。

　　A、免稅待遇

　　B、收益穩(wěn)定

　　C、安全性高

　　D、流動(dòng)性差

　　正確答案： D

　　【專家解析】政府債券特征的有：免稅待遇，收益穩(wěn)定，安全性高，流動(dòng)性強(qiáng)