第三節(jié) 股票交易

　　【大綱要求】掌握證券賬戶的種類;掌握開立證券賬戶的基本原則和要求;掌握證券交易原則和交易規(guī)則;掌握委托指令的基本類別;掌握證券交易的競價原則和競價方式; 了解做市商交易的基本概念與特征;了解融資融券交易的基本概念。

　　熟悉委托指令的內(nèi)容;熟悉委托受理的手續(xù)和過程;了解證券托管和證券存管的概念;了解我國證券托管制度的內(nèi)容;了解證券買賣中交易費用的種類;了解股票交易的清算與交收程序;了解股票的非交易過戶和擔(dān)保業(yè)務(wù);了解證券委托的形式;了解委托指令撤銷的條件和程序。

　　熟悉股票價格指數(shù)的概念和功能;了解股票價格指數(shù)的編制步驟和方法;熟悉我國主要的股票價格指數(shù);了解海外國家主要股票市場的股票價格指數(shù)。

　　了解滬港通的概念及組成部分;了解滬港通股票范圍及投資額度的相關(guān)規(guī)定。

　　更多2019年證券從業(yè)資格考試備考資料、講義學(xué)習(xí)、考前沖刺，加入證券從業(yè)資格證學(xué)習(xí)群：695634736   ，更有老師答疑解惑！

　　考點一、證券賬戶的種類

　　目前，我國證券賬戶的種類有兩種劃分依據(jù)：一是按照交易場所劃分;二是按照賬戶用途劃分。按交易場所劃分，證券賬戶可以劃分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶，分別用于記載在上海證券交易所和深圳證券交易所上市交易的證券以及中國結(jié)算公司認(rèn)可的其他證券。按用途劃分，證券賬戶可以劃分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、證券投資基金賬戶、創(chuàng)業(yè)板交易賬戶和其他賬戶等。

　　1.人民幣普通股票賬戶

　　人民幣普通股票賬戶簡稱“A股賬戶”，其開立僅限于國家法律法規(guī)和行政規(guī)章允許買賣A股的境內(nèi)投資者和合格境外機構(gòu)投資者。A股賬戶按持有人分為自然人證券賬戶、一般機構(gòu)證券賬戶、證券公司自營證券賬戶和基金管理公司的證券投資基金專用證券賬戶等。在實際運用中，A股賬戶是我國目前用途最廣、數(shù)量最多的一種通用型證券賬戶，既可用于買賣人民幣普通股票，也可用于買賣債券、上市基金、權(quán)證等各類證券。

　　2.人民幣特種股票賬戶

　　人民幣特種股票賬戶簡稱“B股賬戶”，是專門為投資者買賣人民幣特種股票(B股，也稱為境內(nèi)上市外資股)而設(shè)置的。B股賬戶按持有人可以分為境內(nèi)投資者證券賬戶和境外投資者證券賬戶。

　　3.證券投資基金賬戶

　　證券投資基金賬戶簡稱“基金賬戶”，是用于買賣上市基金的一種專用型賬戶�；�金賬戶是隨著我國證券投資基金的發(fā)展，為方便投資者買賣證券投資基金而專門設(shè)置的。

　　考點二、開立證券賬戶的基本原則和要求

　　證券經(jīng)紀(jì)商為投資者辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的前提條件之一，是投資者必須事先到中央結(jié)算公司或其開戶代理機構(gòu)開立證券賬戶。開立證券賬戶應(yīng)堅持合法性和真實性的原則。

　　《證券賬戶管理規(guī)則》規(guī)定，一個自然人、法人可以開立不同類別和用途的證券賬戶。對于國家法律法規(guī)和行政規(guī)章規(guī)定需要資產(chǎn)分戶管理的特殊法人機構(gòu)(包括保險公司、證券公司、信托公司、基金公司、社會保障類公司和合格境外機構(gòu)投資者等)，可按規(guī)定向中央結(jié)算公司申請開立多個證券賬戶。

　　一般情況下，建議投資者開立上海A股賬戶和深圳A股賬戶;如果投資者持有港幣要進行證券投資的，則開立深圳B股賬戶;如果投資者持有美元要進行證券投資的，則開立上海B股賬戶;已經(jīng)開立A股賬戶的投資者，允許其對基金進行投資，不必再開立基金賬戶。

　　考點三、證券交易原則和交易規(guī)則

　　(一)證券交易原則

　　(1)公開原則。公開原則又稱信息公開原則，指證券交易是一種面向社會的、公開的交易活動，其核心要求是實現(xiàn)市場信息的公開化。

　　(2)公平原則。公平原則是指參與交易的各方應(yīng)當(dāng)獲得平等的機會。它要求證券交易活動中的所有參與者都有平等的法律地位，各自的合法權(quán)益都能得到公平保護。

　　(3)公正原則。公正原則是指應(yīng)當(dāng)公正地對待證券交易的參與各方，以及公正地處理證券交易事務(wù)。

　　(二)證券交易規(guī)則

　　證券交易規(guī)則即為了維護證券交易市場而頒布的具有法律依據(jù)的規(guī)則，主要包含：集中競價交易規(guī)則、大宗交易制度和金融期貨交易規(guī)則三方面。

　　(1)集中競價交易規(guī)則。

　　(2)大宗交易制度。

　　(3)金融期貨交易規(guī)則。

　　考點四、委托指令的基本類別

　　在證券交易所市場，投資者買賣證券是不能直接進入交易所辦理的，而必須通過證券交易所的會員來進行。換而言之，投資者需要通過經(jīng)紀(jì)商的代理才能在證券交易所買賣證券。在這種情況下，投資者向經(jīng)紀(jì)商下達買進或賣出證券的指令，稱為“委托”。

　　委托指令有多種形式，可以按照不同的依據(jù)來分類：

　　根據(jù)委托訂單的數(shù)量，有整數(shù)委托和零數(shù)委托;

　　根據(jù)買賣證券的方向，有買進委托和賣出委托;

　　根據(jù)委托價格限制，有市價委托和限價委托;

　　根據(jù)委托時效限制，有當(dāng)日委托、當(dāng)周委托、無期限委托、開市委托和收市委托等。