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       證券從業(yè)資格考試 
      
		
	
      

      


      
	
       
      
	
      
	
      
		
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      2019年證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)講義：基金的募集、申購(gòu)、贖回與交易
      
					
      
						 考試網(wǎng)   [2019年2月16日]  【大 中 小】
						
      
					
      
				
      
				
      
				
      
				
				
				
       
      　　第三節(jié) 基金的募集、申購(gòu)、贖回與交易
      

      　　一、基金的募集與認(rèn)購(gòu)
      

      　　(一)基金的募集
      

      　　1.概念：基金的募集是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交募集申請(qǐng)文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。
      

      　　2.擬募集的基金應(yīng)當(dāng)具備下列條件
      

      　　(1)有明確、合法的投資方向;
      

      　　(2)有明確的基金運(yùn)作方式;
      

      　　(3)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于基金品種的規(guī)定;
      

      　　(4)基金合同、招募說(shuō)明書(shū)等法律文件草案符合法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定;
      

      　　(5)基金名稱表明基金的類別和投資特征，不存在損害國(guó)家利益、社會(huì)公共利益，欺詐、誤導(dǎo)投資者，或者其他侵犯他人合法權(quán)益的內(nèi)容;
      

      　　(6)招募說(shuō)明書(shū)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露了投資者做出投資決策所需的重要信息，語(yǔ)言簡(jiǎn)明、易懂、實(shí)用，符合投資者的理解能力;
      

      　　(7)有符合基金特征的投資者適當(dāng)性管理制度，有清晰的風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容;
      

      　　(8)基金的投資管理、銷售、登記和估值等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)制度健全，行為規(guī)范，技術(shù)系統(tǒng)準(zhǔn)備充分;
      

      　　(9)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
      

      　　3.基金的募集步驟
      

      　　(1)基金募集申請(qǐng)(應(yīng)提交的主要文件)
      

      　　①募集基金的申請(qǐng)報(bào)告;
      

      　�、诨鸷贤莅�;
      

      　　③基金托管協(xié)議草案;
      

      　�、苷心颊f(shuō)明書(shū)草案;
      

      　�、莘梢庖�(jiàn)書(shū)等。
      

      　　(2)基金注冊(cè)
      

      　　根據(jù)《基金法》的規(guī)定，證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理公開(kāi)募集基金的募集注冊(cè)申請(qǐng)之日起 6個(gè)月內(nèi)依照法律法規(guī)進(jìn)行審查，作出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定。
      

      


      


      項(xiàng)目
      		


      注冊(cè)審查時(shí)間
      		


      適用基金種類
      

      


      簡(jiǎn)易
      

      程序
      		


      原則上不超過(guò)
      

      20 個(gè)工作日
      		


      常規(guī)股票基金、混合基金、債券基金、指數(shù)基金、貨幣基金、
      

      QDII 基金、ETF 等
      

      


      普通
      

      程序
      		


      不超過(guò) 6 個(gè)月
      		


      分級(jí)基金、基金中基金（FOF）及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他特
      

      殊產(chǎn)品
      

      　　(3)基金份額的發(fā)售
      

      　�、侔l(fā)售時(shí)限：基金經(jīng)注冊(cè)后，方可發(fā)售基金份額�；鸸芾砣藨�(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起 6 個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。
      

      　　②募集期限：自基金份額發(fā)售日開(kāi)始計(jì)算，募集期限不得超過(guò) 3 個(gè)月。
      

      　　③管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的 3 日前公布招募說(shuō)明書(shū)、基金合同及其他有關(guān)文件。
      

      　　④在基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動(dòng)用。
      

      　�、萃顿Y人繳納認(rèn)購(gòu)的基金份額的款項(xiàng)時(shí)，基金合同成立。
      

      　　(4)基金合同生效
      

      　　①基金募集期限屆滿，基金募集份額總額不少于 2 億份，基金募集金額不少于 2 億元人民幣;基金份額持有人的人數(shù)不少于 200 人，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起 10 日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)。
      

      　�、诨饌浒缸灾袊�(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面確認(rèn)之日起，基金合同生效。
      

      　�、刍鸸芾砣藨�(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日發(fā)布基金合同生效公告。
      

      　�、苋缒技�，基金管理人應(yīng)當(dāng)以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用，并在基金募集期限屆滿后 30 日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。
      

      　　(二)開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)
      

      　　在基金募集期內(nèi)購(gòu)買基金份額的行為通常被稱為基金的認(rèn)購(gòu)。
      

      


      


      開(kāi)戶
      		


      1.渠道：一般通過(guò)基金管理人或管理人委托的商業(yè)銀行、證券公司等基金銷
      

      售代理機(jī)構(gòu)辦理。
      

      2.擬進(jìn)行基金投資的投資人，必須先開(kāi)立基金賬戶和資金賬戶。
      

      


      認(rèn)購(gòu)
      		


      認(rèn)
      

      購(gòu)
      		


      （1）投資人在辦理基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，須填寫認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)表，并需按銷售機(jī)
      

      構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款。
      

      （2）投資者在募集期間內(nèi)可多次認(rèn)購(gòu)基金份額。
      

      （3）一般情況下，已正式受理的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)不得撤銷。
      

      


      確
      

      認(rèn)
      		


      （1）銷售機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，僅代表銷售
      

      機(jī)構(gòu)確實(shí)接受了認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)，申請(qǐng)的成功與否應(yīng)以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)
      

      果為準(zhǔn)。
      

      （2）投資者 T 日提交申請(qǐng)后，一般可于 T+2 日后到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查
      

      詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。
      

      （3）認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)被確認(rèn)無(wú)效的，認(rèn)購(gòu)基金將退回投資人資金賬戶。
      

      （4）認(rèn)購(gòu)的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認(rèn)。
      

      


      認(rèn)購(gòu)方式
      		


      開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)的方式，即投資者在辦理認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，
      

      不是直接以認(rèn)購(gòu)數(shù)量提出申請(qǐng)，而是以金額申請(qǐng)。
      

      基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在認(rèn)購(gòu)結(jié)束后，再按基金份額的認(rèn)購(gòu)價(jià)格，并考慮認(rèn)
      

      購(gòu)費(fèi)用后將申請(qǐng)認(rèn)購(gòu)基金的金額換算為投資者應(yīng)得的基金份額。
      

      


      收費(fèi)
      

      模式
      

      和
      

      認(rèn)購(gòu)
      

      費(fèi)率
      		


      收
      

      費(fèi)
      

      模
      

      式
      		


      前端收費(fèi)
      		


      在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)就支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用。
      

      


      后端收費(fèi)
      		


      在贖回基金份額時(shí)才支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用。
      

      目的是為了鼓勵(lì)投資者能長(zhǎng)期持有基金，所以后端收費(fèi)
      

      的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般設(shè)計(jì)為隨著基金份額持有時(shí)間的延長(zhǎng)
      

      而遞減，甚至不再收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用。
      

      


      費(fèi)
      

      率
      		


      股票型基金
      		


      大多在 1%～1.5%
      

      


      債券型基金
      		


      通常在 1%以下
      

      


      貨幣型基金
      		


      一般為 0
      

      


      


      開(kāi)戶
      		


      1.渠道：一般通過(guò)基金管理人或管理人委托的商業(yè)銀行、證券公司等基金銷
      

      售代理機(jī)構(gòu)辦理。
      

      2.擬進(jìn)行基金投資的投資人，必須先開(kāi)立基金賬戶和資金賬戶。
      

      


      認(rèn)購(gòu)
      		


      認(rèn)
      

      購(gòu)
      		


      （1）投資人在辦理基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，須填寫認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)表，并需按銷售機(jī)
      

      構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款。
      

      （2）投資者在募集期間內(nèi)可多次認(rèn)購(gòu)基金份額。
      

      （3）一般情況下，已正式受理的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)不得撤銷。
      

      


      確
      

      認(rèn)
      		


      （1）銷售機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，僅代表銷售
      

      機(jī)構(gòu)確實(shí)接受了認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)，申請(qǐng)的成功與否應(yīng)以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)
      

      果為準(zhǔn)。
      

      （2）投資者 T 日提交申請(qǐng)后，一般可于 T+2 日后到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查
      

      詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。
      

      （3）認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)被確認(rèn)無(wú)效的，認(rèn)購(gòu)基金將退回投資人資金賬戶。
      

      （4）認(rèn)購(gòu)的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認(rèn)。
      

      


      認(rèn)購(gòu)方式
      		


      開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)的方式，即投資者在辦理認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，
      

      不是直接以認(rèn)購(gòu)數(shù)量提出申請(qǐng)，而是以金額申請(qǐng)。
      

      基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在認(rèn)購(gòu)結(jié)束后，再按基金份額的認(rèn)購(gòu)價(jià)格，并考慮認(rèn)
      

      購(gòu)費(fèi)用后將申請(qǐng)認(rèn)購(gòu)基金的金額換算為投資者應(yīng)得的基金份額。
      

      


      收費(fèi)
      

      模式
      

      和
      

      認(rèn)購(gòu)
      

      費(fèi)率
      		


      收
      

      費(fèi)
      

      模
      

      式
      		


      前端收費(fèi)
      		


      在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)就支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用。
      

      


      后端收費(fèi)
      		


      在贖回基金份額時(shí)才支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用。
      

      目的是為了鼓勵(lì)投資者能長(zhǎng)期持有基金，所以后端收費(fèi)
      

      的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般設(shè)計(jì)為隨著基金份額持有時(shí)間的延長(zhǎng)
      

      而遞減，甚至不再收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用。
      

      


      費(fèi)
      

      率
      		


      股票型基金
      		


      大多在 1%～1.5%
      

      


      債券型基金
      		


      通常在 1%以下
      

      


      貨幣型基金
      		


      一般為 0
      

       
      
				
       1  2 
      
				
      
				
       
      
				
      
					責(zé)編：jianghongying
				
      
				
				
      
					
       
      
				
      
			
      
			
			
       
      
		
      
		
      
			
       
      
			
      報(bào)考指南
      
			
      
			
       
      
			
      
			
      
				
      
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					焚題庫(kù)
				
      
				
      
					
				
      
			
      
			
      
			
			
       
      
		
      
	
      

      

      

      

      
	
      
		
      
			
        
				
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