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證券公司概述
證券公司美國(guó)稱(chēng)“投資銀行”,英國(guó)稱(chēng)“商人銀行”
一、我國(guó)證券公司發(fā)展歷程
1、1987, 我國(guó)第 1 家證券公司-深圳特區(qū)證券公司成立
2、證券公司第 1 次行業(yè)性危機(jī):2003 下半年-2004 上半年
3、3 年綜合治理的具體成果:主要有建立了客戶交易資金第三方存管制度、新的國(guó)債回購(gòu)交易制度、自營(yíng)業(yè)務(wù)帳戶實(shí)名制度,建立了凈資本風(fēng)控指標(biāo)體系、設(shè)立了證券投資者保護(hù)基金公司
4、2006.1.1 新證券法,不再將證券公司分為綜合類(lèi)和經(jīng)紀(jì)類(lèi)
二、證券公司的設(shè)立
1、證券公司的設(shè)立條件
①符合法律法規(guī)的章程
②主要股東具有持續(xù)盈利能力,信譽(yù)良好,最近 3 年無(wú)重大違法違規(guī)記錄,凈資產(chǎn)不低于 2 億
③符合《證券法》規(guī)定的注冊(cè)資本
④董監(jiān)高具備任職資格,從業(yè)人員具有證券從業(yè)資格
⑤完善的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度
⑥合格的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和設(shè)施
2、注冊(cè)資本要求:證券公司注冊(cè)資本必須是實(shí)繳資本
①證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢、財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù) 1 項(xiàng)或數(shù)項(xiàng)的,注冊(cè)資本最低限額為 5 千萬(wàn)
②證券承銷(xiāo)與保薦、證券自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù),任何 1 項(xiàng),最低限額 1 億
③證券承銷(xiāo)與保薦、證券自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù),任何 2 項(xiàng)以上,最低限額 5 億
3、設(shè)立以及重要事項(xiàng)變更審批要求
(1)行政審批程序
①證監(jiān)會(huì)受理設(shè)立申請(qǐng)后 6 個(gè)月內(nèi),作出批準(zhǔn)與否的決定
②領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起 15 日內(nèi),向證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)許可證
(2)重要事項(xiàng)變更須經(jīng)證監(jiān)局審批
①證券公司設(shè)立、收購(gòu)、撤銷(xiāo)分支機(jī)構(gòu)
②變更業(yè)務(wù)范圍(保薦由證監(jiān)會(huì)審批)
③變更注冊(cè)資本(上市證券公司證監(jiān)會(huì)審批;非上市證券公司增加注冊(cè)資本、不增加 5%股東且實(shí)際控制人、控股股東、第一大股東無(wú)變化的不審批)
④變更 5%以上股份的股東、實(shí)際控制人(上市證券公司證監(jiān)會(huì)審批)
⑤變更章程
⑥合并、分立、變更公司形式
⑦停業(yè)、解散、破產(chǎn)
三、證券公司分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立(掌握)
(一)證券公司子公司的設(shè)立
1、子公司是指由 1 家證券公司控股,經(jīng)營(yíng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的單項(xiàng)或多項(xiàng)證券業(yè)務(wù)的證券公司
2、證券公司設(shè)立子公司的形式:
①全資子公司
②與符合證券公司股東條件的其他投資者共同出資設(shè)立子公司
3、設(shè)立子公司的條件:
①最近 1 年風(fēng)控指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定,最近 1 年凈資本不低于 12 億
②設(shè)立子公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)、證券承銷(xiāo)與保薦、證券資產(chǎn)管理的,最近 1 年公司經(jīng)營(yíng)該業(yè)務(wù)的市場(chǎng)占有率不低于行業(yè)中等水平
③健全的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)部控制機(jī)制
4、對(duì)證券公司設(shè)立子公司的監(jiān)管要求:
①禁止同業(yè)競(jìng)爭(zhēng):證券公司與其子公司之間、受同一證券公司控制的子公司之間,不得經(jīng)營(yíng)存在利益沖突或競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系的同類(lèi)業(yè)務(wù)
②子公司股東的股權(quán)與公司表決權(quán)、董事推薦權(quán)相適應(yīng)。
子公司股東應(yīng)當(dāng)按照出資比例或持股比例行使表決權(quán)和董事推薦權(quán),禁止子公司及其股東通過(guò)協(xié)議或其他安排約定不按出資比例或持股比例行使表決權(quán)和董事推薦權(quán)
③禁止相互持股
子公司不得直接或間接持有其控股股東、受同一證券公司控股的其他子公司的股份,或者以其他方式向控股股東、其他子公司投資
④證券公司不得利用其控股地位損害子公司、子公司其他股東、子公司客戶的合法權(quán)益
⑤要求建立風(fēng)險(xiǎn)隔離制度
證券公司與其子公司、子公司之間建立隔離墻制度,防止風(fēng)險(xiǎn)傳遞和利益沖突
⑥證券公司及其子公司除單獨(dú)向證監(jiān)會(huì)報(bào)送年度報(bào)告、監(jiān)管報(bào)表外,證券公司還應(yīng)當(dāng)在合并計(jì)算其子公司的財(cái)務(wù)及業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)基礎(chǔ)上向證監(jiān)會(huì)報(bào)送前述資料
⑦證券公司及其子公司單獨(dú)計(jì)算、合并數(shù)據(jù)計(jì)算的凈資本等風(fēng)控指標(biāo),必須符合規(guī)定
(二)證券公司分公司的設(shè)立
1、證券公司分公司是指證券公司設(shè)立的除證券營(yíng)業(yè)部以外從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)
2、分公司設(shè)立條件:最近 2 年無(wú)重大違法違規(guī)行為,其他略
3、分公司經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)范圍:
①管理證券公司一定區(qū)域內(nèi)的證券營(yíng)業(yè)部
②經(jīng)營(yíng)證券公司一定區(qū)域內(nèi)的證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)
③作為證券公司專(zhuān)門(mén)的證券自營(yíng)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)
④作為證券公司專(zhuān)門(mén)的證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
4、證券公司分公司不得直接經(jīng)營(yíng)證券營(yíng)業(yè)部的業(yè)務(wù);分公司經(jīng)授權(quán)經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)或證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的,不得經(jīng)營(yíng)其他業(yè)務(wù);證券公司不得授權(quán)同一家分公司經(jīng)營(yíng)具有利益沖突的不同業(yè)務(wù);證券公司授權(quán)分公司經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)或證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的,公司總部不得再經(jīng)營(yíng)或再授權(quán)其他分公司經(jīng)營(yíng)該業(yè)務(wù)
(三)證券營(yíng)業(yè)部的設(shè)立
1、證券公司設(shè)立營(yíng)業(yè)部應(yīng)符合的審慎性要求:
①客戶交易結(jié)算資金第三方存管
②“了解自己的客戶”、“適當(dāng)性服務(wù)”為核心的客戶管理和服務(wù)體系
③最近 2 年風(fēng)控指標(biāo)持續(xù)符合標(biāo)準(zhǔn)
④最近 3 年未因重大違法違規(guī)行為受到處罰
⑤略
2、證券公司在住所地申請(qǐng)?jiān)O(shè)立證券營(yíng)業(yè)部:
①上 1 年度證券營(yíng)業(yè)部平均代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)凈收入不低于公司住所地的轄區(qū)內(nèi)證券公司的平均水平,且最近 1 次證券公司分類(lèi)評(píng)價(jià)類(lèi)別在 C 類(lèi)或以上
②或者最近 3 年分類(lèi)評(píng)價(jià)類(lèi)別均在 B 類(lèi)或以上,且有 1 年為 A 類(lèi)
3、證券公司申請(qǐng)?jiān)谌珖?guó)設(shè)立營(yíng)業(yè)部,還須符合下列條件之一:
①上 1 年度公司代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)凈收入位于行業(yè)前 20 名,且證券營(yíng)業(yè)部平均代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)凈收入不低于行業(yè)平均水平,最近 1 次證券公司分類(lèi)評(píng)價(jià)類(lèi)別在 B 類(lèi)或以上
②上 1 年度公司證券營(yíng)業(yè)部平均代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)凈收入位于行業(yè)前 20 名,最近 1 次證券公司分類(lèi)評(píng)價(jià)類(lèi)別在 B 類(lèi)或以上
③上 1 年度證券營(yíng)業(yè)部平均代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)凈收入不低于公司住所地轄區(qū)內(nèi)證券公司的平均水平或不低于行業(yè)平均水平,最近 3 年分類(lèi)評(píng)價(jià)類(lèi)別在 B 類(lèi)或以上,且有 1 年為 A類(lèi)
四、證券公司監(jiān)管制度
包括:證券公司業(yè)務(wù)許可制度、分類(lèi)監(jiān)管制度、合規(guī)制度、凈資本為核心的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警制度、客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度、信息披露制度
1、業(yè)務(wù)許可制度
①證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢、財(cái)務(wù)顧問(wèn)、證券承銷(xiāo)與保薦、證券自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù),均須證監(jiān)會(huì)許可
②其他證券業(yè)務(wù)包括:外資股業(yè)務(wù)資格許可、融資融券服務(wù)資格許可、集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)許可、專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)許可、證券公司合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格許可
2、分類(lèi)監(jiān)管制度
①《證券公司分類(lèi)監(jiān)管規(guī)定》,證券公司分為 A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E, 5 大類(lèi) 11 個(gè)級(jí)別
②不同類(lèi)別規(guī)定不同的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備計(jì)算比例,并在監(jiān)管資源分配、現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查頻率方面區(qū)別對(duì)待
③分類(lèi)類(lèi)別作為證券公司申請(qǐng)?jiān)黾訕I(yè)務(wù)種類(lèi)、新設(shè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、發(fā)行上市的審慎性條件,確定從事新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品試點(diǎn)的依據(jù)
④中國(guó)證券投資者保護(hù)基金公司根據(jù)分類(lèi)結(jié)果,確定不同類(lèi)別公司繳納保護(hù)基金的比例
3、合規(guī)制度
《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》要求建立內(nèi)部合規(guī)管理制度,設(shè)立合規(guī)總監(jiān)、合規(guī)部門(mén),對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理行為合規(guī)性事前審查、事中監(jiān)督、事后檢查
4、凈資本為核心的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與預(yù)警制度
①建立了公司業(yè)務(wù)范圍與凈資本充足水平動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制
②建立了公司業(yè)務(wù)規(guī)模與風(fēng)險(xiǎn)資本動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制
③建立了風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備與凈資本水平動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制
5、客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度:2006 新《證券法》規(guī)定
6、信息報(bào)送與披露制度
(1)信息報(bào)送:
①每 1 會(huì)計(jì)年度結(jié)束后 4 個(gè)月內(nèi),報(bào)送年度報(bào)告
②每月結(jié)束后 7 工作日內(nèi),報(bào)送月度報(bào)告
③發(fā)生影響證券公司經(jīng)營(yíng)管理、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)控指標(biāo)或客戶資產(chǎn)安全重大事件的,痢疾報(bào)送臨時(shí)報(bào)告
(2)信息公開(kāi)披露:證券公司的基本信息公示、財(cái)務(wù)信息公開(kāi)披露
(3)年報(bào)審計(jì)監(jiān)管
初級(jí)會(huì)計(jì)職稱(chēng)中級(jí)會(huì)計(jì)職稱(chēng)經(jīng)濟(jì)師注冊(cè)會(huì)計(jì)師證券從業(yè)銀行從業(yè)統(tǒng)計(jì)師審計(jì)師高級(jí)會(huì)計(jì)師基金從業(yè)資格期貨從業(yè)資格稅務(wù)師資產(chǎn)評(píng)估師國(guó)際內(nèi)審師ACCA/CAT價(jià)格鑒證師統(tǒng)計(jì)資格從業(yè)
一級(jí)建造師二級(jí)建造師消防工程師造價(jià)工程師土建職稱(chēng)公路檢測(cè)工程師建筑八大員注冊(cè)建筑師二級(jí)造價(jià)師監(jiān)理工程師咨詢工程師房地產(chǎn)估價(jià)師 城鄉(xiāng)規(guī)劃師結(jié)構(gòu)工程師巖土工程師安全工程師設(shè)備監(jiān)理師環(huán)境影響評(píng)價(jià)土地登記代理公路造價(jià)師公路監(jiān)理師化工工程師暖通工程師給排水工程師計(jì)量工程師
人力資源考試教師資格考試出版專(zhuān)業(yè)資格健康管理師導(dǎo)游考試社會(huì)工作者司法考試職稱(chēng)計(jì)算機(jī)營(yíng)養(yǎng)師心理咨詢師育嬰師事業(yè)單位教師招聘理財(cái)規(guī)劃師公務(wù)員公選考試招警考試選調(diào)生村官
執(zhí)業(yè)藥師執(zhí)業(yè)醫(yī)師衛(wèi)生資格考試衛(wèi)生高級(jí)職稱(chēng)護(hù)士資格證初級(jí)護(hù)師主管護(hù)師住院醫(yī)師臨床執(zhí)業(yè)醫(yī)師臨床助理醫(yī)師中醫(yī)執(zhí)業(yè)醫(yī)師中醫(yī)助理醫(yī)師中西醫(yī)醫(yī)師中西醫(yī)助理口腔執(zhí)業(yè)醫(yī)師口腔助理醫(yī)師公共衛(wèi)生醫(yī)師公衛(wèi)助理醫(yī)師實(shí)踐技能內(nèi)科主治醫(yī)師外科主治醫(yī)師中醫(yī)內(nèi)科主治兒科主治醫(yī)師婦產(chǎn)科醫(yī)師西藥士/師中藥士/師臨床檢驗(yàn)技師臨床醫(yī)學(xué)理論中醫(yī)理論