11.證券公司的信用賬戶中，用于記錄客戶委托證券公司持有、擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的證券的賬戶是(　)。

　　A.融券專用證券賬戶

　　B.融資專用資金賬戶

　　C.客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶

　　D.客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查證券公司信用賬戶�？蛻粜庞媒灰讚�(dān)保證券賬戶：用于記錄客戶委托證券公司持有、擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的證券的賬戶。

　　12.證券公司的信用賬戶中，用于存放客戶交存的、擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的資金的賬戶是(　)。

　　A.融券專用證券賬戶

　　B.客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶

　　C.融資專用資金賬戶

　　D.客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查證券公司信用賬戶。客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶：用于存放客戶交存的、擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的資金。

　　13.證券公司的信用賬戶中，用于客戶融資融券交易的證券結(jié)算的賬戶是(　)。

　　A.融券專用證券賬戶

　　B.融資專用資金賬戶

　　C.信用交易證券交收賬戶

　　D.客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查證券公司信用賬戶。信用交易證券交收賬戶：用于客戶融資融券交易的證券結(jié)算的賬戶。

　　14.證券公司信用賬戶主要包括(　)。

　�、�.融券專用證券賬戶

　�、�.融資專用資金賬戶

　�、�.客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶

　�、�.客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查證券公司信用賬戶。證券公司信用賬戶主要包括：融券專用證券賬戶、融資專用資金賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶、信用交易證券交收賬戶、信用交易資金交收賬戶。

　　15.(　)是客戶在證券公司開立的用于記載客戶交存的擔(dān)保資金及融資融券負(fù)債的明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶。

　　A.客戶信用資金臺賬

　　B.客戶信用證券賬戶

　　C.客戶信用資金賬戶

　　D.客戶信用證券臺賬

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查客戶信用賬戶�？蛻粜庞觅Y金臺賬：是客戶在證券公司開立的用于記載客戶交存的擔(dān)保資金及融資融券負(fù)債的明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶。

　　16.融資融券業(yè)務(wù)客戶征信調(diào)查的內(nèi)容包括(　)。

　　Ⅰ.還款能力

　�、�.融資融券需求

　�、�.客戶心理承受力

　�、�.客戶基本資料

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查融資融券業(yè)務(wù)客戶的申請、征信與選擇。融資融券業(yè)務(wù)客戶征信調(diào)查的內(nèi)容包括：客戶基本資料;投資經(jīng)驗(yàn);誠信記錄;還款能力;融資融券需求。

　　17.證券公司不得向客戶融資、融券的情形，不包括(　)。

　　A.在本公司及與本公司具有控制關(guān)系的其他證券公司從事證券交易的時(shí)間連續(xù)計(jì)算不足半年

　　B.交易結(jié)算資金未納入第三方存管

　　C.上市證券公司僅持有5%以下上市流通股份的股東

　　D.缺乏風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力或者有重大違約記錄的客戶

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查融資融券業(yè)務(wù)客戶的申請、征信與選擇。對未按照要求提供有關(guān)情況、在本公司及與本公司具有控制關(guān)系的其他證券公司從事證券交易的時(shí)間連續(xù)計(jì)算不足半年、交易結(jié)算資金未納入第三方存管、證券投資經(jīng)驗(yàn)不足、缺乏風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力或者有重大違約記錄的客戶，以及證券公司的股東(不包括上市證券公司僅持有5%以下上市流通股份的股東)、關(guān)聯(lián)人，證券公司不得向其融資、融券。

　　18.證券公司融資融券業(yè)務(wù)要求客戶在申請開展融資融券業(yè)務(wù)的證券公司所屬營業(yè)部開設(shè)普通證券賬戶并從事交易滿(　)以上。

　　A.半年

　　B.一年

　　C.兩年

　　D.三年

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查融資融券業(yè)務(wù)客戶的申請、征信與選擇。證券公司融資融券業(yè)務(wù)要求客戶在申請開展融資融券業(yè)務(wù)的證券公司所屬營業(yè)部開設(shè)普通證券賬戶并從事交易滿半年以上。

　　19.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中客戶的選擇標(biāo)準(zhǔn)有(　)。

　�、�.從事證券交易時(shí)間：要求客戶在申請開展融資融券業(yè)務(wù)的證券公司所屬營業(yè)部開設(shè)普通證券賬戶并從事交易滿半年以上

　�、�.賬戶狀態(tài)：客戶開戶手續(xù)齊全、資料完備，資金賬戶與證券賬戶對應(yīng)關(guān)系清晰，交易結(jié)算狀態(tài)良好

　　Ⅲ.信譽(yù)狀況：客戶信譽(yù)良好，無重大違約記錄

　�、�.身體狀況：身體健康，無高血壓、心臟病等，心理承受能力強(qiáng)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』A

　　20.證券公司在向客戶融資融券前，應(yīng)當(dāng)與其簽訂載有中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的必 備條款的融資融券合同，明確約定下列事項(xiàng)(　)。

　�、�.融資、融券的額度、期限、利率

　　Ⅱ.保證金比例、維持擔(dān)保比例、可充抵保證金的證券的種類及折算率、擔(dān)保債權(quán)范圍

　　Ⅲ.追加保證金的通知方式、追加保證金的期限

　　Ⅳ.客戶資產(chǎn)明細(xì)單

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　『正確答案』B

　　21.融資利率、融券費(fèi)率由證券公司與客戶(　)。

　　A.市場利率

　　B.自主商定

　　C.國債利率

　　D.市場利率與通貨膨脹率的差

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查融資融券業(yè)務(wù)客戶的申請、征信與選擇。融資利率、融券費(fèi)率由證券公司與客戶自主商定。